احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز


خرید بیت کوین در یک بازار غیرمتمرکز و همتا به همتا معمولا خصوصی تر از استفاده از یک اپلیکیشن بیت کوین هست. با این حال، با استفاده از اکثر روش‌های پرداخت، همچنان باید نام و برخی اطلاعات خود را با گیرنده به اشتراک بگذارید. به عنوان مثال، وقتی بیت کوین را در Bisq با Revolut خریداری می کنید، فروشنده نام و IBAN شما رو می بینه.

صرافی ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchange) چیست؟

صرافی ارز دیجیتال

صرافی های ارز دیجیتال نیز مانند صرافی های قدیمی که در حال تبادل پول های رایج بین المللی بودن است، اما با این تفاوت که در این نوع صرافی ها رمز ارز هارا مبادله میکنند و به خرید و فروش آنها میپردازند.

صرافی ارز دیجیتال محلی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. صرافی های ارز دیجیتال به سه دسته زیر تقسیم می‌شوند :

  1. متمرکز
  2. غیرمتمرکز
  3. همتا به همتا

در صرافی می‌توان با استفاده از سیستم پولی الکترونیکی، رمز ارزها را با فیات ( ارز رایج یک کشور ) یا سایر ارزهای دیجیتال معامله کرد اما امکان ترید وجود ندارد!

در این مقاله به تمامی این سوالات و مواردی که برای کار با صرافی ارز دیجیتال نیاز دارید پاسخ داده می‌شود.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارز دیجیتال یک پلتفرم آنلاین برای معامله و مبادله‌ی رمز ارزهاست. شما با استفاده از این صرافی‌های آنلاین می‌توانید ارز دیجیتال خود را به رمز ارز ملی یا بالعکس تبدیل کنید. همچنین رمز ارزها را می‌توانید به یکدیگر تبدیل کنید.

صرافی ارز دیجیتال می‌تواند یک سایت یا اپلیکیشن یا هردوی آنها باشد که با ثبت نام در آن می‌توانید ارز دیجیتال بخرید یا بفروشید. برای ثبت نام نیازی نیست به صورت حضوری حتما به دفتر یا صرافی مراجعه کنید، با استفاده از اپلیکیشن یا سایت احراز هویت خود را انجام دهید. صرافی های ارز دیجیتال به صورت ۲۴/۷ فعالیت می‌کنند و هرگز تعطیل نیستند.

معاملات در صرافی‌ های ارز دیجیتال به صورت ناشناس انجام می‌شود؛ یعنی کسی نمی‌تواند هویت کاربران را شناسایی کند. فن‌آوری و تکنولوژی مدرن مانند رمزگذاری باعث می‌شود تا دارایی‌های شما در فضای امن و قابل اعتمادی مبادله یا معامله شود. در صرافی‌ های ارز دیجیتال تراکنش‌ها در کمترین زمان ممکن انجام می‌شوند.

قبل از خرید ارز دیجیتال باید کیف پول خود را ایجاد کنید تا پس از خرید ارز دیجیتال از صرافی دارای‌های خود را به آن انتقال دهید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی های ارز دیجیتال و سازندگان رمز ارزها معمولا مستقل از یکدیگر فعالیت می‌کنند. صرافی های ارز دیجیتال انواع مختلفی دارند که با توجه به خدمات و ویژگی‌هایی که ارائه می‌دهند با یکدیگر متفاوت هستند.

انواع صرافی ارز دیجیتال

صرافی متمرکز

صرافی ارز دیجیتال متمرکز به صرافی گفته می‌شود که تراکنش‌ها و معاملات از سوی یک شخص، دولت یا سازمانی کنترل می‌شود. در این نوع صرافی‌ آنلاین دارایی کاربران توسط صرافی کنترل و مدیریت می‌شود. در واقع ارز دیجیتال کاربران در کیف پول صرافی نگهداری می‌شود. صرافی‌هایی مانند بایننس، کوین بیس، Houbi، کراکن از جمله صرافی‌های متمرکز هستند.

بسیاری از فعالان حوزه کریپتو مخالف این نوع از صرافی‌ها هستند؛ زیرا عقیده دارند که متمرکز بود برخلاف ماهیت غیر متمرکز ارزهای دیجیتال است.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز مدل جدیدی از صرافی‌های ارز دیجیتال هستند. در صرافی‌های غیرمتمرکز کنترل و مدیریت دارایی برعهده صرافی نیست. در این صرافی‌ها دارایی‌ها با استفاده از بلاک چین، قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های غیرمتمرکز از طریق کیف پول شخص مبادله می‌شوند. به بیان ساده، فرد با ورود به سایت صرافی کیف پول ارز دیجیتال خود را به صرافی متصل می‌کند و از آن طریق شروع به معامله یا مبادله رمز ارزها می‌کند. صرافی ارز دیجیتال یونی سواپ (Uniswap) بزرگترین صرافی غیرمتمرکز بازار است.

صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز چیست؟

صرافی همتا به همتا

در صرافی‌ ارز دیجیتال همتا به همتا (P2P) دو شخص به‌طور مستقیم با یکدیگر معامله انجام می‌دهند. خریدار و فرونده دارایی خود را در این پلتفرم ثبت می‌کنند و زمانی که فردی با قیمت مورد نظر آنها پیدا شد تراکنش را انجام می‌دهند.

