چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟


رگوله چیست و بررسی رگوله 9 بروکر فارکس

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل را از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شود. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست؟

بازار فارکس بازار بزرگی است و به خاطر همین وسعت تخلفات زیادی در زمینه کارگزاری ها و بروکرها می تواند پیش بیاید. برای همین موضوع رگوله پیش می آید. دانستن پاسخ رگوله چیست و وضعیت رگوله بروکرها چگونه است برای علاقه مندان به این بازار بسیار مهم است.

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شوند. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست

رگوله چیست؟

رگولاتورها سازمان هایی هستند که به دولت وابسته هستند و وظیفه نظارت و بررسی کار کارگزاری ها را بر عهده دارند.

پس با توجه به توضیح بالا در جواب رگوله چیست می توان به این نتیجه رسید که بروکرها بدون رگوله قابل اعتماد نیستند چون ممکن است پایبند قوانین نباشند و حق مشتریان را ندهند. پس نکته مهم در انتخاب بروکرها این است که رگوله شده باشند.

نکته مهم بعدی که باید به آن توجه کنیم سابقه فعالیت بروکرهاست. بهتر است بروکری را انتخاب کنیم که حداقل 6 سال سابقه فعالیت داشته باشد.

این اطلاعات به راحتی در دسترس مشتریان قرار می گیرد و می توانیم به راحتی از امنیت سرمایه ای که در بروکر داریم اطمینان حاصل کنیم.

مرکزهای مهم نظارت مالی مانند قبرس، انگلستان و استرالیا معمولا سیاست های سخت تری برای حفاظت از یکپارچگی صنعت مالی مناطق خود دارند.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

یک بروکر خوب به غیر از فاکتورها و ویژگی های استاندارد حتما باید رگوله باشد تا قیمت هایی که اعلام می کند واقعی باشد و تخلف نکند.

رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر زیادی دارد.

انواع حساب های تجاری بروکر

در هنگام انتخاب بروکر Forex توجه کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می شود تا از همه لحاظ با میزان سرمایه و استراتژی تجاری شما متناسب باشد.

بروکرهای Forex ممکن است حساب های معاملاتی متفاوتی به شما ارائه دهند که شامل حساب های استاندارد، میکرو، مینی، ECN و همچنین نسخه آزمایشی (حساب های دمو) هستند.

تفاوت آن ها معمولاً در حجم معاملات، اسپردها، کمیسیون و یا تعداد ابزارهای تجاری ارائه شده است.

با استفاده از حساب های میکرو و مینی می توانید با حداقل سرمایه تجارت کنید، حتی می توانید به سنت معامله کنید که برای افراد تازه کار بسیار مناسب است.

حساب های استاندارد اغلب به سرمایه اولیه بالاتری نیاز دارند که مقدار آن به بروکر بستگی دارد.

این نوع حساب ها معمولاً توسط افراد با تجربه تر استفاده می شود. در حساب های استاندارد و میکرو، اسپردها در دو نوع ثابت و متغیر ارائه می شوند و برای آن ها کمیسیون اضافی مطالبه نخواهد شد.

آن دسته از معامله گرانی که ترجیح می دهند بهترین قیمت خرید و فروش را مستقیماً از بازار بین بانکی دریافت کنند، از حساب های ECN استفاده می کنند.

در حساب های ECN، اسپردها بسیار کم و شناور هستند.

معامله گرانی که از حساب های ECN استفاده می کنند صرف نظر از اندازه اسپرد (حتی کمترین اسپرد) باید برای هر معامله یک کمیسیون بپردازند. در دیگر حساب ها مانند میکرو و استاندارد کمیسیون مطالبه نمی گردد.

رگوله چیست؟

مزایای رگولیشن فارکس

قبل از ورود کردن به بازار فارکس باید بروکری را که انتخاب کرده اید به دقت بررسی کنید. یک بروکر رگوله شده از اهمیت بالایی برخوردار است چون امنیت فعالیت های تجاری و سرمایه گذاری تان به این موضوع بستگی دارد. در ادامه به بررسی مزایای استفاده از بروکرهای رگوله شده می پردازیم.

1. به دور از کلاهبرداری و تقلب های مالی

وقتی شما از بروکرهای رگوله شده استفاده می کنید احتمال کلاهبرداری از حساب شما از بین می رود. بروکرهایی که رگوله شده اند به دو دلیل نمی توانند از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن فارکس تخلف کنند.

اول اینکه باید به طور مداوم از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت شوند و دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

2. حفاظت از وجوه مشتریان
بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند که این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند؛ اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف 20000 یورو خسارت پرداخت کنند.

اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است، این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند.

مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف 85000 پوند قابل پرداخت است. (تا سقف 170000 پوند برای حساب های مشترک)

اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آن ها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

3. حساب های مالی امن تر
بروکرهای فارکس رگوله شده باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آن ها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

رگوله

واریز و برداشت سرمایه با بروکر

هر کدام از بروکرهای فارکس روش هایی برای واریز و برداشت پول از حساب دارند. مهم این است که روش انتخابی شما امن ترین و سریع ترین روش برای شما باشد.

خیلی از بروکرها استفاده از کارت اعتباری و انتقال حواله بانکی و یا انتقال حواله بانکی را جزو واریزی های خود دارند.

به علاوه، تعداد زیادی از سیستم های آنلاین انتقال پول مانند وب مانی، پرفکت مانی، اوکی پی و غیره وجود دارند که به دلیل محبوبیت، سرعت و راحتی به طور گسترده توسط بروکرهای Forex مورد استفاده قرار می گیرند.

زمان پردازش در هنگام واریز و یا برداشت از اهمیت ویژه ای برخوردار است.

بیشتر روش ها (سیستم های پرداخت آنلاین) فوراً موجودی را به حسابتان واریز می کنند. (به استثنای سیستم انتقال بانکی که چند روز طول می کشد) برداشت از حساب باید به آسانی و سریع انجام شود.

هیچ کس دوست ندارد در هنگام برداشت وجوه و یا سود، به دلیل تاخیر و یا مشکلاتی از این دست با بروکر مربوطه سر و کله بزند.

قابلیت اطمینان و اعتماد بروکر شما، ضامن یک فرآیند برداشت سریع و آسان است.

رگوله چیست؟

بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند.

آن دسته از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستورالعمل های آن ها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

یک سری قوانینی که باید بروکرهای رگوله شده فارکس از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

1. حساب های مالی تفکیک شده
بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگهداری کنند.

این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه دسترسی به وجوه سرمایه گذاران را نخواهند داشت.

2. هشدار اولیه
بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظفند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند.

به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

3. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز
یکی از مهم ترین ویژگی های لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

4. حسابرسی و تحقیقات مستمر
بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود.

علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

5. محدودیت نسبت اهرم
در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیرتر است و می تواند بین 50 تا 500 برابر ارائه شود. گه گاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

رگولاتوری چیست؟ بررسی انواع رگولاتوری در فارکس

رگولاتوری چیست؟ بررسی انواع رگولاتوری در فارکس

داشتن رگولاتوری برای یک بروکر به معنای نوعی اعتبار است. شما زمانی که می‌خواهید یک کالا بخرید برای مطمئن شدن از کیفیت آن به دنبال علامت استاندارد بر روی آن هستید. دیدن نشان استاندارد این اطمینان را به شما می‌دهد که برای تولید آن محصول نظارت کافی انجام شده است.

اما در بازارهای مالی نظارت چگونه است؟ شما باید بتوانید با خیال راحت سرمایه خود را به یک بروکر بسپارید. چیزی که می‌تواند در فارکس این اطمینان را به ما بدهد رگولاتوری است.

در این قسمت از امیرتریدر قصد داریم به طور کامل به بررسی Regulatory و انواع آن بپردازیم. این مطلب را از دست ندهید.

آن چه در این مطلب می‌خوانیم:

رگولیشن (Regulation) چیست؟

رگولیشن در لغت به معنای مقررات و نظارت است. در واقع شکلی از مقررات یا نظارت است که مؤسسات مالی را مشمول الزامات، محدودیت‌ها و دستورالعمل های خاصی می کند.

ما برای فعالیت در بازار مالی نیاز به زیرساخت داریم. یعنی این که پس از تصمیم‌گیری برای حضور در بازار فارکس باید بستر و واسطه‌ای وجود داشته باشد که شما و طرف دیگر معاملات را بهم وصل کند. همین موضوع باعث به وجود آمدن بروکرها شد. پایه‌ای‌ترین و مهم‌ترین بحث در انتخاب یک Broker، رگولاتوری است.

این که بروکری که انتخاب می‌کنیم صلاحیت کافی دارد، اطلاعات و چارت‌هایش دستکاری نشود، به اندازه کافی پشتوانه مالی داشته باشد که در صورت نوسانات بازار ورشکسته نشود یا اگر این اتفاق افتاد قادر باشد ضررهای مشتریانش را پرداخت کند یا خیر و … مواردی هستند که برای رگولیشن مورد بررسی قرار می‌گیرند.