یکی از مزایای مهم این صرافی آنلاین ارز دیجیتال، وجود تریدرها از سراسر جهان است. به عنوان مثال اگر یک تریدر در ایران باشد و به حساب بین المللی و پی پال دشترسی نداشته باشد، می‌تواند شخصی را که در ایران ساکن است از این طریق پیدا کند و تراکنش خود را انجام دهد.

بزرگترین صرافی همتا به همتای بیت کوین لوکال بیتکوینز (Localbitcoins.com) است که البته به‌دلیل تحریم‌ها نام ایران را از احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز فهرست کشورهای تحت پوشش خود حذف کرده است. صرافی بایننس هم مدتی است که به‌صورت محدود امکان معاملات همتا به همتا را فراهم کرده است.

صرافی همتا به همتا چیست؟

نحوه‌ی کار صرافی ها مشابه یکدیگر است. بیشتر صرافی‌ها از یک الگو پیروی می‌کنند، اما ممکن است ویژگی و خدماتی که ارائه می‌دهند کمی با یکدیگر تفاوت داشته باشد. برای شروع کار با صرافی‌ها باید با نحوه‌ی عملکرد آنها آشنا شوید.

صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

یک صرافی ارز دیجیتال مانند یک واسطه یا کارگزار بین خریدار و فروشنده ارز دیجیتال عمل می‌کند. صرافی آنلاین به خریدار اجازه می‌دهد تا با استفاده از روش‌های مختلفی مانند انتقال مستقیم بانکی، UPI، استفاده از کارت‌های نقدی یا اعتباری و غیره پول را واریز کند. در هر تراکنش برای استفاده از خدمات صرافی کارمزد یا کمیسیونی دریافت می‌کند.

اولین کاری که یک خریدار (یا سرمایه گذار) باید انجام دهد این است که صرافی آنلاین معتبر را پیدا کند. در این مرحله باید در مورد اطلاعاتی همچون تاریخچه پلتفرم، امنیت، اعتبار و مزایای آن تحقیق کنید. پس از این که صرافی معتبر را پیدا کردید برای انجام تراکنش باید یک حساب کاربری ایجاد کنید. باز کردن یک حساب کاربری بسیار ساده است. در ادامه به شما می‌گویم که چگونه حساب باز کنید.

ایجاد حساب کاربری در صرافی آنلاین ارز دیجیتال

به سایت صرافی ارز دیجیتال بروید (همچنین می‌توانید از برنامه صرافی استفاده کنید). برای ایجاد حساب صرافی از شما می‌خواهد یک آدرس ایمیل وارد کنید. یک کد تأیید به ایمیل ارسال می‌شود. برخی از صرافی های ارز دیجیتال از قانون KYC یا احراز هویت کاربر برای مبارزه با جرایم مالی و پولشویی پیروی می‌کنند. اما KYC چیست؟ قاون شناخت هویت کاربر برای جلوگیری از فرآیندهای پولشویی و مانند آن توسط دولت تتعیین می‌شود که موسسات و شرکت های مالی از آن استفاده می‌کنند.

پس از وارد کردن ایمیل و کد تایید با توجه به صرافی انتخابی جزئیات احراز هویت را هم وارد کنید. سپس برای ورود به برنامه یک رمز عبور ایجاد کنید. برای هر بار ورود به صرافی به آن نیاز دارید. به هیچ وجه رمز عبور خود را گم نکنید؛ زیرا این رمز راه ورود شما به برنامه است. پس از ایجاد حساب کاربری اکنون می‌توانید خرید و فروش رمز ارز را شروع کنید. در صرافی‌ها برای نشان دادن تبدیل دو رمز ارز به یکدیگر از مفهوم جفت رمز ارز استفاده می‌شود.

جفت ارز دیجیتال چیست؟

جفت ارز دیجیتال به دو رمز ارزی گفته می‌شود که امکان تبدیل آن دو به یکدیگر وجود دارد؛ یعنی شما می‌توانید آن دو ارز را به یکدیگر تبدیل کنید. برای نمایش جفت ارز دیجیتال یا جفت ارز معاملاتی معمولا از “_” یا “/” استفاده می‌شود. البته احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز گاهی هم بدون فاصله نشان داده می‌شوند. BTC/ETH یا BTC–ETH و یا BTCETH هیچ فرقی ندارد و هر سه به یک معنی هستند. به ارزی که اول نمایش داده می‌شود ارز پایه و به بعدی ارز دوم می‌گویند.

جفت ارز دیجیتال چیست؟

به یاد داشته باشید که ترتیب ارزها مهم است. برای مثال اگر پیش بینی کردید که در آینده ممکن است قیمت بیت کوین برخلاف دلار افزایش پیدا می‌کند، شما باید جفت ارز بیت کوین/دلار بخرید و بالعکس اگر پیش بینی کردید که که قیمت دلار نسبت به بیت کوین افزایش می‌یابد باید جفت ارز دلار/بیت کوین را خریداری کنید.

خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافی ارز دیجیتال چگونه است؟

برای خرید ارز دیجیتال از صرافی نیاز به ایجاد یک حساب کاربری دارید. پس از آن یک کیف پول مناسب و امن برای خرید انتخاب کنید. برای دریافت و ارسال رمز ارز به کیف پول دیجیتال نیاز دارید. سپس یک صرافی آنلاین معتبر را انتخاب کنید. صرایف برای ارائه خدمات و انجام تراکنش‌ها مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. از طرفی صرافی تعیین کننده‌ی قیمت ارز دیجیتال برای خرید و فروش است؛ یعنی قیمت آن با قیمت جهانی یکی نیست. ممکن است صرافی یک رمز ارز را با قیمت بالاتر به شما بفروشد و همان دارایی را با قیمت کمتر از شما بخرد. به همیتن دلیل هنگام احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز خرید و فروش رمز ارزها در صرافی های ارز دیجیتال باید کارمزد و قیمت دارایی را در نتظر بگیرید و در صورتی که به نفع شما بود، خرید یا فروش خود را کامل کنید. نباید تراکنش ها به ضرر شما و سرمایه‌تان باشد.

اما در بازارهای معاملاتی از آنجایی که خریدار و فروشنده تعیین کننده‌ی قیمت هستند شما نباید مبلغ اضافی را پرداخت کنید و همچنین رمز ارز را با قیمت پیشنهادی خود می‌خرید یا می‌فروشید.

کاربران ایرانی برای خرید و فروش رمز ارز باید چیکار کنند؟

کاربران ایرانی به دلیل تحریم قادر به استفاده از بیشتر صرافی های ارز دیجیتال معتبر که در خارج از ایران فعالیت می‌کنند نیستند. حتی ممکن است صرافی دارای‌های آنها را بلوکه کنند. برای جلوگیری از چنین وقایعی بهتر از یک صرافی یا بازار معملاتی معتبر که در ایران فعالیت دارد را پیدا کنند. اگر در ایران معامله می‌کنید، می‌توانید از طریق بازار معاملاتی ارز دیجیتال پینگی با واریز یا دریافت ریال، خرید و فروش خود را انجام دهید.

اگر پول کافی برای معامله ندارید، پولی را از صرافی های ارزدیجیتال قرض بگیرید که “معاملات مارجین” نامیده می‌شود. در این مواقع مهم است بخاطر داشته باشید که عوامل پرنفوذی هستند که می‌توانند باعث افزایش سود یا ضرر شما شوند.

حتما بسیاری از شما هنگام بررسی و خرید ارز دیجیتال متوجه شده‌اید که قیمت دارایی‌ها در صرافی‌ها با یکدیگر متفاوت است و شاید برای شما این سوال پیش آمده که دلیل آن چیست؟ چرا باید قیمت یک دارایی در پلتفرم‌ها با یکدیگر فرق داشته باشد.

چرا قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها متفاوت است؟

زیرا صرافی ها باهم در ارتباط نیستند و قیمت ها به خرید و فروش هریک از ارزها در آن صرافی بستگی دارد.

هر صرافی قیمت ارز دیجیتال را براساس حجم معاملات و عرضه و تقاضا تعیین می‌کند. برای مثال اگر حجم تراکنش بیت کوین در یک صرافی بالا باشد قیمت این دارایی نیز افزایش خواهد یافت. در صرافی آنلاین ارز دیجیتال وضعیت ثابتی برای قیمت رمز ارزها وجود ندارد. ارزش دارایی‌های دیجیتال در صرافی‌ها براساس وضعیت فعلی بازار تعیین می‌شود.

آیا می‌توان از تفاوت قیمت رمز ارزها سود کرد؟

بله می‌توان. در بازار رمز ارزها فرآیندی به نام آربیتراژ وجود دارد که به تفاوت قیمت یک دارایی در صرافی یا پلتفرم‌های مختلف اشاره دارد. اما آربیتراژ چیست؟ بر اساس این فرآیند شما یک دارایی مثل بیت کوین را در یک صرافی با قیمت پایین خریداری کرده و در صرافی دیگر با قیمت بالا می‌فروشید. شما از اختلاف قیمت بیت کوین در دو صرافی سود کردید.

البته برای انجام این کار حتما به کارمزد شبکه و معاملات توجه کنید؛ زیرا ممکن است سودی که بدست می‌آورید برابر با پرداخت هزینه شبکه و کارمزد صرافی باشد که در این صورت اصلا مقرون به صرفه نیست. برای خرید ارز دیجیتال در یک صرافی باید به چه نکاتی توجه کرد؟

ویژگی‌های صرافی ارز دیجیتال برتر

  • کیفیت و سرعت بالا در ارائه خدمات
  • پشتیبانی از کوین و توکن‌های متنوع
  • سادگی و سهولت در انجام معاملات
  • امنیت بالا
  • داشتن اعتبار بالا در میان کاربران
  • سرعت بالای پاسخگویی و پیگیری
  • دفتر مرکزی مشخص و امکان ارتباط با آن
  • کارمزد پایین
  • مجهز بودن به ابزارهای حرفه‌ای مدیریت ریسک
  • داشتن شبکه‌های اجتماعی و شفافیت در اطلاعات

آیا حجم معاملات صرافی ارز دیجیتال مهم است؟

یکی از ویژگی‌های مهم برای انتخاب صرافی یا اکسچنج، حجم معاملاتی آن است؛ زیرا هرچه حجم معاملاتی یک صرافی آنلاین بیشتر باشد، احتمال دستکاری و نوسان بازار کمتر می‌شود. فرض کنید شما قصد دارید یک بین کوین با قیمت ۱۰ هزار دلار بخرید و حجم معاملاتی صرافی هم بالاست، پس احتمال اینکه بلافاصله پس از ثبت سفارش خرید شما انجام شود، زیاد است.