فعالیت بروکرها تحت نظارت چه نهادی است؟

برای تائید اعتبار یا تعیین صلاحیت شرکت‌ها و موسسات باید کمپانی‌ها و سازمان‌هایی وجود داشته باشند که به آن‌ها نظارت کنند. این که کدام شرکت باید تحت نظارت چه سازمانی باشد را قوانین یک کشور مشخص می‌کند.

ابتدا بهتر است برای فهم بهتر بورس ایران را در نظر بگیریم. کارگزاری های مطرحی که در ایران فعالیت می‌کنند تحت نظارت چه سازمانی هستند؟ سازمان بورس. بانک‌ها نیز برای تائید صلاحیت باید زیر نظر بانک مرکزی فعالیت کنند. در انگلیس نیز هر بروکری قصد فعالیت داشته باشد باید تحت نظارت FCA باشد.

این موسسات بسیار سخت گیر هستند و بر صورت‌های مالی، تبلیغات بروکر، نشان دادن صحیح قیمت، درآمد کمپانی و …نظارت می‌کنند و سعی می‌کنند همه چیز را شفاف سازی کنند. البته هر کدام از این نهادها شرایط نامه و قدرت‌های متفاوتی دارند.

پس این که Broker از چه سازمانی رگولاتوری دریافت ‌کند بستگی به این دارد که شرکت مادر در کدام کشور حضور دارد. برخی از بروکرهای بزرگ در چندین کشور فعالیت می‌کنند بنابراین باید تحت رگولاتوری همه آن مناطق قرار بگیرند.

رگولاتوری های آفشور (Offshore)

به خاطر سخت بودن شرایط رگولاتوری و تحریم‌های ایران بعضی از بروکرهای دارای رگولاتوری معتبر از طریق شعبه‌های آفشور خود به ایرانیان خدمات می‌دهند تا محدودیت‌ها را دور بزنند. اما سوالی که در این میان پیش می‌آید این است که Offshore بودن به چه معناست؟

در نواحی که به مناطق آفشور معروف هستند قوانین اقتصادی سخت گیرانه‌ای وجود ندارد و مالیات نیز کم است. این موارد مسیر را برای همکاری با کشورهای تحریمی آسان می‌کند.

چگونه رگولاتوری یک بروکر را چک کنیم؟

بررسی رگولاتوری یک کارگزاری اصلا کار سختی نیست. با مراجعه به وبسایت هر یک از این بروکرها می‌توانید تمامی اطلاعات مورد نظر خود را بیابید.

از آن جایی که گرفتن رگولاتوری فرآیند سختی است و استاندارهای زیادی دارد و نشان‌گر نوعی اعتبار برای یک Broker است، در صورتی که یک کارگزاری آن را داشته باشد آن را پنهان نمی‌کند و به راحتی در معرض دید قرار می‌دهد. برای تائید آن نیز می‌توانید کد رگولاتوری را برداشته و آن را از طریق سازمانی که آن را تائید کرده پیگیری کنید.

بررسی چند رگولاتوری مطرح

رگولاتوری بروکرها از نظر اعتبار با هم متفاوت است. در این قسمت قصد داریم تعدادی از Regulatory هایی با سطح عالی و متوسط را بررسی کنیم.

رگولاتوری‌های با سطح عالی

ASIC کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا است و به عنوان یکی از معتبرترین نهادهای رگولاتوری شناخته می‌شود.

سازمان راهبرد امور مالی انگلستان FCA که با هدف حفظ سرمایه فعالان بازار فارکس فعالیت می‌کند و یکی از معروف‌ترین و شناخته‌شده‌ترین نهادهای نظارتی است.

CySEC کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس که به دلیل قوانین مالیاتی آسان در این کشور بروکرهای زیادی در آن به فعالیت می‌پردازند.

رگولاتورهایی با سطح متوسط

کمیسیون خدمات مالی بین المللی IFSC که در کشور بلیز است و جز رگولاتوری‌های متوسط و آفشور به حساب می‌آید.

FSC of BVI کمیسیون خدمات مالی جزایر ویریجین ایالت متحده آمریکا که بر کارگزارهایی این ناحیه نظارت دارد.

کمیسیون خدمات مالی موریس FSC Mauritius که در شرق آفریقا و در اقیانوس هند قرار دارد. FSC یکی از نهادهای مهم رگولاتوری برای کارگزاری‌های فارکس است.

بررسی رگولاتوری چند بروکر برتر در ایران

انتخاب کارگزاری معتبر برای شروع فعالیت در بازار فارکس بسیار حیاتی است. در این بخش به معرفی چند بروکر فعال در ایران می‌پردازیم و رگولاتوری آن‌ها را بررسی می‌کنیم:

فیبوگروپ (Fibo Group)

Fibo Group از سال 1998 در قبرس و با دریافت رگولاتوری CySec شروع به فعالیت کرد و دارای رگولاتوری FSC برای ایرانیان است. حداقل مقدار سرمایه افتتاح حساب بروکر فیبو گروپ 1 دلار است و دارای 3 نوع حساب NDD، Fixed و Cent است.

لایت فارکس (Liteforex)

این بروکر از سازمان نظارتی RAFMM رگولاتوری خود را دریافت کرده است، به تازگی نام خود را به لایت فایننس تغیر داده است و در سال 2005 برای اولین بار در جزایر مارشال شروع به فعالیت کرد. حداقل مبلغ مورد نیاز برای افتتاح حساب بروکر لایت فارکس 50 دلار است و دارای 2 نوع حساب Classic و ECN است. Regulatory اصلی این بروکر CySec و برای ایرانیان رگولاتاری Marshall Islands را دارد.

روبوفارکس (RoboForex)

این Broker از سال 2009 آغاز به فعالیت کرده است و حداقل مبلغ برای افتتاح حساب بروکر روبوفارکس 10 دلار است. دارای پنج نوع حساب Cent، Pro Cent ، ECN، Prime، R trader است. دارای رگولاتوری اصلی CySec و رگولاتوری IFSC برای ایرانیان است.

آلپاری (Alpari)

این بروکر که سابقه 24 ساله در ارائه خدمات به سرتا سر دنیا را دارد تحت رگولاتوری FSA است. حداقل مبلغ برای افتتاح حساب بروکر الپاری 1 دلار است. و دارای 4 نوع حساب Nano، Standard، Ecn و Pro Ecn است.

آمارکتس (Amarkets)

AMarkets که از سال 2007 آغاز به فعالیت کرده است یکی از محبوب‌ترین کارگزار‌ها به حساب می‌آید. برای افتتاح حساب در بروکر آمارکتس باید حداقل 100 دلار سرمایه اولیه داشته باشید. این Broker دارای 3 نوع حساب Standard، Fixed و Ecn است.

سخن پایانی

به دلیل ماهیت غیر متمرکز و جهانی فارکس، این بازار بیشتر مستعد تقلب و کلاهبرداری است، از این رو نیازمند نظارت ویژه‌ای است. اما چگونه می‌توان بازاری به این بزرگی را که 5 روز در هفته و 24 ساعت از شبانه روز فعال است را تحت نظارت در آورد؟ این سوال مانند پرسیدن این سوال است که یک فیل را چگونه می‌توان خورد؟ پاسخ مشخص است لقمه به لقمه 😊. هیچ رگوله و نهاد یکتایی برای نظارت بر این بازار وجود ندارد بلکه این نظارت کشور به کشور انجام می‌شود. نهادها و سازمان‌های نظارتی بسته به قانونی که در آن کشور حاکم است این بروکرها را تائید صلاحیت می‌کنند.

بروکر فارکس چیست ❤️ بروکر کیست و چگونه درآمد کسب میکند؟

بروکر فارکس

بروکر فارکس یک شرکت خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کند. فارکس مخفف مبادلات ارز خارجی است. معاملات در بازار فارکس، همیشه معامله بین یک خریدار و یک فروشنده اتفاق افتاده که وظیفه‌ی اصلی کارگزار (یا همان بروکر)، پیدا کردن طرفین معامله و اصطلاحا جوش دادن معاملات است.

بروکر فارکس کیست؟

بازار مبادلات ارز به خاطر اهیمت و کاربرد در سطح جهانی، یک بازار 24 ساعته است. مشتریان بروکر فارکس عموما شامل معامله‌گران خرد (یا اصطلاحا تریدرها) بوده که از این پلتفرم‌ها برای تحلیل قیمت ارزها یا سایر دارایی‌های ارائه شده توسط کارگزاری، استفاده می‌کنند. تریدرها همچنین می‌توانند شامل شرکت‌های خدماتی بزرگ مالی باشند که به نمایندگی از بانک‌های سرمایه‌گذاری و سایر مشتریان، مبادلات را انجام می‌دهند. هر کارگزاری فارکس تنها بخش کوچکی از حجم عظیم بازار ارز را اداره می‌کند.