اگر حجم معاملاتی صرافی کم باشد، ممکن است بخشی از سفارش شخص ثبت شود (۰٫۳ بیت کوین) و مابقی سفارش (۰٫۷) با قیمت بالاتر انجام شود. بنابراین حتما به این نکته توجه کنید که حجم معاملاتی یک صرافی بالا باشد. برای مشاهده حجم صرافی‌ها می‌توانید از سایت کوین مارکت کپ (coinmarketcap) استفاده کنید.

آیا صرافی های ارز دیجیتال امن هستند؟

ارز دیجیتال توسط هیچ نهاد و دولتی کنترل نمی‌شود و دارایی های دیجیتال شما همانند پول در بانک محافظت نمی‌شود. بنابراین در صورت هک شدن صرافی دارایی‌های شما از دست خواهند رفت. برخی از صرافی‌ها هیچ تعهدی در قبال هک و از بین رفتن دارایی شما ندارند. در طول تاریخ و از زمان ایجاد رمز ارز و صرافی‌ها بسیاری از صرافی‌ها هک شده اند. اما صرافی های ارز دیجیتال معتبر همانند بانک برای دارایی‌های شما عمل می‌کنند. برای مثال صرافی آنلاین ارز دیجیتال بایننس در صورت هک شدن، سرمایه‌‎ی از دست رفته‌ی کاربران را به آنها باز پرداخت می‌کند.

امنیت صرافی های ارز دیجیتال

صرافی یا بازار معاملاتی؛ کدام یک برای ترید مناسب است؟

امکان ترید و سفارش گذاری در صرافی های ارز دیجیتال وجود ندارد. صرافی‌های ارز دیجیتال کیف پولی ندارند که ارزهای دیجیتال شما را نگهدارند؛ بنابراین بلافاصله پس از خرید باید رمز ارزهای خود را از صرافی به کیف پول شخصی انتقال دهید. اما در بازار معاملاتی امکان ترید وجود دارد؛ یعنی شما می‌توانید دارایی‌های خود را بر اساس قیمت پیشنهادی خود از طریق سفارش گذاری معامله کرده و سود بدست آورید.

جمع بندی

همانطور که در بالا گفته شد صرافی ارز دیجیتال محلی امن برای مبادله و معامله رمز ارزهای شماست. با محبوبیت بیشتر ارزهای دیجیتال و کسب سود بسیاری از صرافی آنلاین ارز دیجیتال و بازار معاملاتی وارد بازار کریپتو شده‌اند. عوامل زیادی برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال معتبر وجود دارد که با بررسی دقیق آنها می‌توانید صرافی مورد نظر خود را انتخاب کنید.

احتمالاً باید زمان بیشتری را صرف یادگیری در مورد بازار کریپتو کنید. بازار کریپتو یک فضای پر نوسان و رقابتی است که قبل از سرمایه گذاری در آن باید اهداف و تحقیقات خود را کاملا کنید.

تجربیات خود از استفاده از صرافی‌های خارجی و داخلی را با پینگی و سایر کاربران به اشتراک بگذارید. اگر نکته یا سؤالی داشتید می‌توانید آن را در بخش دیدگاه با ما در میان بگذارید.

احراز هویت مشتری (KYC)

احراز هویت مشتری (know your customer)، که با نشان اختصاری KYC (کی وای سی) شناخته میشود، یکی از مهم ترین اصل ها برای جلوگیری از فعالیت های مجرمان مالی و پولشویی در بازار ارزهای رمزپایه است. این روش در جهت شناخت مشتری و ریسک کمتر به کسب و کارها کمک بسیاری میکند. در واقع KYC، عنصری تاثیرگذار برای شناسایی و تایید مشتری در سرمایه گذاری های مالی به شمار می رود. در ادامه با مفهوم احراز هویت KYC و اهمیت آن در بازار رمز ارزها بیشتر آشنا میشویم.

فرم احراز هویت

احراز هویت KYC چیست؟

KYC روشی بسیار ساده است برای کسانی که میخواهند به هویت مشتری خود دست پیدا کنند. معمولا هنگامی که فردی قصد افتتاح حساب دارد یا می خواهد وجوه نقد را انتقال دهد باید مراحل احراز هویت خود را تکمیل کند.

احراز هویت KYC به معنای فرایند شناخت مشتری است که به وسیله آن موسسات یا سازمان‌ها هویت مشتریان خود را تایید می کنند تا از فعالیت های مجرمانه و پولشویی جلوگیری شود.

به بیان ساده، موسسات ارائه دهنده خدمات مالی باید از اطلاعات لازم درباره فردی که قصد انجام این کار ها را دارند، مطلع شوند و اطمینان حاصل کنند. اگر مشتری نتواند حداقل شرایط کی وای سی را برآورده کند، ممکن است موسسات از افتتاح حساب خودداری یا روابط تجاری او را متوقف کنند.

مراحل انجام احراز هویت مشتری (کی وای سی) شامل تأیید کارت شناسایی، تأیید چهره، تأیید سند مانند آدرس محل سکونت، نام شهر و… می شود.

قوانین احراز هویت KYC شامل موارد زیر است:

  1. قوانین پذیرش مشتری
  2. شیوه‌های شناسایی مشتری
  3. پیگیری و نظارت بر تراکنش‌ ها
  4. مدیریت ریسک

این روش اجازه می دهد که موسسات و سایت ها توانایی شناخت مشتری خود را از راه دور داشته باشند و مطمئن شوند که مشتری دقیقا همان کسی است که ادعا می کند.