جایگاه کارگزاری Forex

بیشتر مبادلات ارزی بین جفت ارزهای 10 کشوری است که G10 را تشکیل می‌دهند. کشورها و واحدهای پولی آنها عبارتند از: دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، پوند استرلینگ (GBP)، ین ژاپن (JPY)، دلار استرالیا (AUD)، دلار نیوزلند (NZD)، کانادا. دلار (CAD) و فرانک سوئیس (CHF) که به این ارزها، ارزهای ماجور یا Major فارکس گفته می‌شود.
اکثر بروکرها به مشتریان اجازه می‌دهند تا با ارزهای دیگر از جمله ارزهای بازارهای نوظهور نیز معامله کنند. به کمک بروکر فارکس، یک معامله‌گر با خرید (یا فروش) یک جفت ارز، معامله را آغاز کرده و سپس با فروش (خرید) همان جفت ارز، معامله را خاتمه می‌دهد.

برای مثال، معامله‌گری که می‌خواهد یورو را با دلار آمریکا مبادله کند، جفت ارز EUR/USD را می‌خرد. این جفت ارز معادل خرید یورو با دلار آمریکا است. برای بستن معامله، معامله‌گر این جفت ارز را فروخته که به عبارتی، معادل خرید دلار آمریکا با یورو است.
اگر نرخ تبادل ارز زمانی که معامله‌گر معامله را می بندد، بالاتر باشد، معامله‌گر سود کرده، در غیر این صورت، معامله‌گر متحمل ضرر خواهد شد.

افتتاح حساب در بروکر فارکس

افتتاح حساب معاملاتی فارکس این روزها بسیار ساده بوده و می‌توان آن را به صورت آنلاین انجام داد. قبل از شروع معامله، بروکر فارکس از مشتری خود می‌خواهد که مبلغی را به عنوان دیپازیت به حساب جدید واریز کنند. بروکرها همچنین مبلغی را به عنوان اهرم به مشتریان ارائه می‌دهند تا بتوانند مبالغ بیشتری نسبت به سپرده خود معامله کنند. بسته به کشوری که معامله‌گر از آنجا معاملات خود را انجام می‌دهد، این اهرم می‌تواند 30 تا 400 (و حتی در بعضی موارد تا 3،000) برابر مقدار موجود در حساب معاملاتی‌اش باشد. اهرم بالا، ریسک معاملات فارکس را به شدت افزایش داده و ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه‌ی تریدر شود.

محل درآمد کارگزاری ها

بروکر فارکس به سه صورت کارمزد دریافت می‌کند. اولین مورد از طریق اسپرد قیمت خرید و فروش یک دارایی (تفاوت بین قیمت ارائه شده توسط خریدار و قیمت ارائه شده توسط فروشنده) است. به عنوان مثال، زمانیکه جفت ارز EUR/USD خریداری می‌کنید، مبلغ دلار برای خرید 1.20010 و برای فروش 1.20022 قیمت گذاری شده است، اسپرد بین این دو قیمت معادل 0.00012 بوده که معادل 1.2 پیپ است. وقتی یک مشتری خرده فروشی پوزیشنی را با قیمت خرید باز می‌کند و بعدا آن را با قیمت فروش می‌بندد، بروکر فارکس، این مقدار اسپرد را دریافت می‌کند.

دومین مورد دستمزد کارگزاری‌ها، از طریق دریافت کمیسیون است. برخی از بروکرها برای هر معامله و برخی دیگر نیز بر مبنای حجم معامله شده (بر مبنای لات) مبلغ کارمزدی را با نام کمیسیون دریافت می‌کنند. میزان کمیسیون عموما اندک بوده و عموما بین 0 تا 10 دلار به ازای هر لات معاملاتی است.
رقابت بین بروکرها فارکس در حال حاضر بسیار بالا بوده و اکثر کارگزاری‌ها به این نتیجه رسیده‌اند که باید تا حد امکان، مبالغ کارمزد را کم کنند تا مشتریان بیشتری را جذب کنند. بسیاری از کارگزاری‌ها در حال حاضر کارمزدهای معاملاتی را تا نزدیک به صفر کاهش داده‌اند.

آخرین محل درآمد کارگزاری، چیزی با عنوان بهره شبانه یا SWAP است. بعضی از کارگزاری‌ها به ازای معاملاتی که بیش از یک روز باز باشند، مبلغ اندکی را به عنووان بهره شبانه دریافت می‌کنند. البته باید توجه داشت که امکان تبدیل حساب به حساب بدون بهره (یا اصطلاحا حساب اسلامی) در بسیاری از کارگزاری‌ها ارائه شده است.

رگولاتوری بروکر یا رگوله فارکس چیست؟

بروکرها به عنوان یک سازمان بین‌المللی و فعال در بازارهای مالی، باید پیش از شروع به فعالیت و جذب مشتری، مجوز فعالیت خود را از سازمان‌های محلی یا بین‌المللی دریافت کنند. این مجوز با نام رگولاتوری یا اصطلاحا رگوله شناخته می‌شود. رگولاتوری برای بروکرها، دقیقا همانند مجوز فعالیت بورس ایران برای کارگزاری‌های بورس ایران است.

اهمیت رگولاتوری در ایران

در حال حاضر، ایران و بانک‌های ایرانی در لیست تحریم‌های بین‌المللی بوده و رگولاتوری‌های معبتر جهانی همانند CySec و NFA و FCA و …، بروکرها را از حضور در ایران منع کرده‌اند. به همین جهت نیز هیچ رگوله‌ای به بروکرهای فارکس اجازه‌ی فعالیت در ایران را نداده، بنابراین، این کارگزاری‌ها عموما با مجوزهایی که نمی‌توان آن‌ها را خیلی معتبر دانست، در ایران فعالیت می‌کنند.

رگوله‌هایی که به چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ بروکر اجازه‌ی فعالیت در ایران را می‌دهند، از مدل آفشور بوده و عملا اعتبار بسیار کمی برای کارگزاری به همراه دارند. اما به هر حال، داشتن رگوله، یکی از نکات مهم برای انتخاب بروکر است. در مقاله‌ی دیگری، راهنما و اصول کامل انتخاب بروکر برای تریدرهای ایرانی را به همراه رده‌بندی کارگزاری‌ها، ارائه کرده‌ایم.

بروکر یک شرکت مالی واسطه است که دسترسی به جفت ارزهای فارکس و دیگر دارایی‌های معاملاتی را برای سرمایه گذاران این بازار (تریدرها) فراهم می‌کند. کارگزاری فارکس در ازای ارائه‌ی این خدمات، کارمزدهای خود را از روی معاملات دریافت میکند.

وظیفه‌ی اصلی کارگزاری فارکس، پیدا کردن طرف دیگر معاملات است. برای مثال، هنگامیکه یک تریدر قصد خرید یک داریی را داشته باشد، کارگزار سمت دیگر معامله (یا همان فروشنده) را پیدا کرده و با متصل کردن این دو سفارش به یکدیگر، هم معامله را جوش داده و هم کارمزد خود را از آن دریافت می‌کند. در بعضی موارد، اگر طرف دوم معامله وجود نداشته باشد (تقاضایی برای خرید/فروش نباشد)، کارگزاری فارکس برای جلوگیری از تشکیل صف خرید و فروش، خود سمت دیگر معامله را بر عهده خواهد گرفت.

هر کارگزاری فارکس، به سه روش مختلف از معاملات درآمد کسب می‌کند:

  • اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش)
  • کمیسیون (بر مبنای حجم معاملات)
  • بهره شبانه (باز بودن معاملات بیش از 24 ساعت)

رگولاتوری یا همان رگوله، به معنای مجوز فعالیت (به نوعی جواز کسب) در سطح کشور یا جهان بوده که توسط نهادهای ملی یا بین‌المللی جهانی به کارگزاری داده می‌شود. گرفتن رگوله، منوط به رعایت قوانین مالی و خدماتی توسط کارگزاری بوده و به نوعی، بیانگر اعتبار و صحبت عملکرد بروکر است.

ویژگی های یک بروکر مناسب

بروکر

برای انجام معاملات در بازار بین المللی فارکس به یک کارگزاری یا بروکر نیاز داریم که به عنوان واسطه معامله ی ما را به انجام برسانند.

بروکر های زیادی وجود دارند که هر کدام امکانات ویژه ای برای معامله گران در نظر گرفته اند. اما سوالی که پیش می آید این است که کدام بروکر را باید انتخاب کرد؟

بهترین بروکر کدام است؟

پاسخ به سوال “بهترین بروکر کدام است؟” کار بسیار سختیست چراکه عومل متعددی در انتخاب یک بروکر خوب اثر گذار هستند.

در زیر به معرفی و بررسی مهم ترین فاکتور های انتخاب بروکر مناسب می پردازیم.

امنیت

از جمله ی مهم ترین ویژگی های یک broker امنیت بالا و توانایی به انجام رساندن معاملات در کمترین زمان است.

امنیت بروکر (broker)

امنیت یکی از اساسی ترین مولفه های یک بروکر خوب است چراکه شما برای کار با بروکر ها لازم است تا سرمایه ی خود را به بروکر واریز کنید و در آن جا قرار دهید.

اگر بروکری از امنیت کافی برخوردار نباشد ممکن است سرمایه ی اولیه ی کاربرانش به خطر بیفتد.

به طور کلی اولین فاکتوری که هر فرد در انتخاب بروکر به آن فکر می کند همین امنیت است.