فرم احراز هویت KYC چیست؟

فرم KYC، فرمی است که برای تایید هویت مشتریان طراحی شده است. این فرم توسط بانک‌ها، موسسات مالی و شرکت‌های بیمه به مشتریان عرضه می شود. آنها موظف هستند اطلاعات لازم را در اختیار آن نهاد قرار دهند.

به عنوان مثال مراحل تایید احراز هویت بانک ها به این صورت می باشد:

  • اثبات محل زندگی
  • تایید کارت شناسایی مانند سن، نام کوچک، نام خانوادگی و…
  • شغل فرد
  • نحوه پرداخت
  • نوع تراکنش ها

kyc در رمز ارزها

احراز هویت KYC در رمز ارزها

اگر شما هم در بازار رمز ارزها فعال باشید و از خدمات صرافی های مختلف برای خرید و فروش ارز دیجیتال استفاده کرده باشید احتمالا نام احراز هویت KYC را شنیده اید.

صرافی های دیجیتال ارائه دهنده خدمات خرید و فروش رمز ارزها با کمک احراز هویت KYC امنیت فعالیت های خود را افزایش می‌دهند.

در واقع با استفاده از این قابلیت خطرهای مربوط به کلاهبرداری، پولشویی و فیشینگ از بین می رود. اکثر صرافی های معتبر قوانین مربوط به احراز هویت مشتری را اعمال میکنند. با این حال برخی از این پلتفرم ها برای حجم های محدود معاملات یا واریز و برداشت نیاز به احراز هویت ندارند.

KYC (مشتری خود را بشناسید) در پلتفرم های ارائه دهنده خدمات رمز ارزها، به فرایند تأییدیه ای اشاره می کند که در آن پلتفرم ها به داده های زیر دسترسی پیدا می کنند:

  • هویت مشتریان خود را با ارائه اسناد و مدارک تأیید کرده و آن را به یک کیف پول ارز رمزنگاری شده مرتبط می کنند.
  • درک بهتری از فعالیتهای مشتری خواهند داشت و متوجه می شوند که آیا این فعالیت ها ماهیت قانونی دارند یا خیر.
  • احتمال خطرات پولشویی مرتبط با یک مشتری خاص را ارزیابی می کنند.

نظرات کاربران ارزهای دیجیتال در مورد مفید بودن KYC متفاوت است. نکته این است که بر خلاف مخالفت برخی از کاربران به دلیل ملاحظات حریم خصوصی، این اقدامات در واقع به حفاظت از کاربران کمک می کند.

به عنوان یک مثال بالقوه هنگامی که یک کاربر به دلایلی نمی تواند به حساب خود در یک پلت فرم رمزنگاری دسترسی پیدا کند، پس از تایید صحت اطلاعات، این پلت فرم به کاربر امکان می دهد که دسترسی به ورود را بازیابی نماید. بدون هیچ گونه اطلاعات از مشتری، ارائه دهندگان خدمات نمی توانند به طور موثر به مشتریان خود کمک کنند.

احراز هویت KYC

احراز هویت KYC با استفاده از بلاک چین

اطلاعات KYC در بلاکچین (Blockchain)، موسسات مالی را قادر می سازد تا نتایج بهتری را ارائه دهند، باعث افزایش کارایی شوند و تجربه مشتری را بهبود بخشند. در واقع شفافیت و ثبات بلاک چین به موسسات کمک میکند تا از طریق این شبکه به اطلاعات کاربران خود دسترسی سریع و امن پیدا کنند.

برای موسساتی همچون بانکها، بلاکچین بستری واحد جهت دسترسی واضح به فعالیت های کاربران و مشتریان امور مالی است.

هر شرکت باید به نوعی هویت شما را به عنوان یک کاربر یا مشتری تایید کند. این امر برای موسسات مالی بسیار مهم است که مشتری خود را بشناسند. پروتکل های کی وای سی کمک زیادی به شرکت ها برای اطمینان از این که چه کسی قصد دارد معامله کند، میکنند. به طور معمول، این فرآیند شامل یک روش گسترده و کاربردی است که در آن اسناد خاصی نشان داده می شود، و انواع مختلفی از بررسی های قبلی تایید می شوند.

از طریق بلاک چین علاوه بر ایجاد سرعت میتوان از ارائه اطلاعات یکسان و اضافی جلوگیری کرد. این شبکه امن، به عنوان یک پایگاه داده برای بانک ها و موسسات عمل میکند.

برای تایید KYC، یک کاربر، اسناد را به یکی از بانکهایی که می خواهد در آن وام بگیرد یا از خدمات دیگری استفاده می کند، ارائه می دهد.

شرکت کنندگان مسئول جمع آوری داده های شخصی خود (بانک ها، سازمان های دولتی، شرکت ها یا خود کاربران) هستند و در یک شبکه غیرمتمرکز ذخیره می شوند. اگر اطلاعات هر شخص درست باشد این بانک ها هویت او را بررسی و تایید می کنند.

بانک وظیفه دارد اطلاعات شخصی (مانند نام، محل سکونت، سن، هویت) مربوط به کاربر را به سیستم عامل بلاک چین که سایر بانک ها، سازمان ها و ساختارهای دولتی به آن دسترسی دارند، وارد کند. همه می توانند روند کی وای سی را کنترل و تنظیم کنند. این سیستم تغییرات و به روزرسانی داده های کاربر را کنترل خواهد کرد. اگر کسی قوانین را نقض کند، برای همه طرفین شناخته خواهد شد.