حال چگونه متوجه شویم که یه بروکر از امنیت کافی برخوردار است؟

برای شناسایی امنیت بروکر ها باید با بحث رگولاتوری بروکر ها آشنا شویم. تعدادی نهاد نظارتی بر ساز و کار بروکر ها در بسیاری از کشور ها وجود دارند که مسئولیت رسیدگی به فعالیت بروکر ها را بر عهده دارند.

در صورت تطابق یک broker خاص با معیار های آن نهاد های نظارتی، بروکر رگوله می شود و مورد تایید است.

طبیعی است که هر چه یک بروکر تعداد بیشتری از این تاییدیه ها را دریافت کند مورد اعتماد تر خواهد بود.

در زیر با برخی از این رگولاتوری ها آشنا می شویم:

NFA یا کمیسیون ملی معاملات آتی و CFTC یا کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی، از نهاد های رگولاتوری در کشور آمریکا هستند.

در جدول زیر به معرفی برخی از نهاد های رگولاتوری می پردازیم:

نماد نهاد نظارتی نام نهاد نظارتی کشور مربوطه
CFTC کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی ایالات متحده
NFA کمیسیون ملی معاملات آتی ایالات متحده
FSP نهاد مالی و نظارتی نیوزلند
SFBC کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس سوئیس
FCA مرجع هدایت مالی انگلستان
ASIC کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالی استرالیا

با رگوله شدن یک بروکر، تراکنشات و عملکرد آن بروکر توسط نهاد نظارتی مربوطه تایید می وشد و همین موضوع به نوعی بیمه ی سپرده ی کاربران می باشد.

پس حتما در انتخاب بروکر به رگوله بودن آن توجه کنید.

امکانات واریز و برداشت

شرایط واریز و برداشت بروکر ها هم برای معامله گران بسیار اهمیت دارد. در حال حاضر بسیاری از بروکر ها امکان واریز سرمایه به صورت ریالی را فراهم کرده اند.

شما می توانید بعد از انجام احراز هویت از این ویژگی استفاده کنید.

همچنین در بسیاری از broker ها امکان پرداخت با تتر هم مهیاست.

امکان فعالیت کاربران ایرانی

موضوع بعدی مورد اهمیت در انتخاب بهترین بروکر مربوط می شود به امکان فعالیت ایرانیان در آن broker.

با توجه به اعمال تحریم ها از سوی بسیاری از کشور ها، امکان فعالیت ایرانیان در بسیاری از بروکر ها فراهم نیست چراکه برای فعالیت در یک بروکر لازم است احراز هویت انجام دهید.

با این حال بسیاری از بروکر ها هستند که به کاربران ایرانی خدمات می دهند.

برای انتخاب بروکر خود حتما به این مورد هم توجه کنید.

لوریج

مورد بعدی در انتخاب بروکر لوریج است.

برای بسیاری از افراد به خصوص افرادی که قصد دارند معامله گری در بازار فارکس را با سرمایه ی محدود شروع کنند لوریج می تواند بسیار مهم باشد.

لوریج یا اهرم ضریبی است که به سرمایه ی شما وارد می شود.

اگر حجم سرمایه ی شما از مقدار معینی کمتر باشد امکان ورود به بسیاری از معاملات را نخواهید داشت.

بروکر ها برای رفع این مشکل لوریج را پیشنهاد می دهند.

لوریج ضریبی است که سرمایه ی شما را چندین برابر می کند و به شما اجازه می دهد تا بتوانید وارد معاملاتتان شوید.

توجه داشته باشید که مفهوم لوریج در بازار فارکس با مفهوم لوریج در بازار کریپتوکارنسی متفاوت است.

لوریج در مارکت کریپتوکارنسی اهرمی است که به معامله ی شما وارد می شود و در سود و ضرر شما تاثیر می گذارد اما مفهوم لوریج در بازا ر فارکس تنها برای این موضوع است که اجازه ی ورود به معاملات را داشته باشید و در مقدار سود و ضرر شما اثر نمی گذارد.

هر broker برای هر نوع از حساب های خود لوریج خاصی را مشخص می کند بنابراین در انتخاب بروکر این موضوع هم مهم چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ است.

کارمزد پایین

یکی دیگر از موضوعات پر اهمیت در انتخاب بروکر خوب کارمزد و فی مناسب بروکر است.

هر چه اسپرد معاملات در یک بروکر بالاتر باشد به منزله ی این است که شما کارمزد بیشتری برای معاملات خود می پردازید.

همین موضوع می تواند تا حد زیادی نامطلوب باشد.