وقتی کاربری می خواهد از خدمات بانک دیگری احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز استفاده کند، بانک دوم به سیستم دسترسی پیدا می کند و بنابراین هویت کاربر را تأیید می کند.

دسترسی به داده های کاربر صرفاً بر اساس رضایت وی انجام خواهد شد. کاربر باید با معاملات ارز های رمز پایه (مانند بیت کوین، اتریوم) وارد سیستم شود. یعنی از کلید خصوصی برای شروع عملیات تبادل اطلاعات استفاده کند.

آیا احراز هویت مشتری بر خلاف تمرکز زدایی است؟

اگر شخص قصد انجام هرگونه فعالیت غیرقانونی را نداشته باشد، نباید نگران هویت خود باشد. KYC برای اطمینان از استفاده صحیح از خدمات یک پلتفرم، به عنوان مثال خدمات صرافی ارز دیجیتال، است.

با این حال ، این امر بر تمرکززدایی تأثیر منفی می گذارد.چرا که با احراز هویت مشتری دولت ها و موسسات مالی می دانند چقدر بیت کوین در اختیار دارید و به کجا ارسال می کنید.

با این وجود، هنوز هم بسیاری می توانند اقدام به ایجاد کیف پول بیت کوین “ناشناس” نمایند و با استفاده از کیف پول تراکنش های خود را انجام دهید. به این ترتیب و با ایجاد یک کیف پول جدید برای هر تراکنش ورودی، می توان مطمئن بود که حریم خصوصی کاربر تضمین می شود.

KYC و نیاز مبادلات به آن

به طور کلی ، KYC (احرزا هویت مشتری) مربوط به ارزهای رمزنگاری شده در بسیاری از کشورهایی که بیت کوین قانونی است ، به یک نیاز قانونی تبدیل شده است.

KYC (احرازهویت مشتری)، به فرآیند تأیید مشتری برای انجام موارد زیر اشاره دارد:

۱-هویت آنها را تأیید کنید و آن را به یک کیف پول ارز رمزنگاری شده پیوند دهید

۲-درک بهتری از فعالیت های مشتری بالقوه داشته و تعیین کنید که اینها ماهیت احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز قانونی دارند یا نه.

۳-احتمال خطرات مربوط به پولشویی مرتبط با مشتری خاص را ارزیابی کنید.

روند KYC (احرازهویت مشتری) چگونه است؟

در زمینه ارز رمزنگاری شده ، بیشتر مبادلات از شما می خواهد قبل از خرید و واریز بیت کوین یا سایر ارزهای رمزپایه خود ، یک فرآیند رمزنگاری KYC را طی کنید. روند انجام این کار بسیار ساده است.

۱-شما باید نام کامل ، آدرس محل اقامت و شماره تلفن خود را ارائه دهید. با این کار مراحل اولیه تأیید را پشت سر می گذارید.

۲- سپس ممکن است از شما خواسته شود که کپی مدارک حقوقی خود مانند شناسنامه یا گذرنامه را ارائه دهید. صرافی ها برای تأیید اینکه سند متعلق به شما است ، نه تنها عکس سند رسمی بلکه سلفی با شما که سند را در دست دارید ، درخواست می کنند.

۳- ممکن است حتی برای مبادله ارز رمزنگاری شده مدارک شغلی و مدارک احراز آدرس محل کار خواسته شود.

KYC و نیاز مبادلات به آن

چرا KYC(احراز هویت مشتری) برای اکثر صرافی ها اجباری است؟

در این مورد برای کلیه صرافی ها و کیف پول های ارز رمزپایه ای که مبادله ارز رمزپایه دارند ، اجباری شده است.

این تلاش دو هدف خاص را دنبال می کند:

۱- استفاده غیرقانونی از بیت کوین را از بین ببرند – بیت کوین به دلیل ناشناس ماندن در بسیاری از فعالیت های غیرقانونی مورد استفاده قرار گرفته است. مقامات امیدوارند که با در لیست سفید قرار دادن هرچه بیشتر کیف پول بیت کوین ، بتوانند فعالیت های غیرقانونی را به افراد مسئول برگردانند. به همین دلیل است که همچنین برای صرافی های رمزنگاری اجباری است که از مشتریان خود بخواهند فرم AML (مخفف ضد پولشویی) را پر کنند.

۲- کاهش تقلب در مالیات – شهروندان ایالات متحده پس از افزایش شدید قیمت در سال ۲۰۱۷ ایده ثبت مالیات برای بیت کوین را دوست نداشتند. به طور خاص ، فقط ۸۹۲ نفر اطلاعات مربوط به دارایی های خود را در حساب Coinbase خود ارائه دادند. این در زمانی اتفاق افتاد که Coinbase در حال حاضر به میلیون ها نفر از مردم سراسر جهان خدمات ارائه میکند.

به طور کلی ، KYC (احرزا هویت مشتری) مربوط به ارزهای رمزنگاری شده در بسیاری از کشورهایی که بیت کوین قانونی است ، به یک نیاز قانونی تبدیل شده است.

استدلال برای این کار ساده است. چون چیزی اگر به درستی کار شود می تواند درآمد مالیاتی زیادی به همراه داشته باشد .و گرچه به نظر می رسد این تلاش در حال انجام است ، اما برخلاف باورها و امیدهای خالق بیت کوین ، Satoshi Nakamoto است. وی بیت کوین را به عنوان راه حلی برای محدودیت های مالی اعمال شده توسط دولت ها ایجاد کرد.

اما حتی اگر KYC به منظور ایمن نگه داشتن سرمایه کاربران استفاده شود ، به این معنی نیست که مسائل در اینجا ختم یابد. حتی اگر کاربران تمایل به رعایت تشریفات مناسب را داشته باشند ،هنوز هم گاهی با مشکلاتی روبرو می شوند. مانند اینکه هفته ها باید صبر کنند تا تیم پشتیبانی یک سیستم عامل بتواند تأیید داده های ارسالی را به پایان برساند. مشتری ها از این کار خیلی سریع خسته می شوند.

نظرات در مورد مفید بودن KYC متفاوت است زیرا این اقدامات در واقع در محافظت از کاربران کمک می کند:

۱-درست مثل یک مثال بالقوه – وقتی کاربر به دلایلی نتواند به حساب خود در سیستم عامل رمزنگاری دسترسی پیدا کند ، پیروی از تأییدیه صحیح به شما اجازه می دهد تا دسترسی به سیستم ورود و بازیابی حساب خود را انجام دهید. بدون هیچ گونه اطلاعات مشتری ، ارائه دهندگان خدمات در دسترس نمی توانند به طور موثر به مشتریان خود کمک کنند.

۲-علاوه بر این ، با افزایش علاقه کاربران رمزپایه به این بازار ، تنظیم کنندگان نیز توجه بیشتری به دارایی های رمزنگاری کرده اند. با بیشتر شدن این موضوع ، KYC (احراز هویت مشتری)به تدریج در حال تبدیل شدن به یک ستون اصلی حمایت از رشد بلند مدت این صنعت است.

KYC(احراز هویت مشتری) چه تاثیری در عدم تمرکز و ناشناس ماندن دارد؟

۱-اگر کاربران قصد انجام هرگونه فعالیت غیرقانونی را ندارند ، نباید نگران احرازهویت خود باشند. KYC برای اطمینان از استفاده مناسب و مبادله مناسب بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه موجود است.

۲-این به طور منفی بر تمرکززدایی تأثیر می گذارد. این به این دلیل است که یک بار دیگر ، دولت ها و موسسات مالی می دانند که چه مقدار بیت کوین در دست دارید و به کجا ارسال می کنید.

اما هنوز یک گزینه برای ایجاد کیف پول بیت کوین “ناشناس” وجود دارد.به سادگی از کیف پول سخت افزاری به عنوان وسیله ای برای ذخیره سازی استفاده کنید و نه به عنوان راهی برای مبادله ارزهای رمزپایه.به این ترتیب و با ایجاد کیف پول جدید برای هر معامله ورودی ، می توان اطمینان حاصل کرد که حریم خصوصی شما تضمین می شود.

4روش خرید بیتکوین بدون احراز هویت!

4روش خرید بیتکوین بدون احراز هویت!

در زمانه ای که درز اطلاعات شخصی به صورت آنلاین رایج شده، خرید بیت کوین بدون نیاز به تکمیل فرآیند تأیید هویت احتمالاً ایدۀ خوبی میتونه باشه. برای آشنایی با چهار راه برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت، ادامه مطلب رو بخونید.

دستگاه های خودپرداز بیت کوین

مسلماً ساده‌ترین راه برای خرید بیت‌کوین بدون تأیید احراز هویت، استفاده از دستگاه خودپرداز بیت‌کوین (BTM) و خرید مبلغی بدون محدودیت تأیید هویت هست. در حالی که برخی از BTMها برای همه تراکنش‌ها به تأیید هویت نیاز دارند، اکثر آنها به شما این امکان رو می‌دهند بدون اطلاع از مشتری (KYC) خرید کنید، مشروط بر اینکه زیر یک آستانه مشخصی خرید کنید.

طبق CoinATMRadar، بیش از 34000 دستگاه خودپرداز بیت کوین در 77 کشور مستقر هست. بنابراین به احتمال زیاد یک BTM در شهر شما یا شهری نزدیک شما وجود داره.

برای خرید بیت کوین با استفاده از دستگاه خودپرداز بیت کوین، ابتدا باید پول نقدی را که می خواهید به بیت کوین تبدیل کنید را در بانک خود یا یک دستگاه خودپرداز ارز فیات برداشت کنید. همچنین برای دریافت رمزارزهای خریداری شدۀ خودتون از دستگاه به یک کیف پول بیت کوین نیاز دارید. در مرحلۀ بعد، به یک دستگاه خودپرداز بیت کوین می روید و مقدار بیت کوینی را که می خواهید بخرید تایپ میکنید و پول نقد را وارد میکنید و در نهایت، باید به دستگاه اجازه بدید تا کد QR کیف پول شما رو برای دریافت رمزارزهای اسکن کنه.

لطفاً توجه داشته باشید که روند دقیق خرید بیت کوین از طریق دستگاه خودپرداز بیت کوین ممکنه از ماشینی به ماشین دیگه فرق کنه. با این حال، تا زمانی که زیر محدودیت KYC بمونید، میتونید بیت کوین رو بدون احراز هویت بخرید.مگر اینکه مقررات واضحی در مورد خرید بیت کوین بدون KYC در حوزه قضایی شما وجود داشته باشه.