سرور های معاملاتی پر قدرت

بروکر یک واسطه برای انجام معاملات است و اگر نتواند به سرعت سفارشات را پردازش کند بخش زیادی از عملکرد خود را با مشکل مواجه می سازد پی در انتخاب بروکر مناسب به توان پردازشی broker هم توجه داشته باشید.

این موضوع به خصوص برای آن دسته معامله گرانی اهمیت دارد که در تایم فریم های پایین تر معامله می کنند.

سابقه

طبیعی است که هر چه سابقه ی فعالیت یک بروکر بیشتر باشد و کاربران بیشتری داشته باشد قابل اعتماد تر است.

به همین علت است که broker های قدیمی ، کابران بیشتری را به خود جذب می کنند و همیشه کمپین هایی نیز برای جذب اکثر کاربران جدید ایجاد می کنند.

پشتیبانی

همیشه در انتخاب یک بروکر، پشتیبانی بروکر هم از اهمیت زیادی برخوردار است چراکه در صورت بروز هر گونه مشکل روی سرمایه و حساب معاملاتی شما، تنها خود بروکر است که می تواند به شما کمک کند.( 5 ویژگی خوب یک بروکر مطمئن )

تقریبا همه ی broker هایی که به کاربران ایرنی خدمات می دهند پشتیبانی فارسی دارند و پاسخگوی سوالات و مشکلات کاربذران خود می باشند.

در این مقاله سعی داشتیم مهم ترین فاکتور های انتخاب یک broker را برای شما شرح دهیم.

توجه داشته باشید که بروکر نگه دارنده ی دارایی شماست و به عنوان یک واسطه مسئول انجام معاملات شما نیز می باشد.

پس باید در انتخاب آن نهایت دقت را به خرج داد البته ذکر این نکته هم ضروری است که هیچ بروکری تمام ویژگی های مورد نظر شما را یکجا ندارد.

** همچنین بخوانید: مقایسه ی بازار فارکس و ارز دیجیتال **

دیدگاه (1)

انواع بروکر های فارکس - آکادمی سرمایه دیجیتال

[…] کارگزاری ها یا بروکر های زیادی در بازار فارکس وجود دارد و شمایید که باید یکی از این بروکر ها را انتخاب کنید. در این مقاله قصد داریم به بررسی انواع بروکر بپردازیم. (اگر نمی دانید بروکر چیست اینجا کلیک کنید.) […]

دیدگاه خود را به ما بگویید لغو پاسخ

کتاب های معامله گری

اشتراک انجمن تحلیلی آکادمی سرمایه دیجیتال

تیم سرمایه دیجیتال در سال ۹۷ به طور رسمی شروع به فعالیت گسترده در حوزه تحلیل بازار های مالی ، آموزش تحلیل تکنیکال ، آموزش ترید و سرمایه گذاری ، آموزش های رایگان در حوزه رمز ارزها می کند .

چگونه بهترین بروکر فارکس را انتخاب کنیم؟

کارگزاری فارکس یا بروکر فارکس چیست؟

این‌ سوالات، ذهن اکثر افرادی را که می‌خواهند در بازار فارکس شروع به فعالیت کنند را درگیر می‌کنند.

در این صفحه ما قرار است به شما آموزش دهیم که چگونه در بازار بلبشوی برورکر‎‌های فارکس در ایران بهترین بروکر را برای نیاز خود انتخاب کنید.

ما قرار نیست به شما نام مشخصی را معرفی کنیم. اما البته که قرار است، آشنایی مختصری از معروفترین کارگزاری های فارکس در ایران به شما ارائه دهیم.

در این مطلب ویدئویی قرار دارد که درباره اصول اساسی انتخاب کارگزار فارکس در ایران به شما راهنمایی‌های مناسبی می‌کند.

بخش‌های اصلی مطلب

بخش اول

بخش دوم

بخش سوم

بخش چهارم

بخش اول: ویژگی یک بروکر خوب فارکس

در واقع بهترین بروکر ممکن است برای هر کس تعریف متفاوتی داشته باشد.

شما باید بتوانید بر حسب نیاز و روش معاملاتی خود حساب‌های مختلف در بروکر‌های مختلف را با هم مقایسه کنید، و درنهایت از بین معدود بروکرهای معتبر در داخل ایران مناسب‌ترین راه برحسب نیاز و شرایط خود را انتخاب کنید.

ویدئوی زیر به شما کمک می‌کند که فاکتورهای مهم در انتخاب بروکرها و حساب‌های متفاوت را بهتر بررسی کنید.

شما می‌توانید در ویدئوی زیر در کوتاه ترین زمان با 8 فاکتور مهم برای انتخاب بروکر مناسب آشنا شوید و نمایی کلی از وجه تمایز بروکرهای معتبر از غیر معتبر دریافت کنید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.