برنامه های بیت کوین بدون KYC

اگر هیچ دستگاه خودپرداز بیت کوین در منطقه شما وجود نداره یا ترجیح می دید بیت کوین خودتونو به صورت فیزیکی خریداری نکنید، برنامه های بدون KYC بیت کوین هم وجود داره!

در حالی که اکثر صرافی‌های پیشروی رمزارز، رویه‌های KYC را برای شناسایی کاربران خود اجرا می‌کردند، برنامه‌های متعددی متولد شدند که بدون نیاز به KYC بتونید ازشون بیتکوین بخرید!

اپلیکیشن‌های بیت‌کوین مثل Bitkipi، GetBittr، و Relai فروشگاهی را در سوئیس راه‌اندازی کرده‌اند که در آن قوانین به استارت‌آپ‌های بیت‌کوین اجازه می‌دهد تا حداکثر ۱۰۰۰ فرانک فرانک (۱۰۸۸ دلار = ارزش بیت‌کوین در روز) بدون نیاز به تکمیل فرآیند KYC به خریداران بفروشند. بیت کوین داران در اروپا می توانند بیت کوین را بدون نیاز به احراز هویت فقط با چند تا کلیک در یک برنامه بیت کوین بدون KYC خریداری کنند.

متأسفانه، به دلیل قوانین مختلف در حوزه های قضایی مختلف، برنامه های بدون KYC بیت کوین در سطح جهانی در دسترس نیستند.

صرافی های غیرمتمرکز بیت کوین

اگر در مجاورت خود دستگاه خودپرداز بیت کوین ندارید و برنامه های بیت کوین-KYC در محل شما به کاربران خدمات ارائه نمی دهند، بهترین گزینه خرید بیت کوین در یک صرافی غیرمتمرکز بیت کوین مانند Bisqهست.

Bisq یک برنامه دسکتاپ است که شما رو با خریدارها و فروشنده هایی در سطح جهانی که روش‌های پرداخت مختلف را می‌پذیرند، مرتبط می‌کنه. همچنین می‌تونید از ارزهای دیجیتال و توکن‌های دیگه برای خرید بیت‌کوین در این پلتفرم استفاده کنید.

برای خرید بیت کوین در Bisq اول باید به وب سایت دسترسی داشته باشید و نرم افزار را دانلود کنید. بعد از بارگیری برنامه، ارز ملی مورد نظر خودتونو انتخاب کنید و یک حساب کاربری ایجاد کنید. در مرحله بعد، باید حساب سپرده تجاری و کارمزد خودتونو با بیت کوین تامین کنید (حتی اگر قصد خرید بیت کوین را دارید). این برای پوشش هزینه ها و سپرده امنیتی در صورت وجود مشکلاتی در تجارت (از طرف شما) است. در مرحله بعد، باید پیشنهادی را انتخاب کنید که از نظر قیمت، مبلغ و روش پرداخت برای شما مناسب باشه. بعد از انتخاب یک پیشنهاد، سپرده امنیتی شما به یک حساب امانی چند امضایی وارد می شود. در نهایت، پرداخت رو انجام می دید و بیت کوین خریداری شده شما به کیف پول Bisq شما منتقل میشه. حالا می تونید موجودیتونو به کیف پول شخصی دلخواه منتقل کنید.

در حالی که خرید بیت کوین در یک بازار غیرمتمرکز و همتا به همتا مستلزم اینه که به شخصی که می خواهید با او معامله کنید اعتماد کنید، بیسک مسلماً یکی از بهترین راه ها را برای خرید بیت کوین بدون نیاز به اشتراک گذاری هویت شما ارائه می ده.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت همیشه به معنی ناشناس بودن نیست.

خرید بیت کوین بدون نیاز به تکمیل فرآیند تأیید هویت، لزوماً به معنی خرید بیت کوین بصورت کاملاً ناشناس نیست.

اگر بیت کوین را در یک دستگاه خودپرداز بیت کوین محلی خریداری می کنید که نیازی به تأیید هویت نداره ولی دوربینی در هنگام استفاده از اون به سمت شما نشانه رفته باشه، نمیتونید به صورت ناشناس بیت کوین را ازش خریداری کنید.

این مورد در هنگام استفاده از برنامه های بدون KYC صدق نمی کنه. این برنامه ها معمولاً از شما می خواهند که برای پرداخت رمزارزهای خود یک حواله بانکی انجام دهید. به عنوان مثال، در صورتی که برای جرایم مالی تحت بازجویی قرار بگیرید، این تراکنش بانکی می تونه به خرید بیت کوین شما مرتبط بشه.

خرید بیت کوین در یک بازار غیرمتمرکز و همتا به همتا معمولا خصوصی تر از استفاده از یک اپلیکیشن بیت کوین هست. با این حال، با استفاده از اکثر روش‌های پرداخت، همچنان باید نام و برخی اطلاعات خود را با گیرنده به اشتراک بگذارید. به عنوان مثال، وقتی بیت کوین را در Bisq با Revolut خریداری می کنید، فروشنده نام و IBAN شما رو می بینه.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت یک راه عالی برای افزایش حریم خصوصی مالی شما و جلوگیری از درز اطلاعات شخصی آنلاینه. اما باز هم، خرید بیت کوین بدون احراز هویت لزوماً به معنی خرید ناشناس نیست.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.