چند کلمه در مورد سرمایه گذاری

«هرچه بازده احتمالی یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، ریسک آن سرمایه گذاری نیز بیشتر است.».

سرمایه گذاری و سوالهای کلیدی قبل از آن

سرمایه گذاری چیزی نیست که مختص میلیاردرها و ثروتمندان بزرگ باشد. هر کسی که هزینه‌ی زندگی خود و اطرافیانش را تامین می‌کند، طبیعتاً به فکر سرمایه گذاری هم هست. به امید اینکه بتواند بهترین استفاده را از دارایی و سرمایه و خلاصه دستاوردهای زحماتش داشته باشد.

در فضاهای اقتصادی مثل فضای اقتصادی حاکم بر کشور ما که نوسانات اقتصادی زیاد است، دغدغه‌ی سرمایه گذاری هم برای ما جدی‌تر است. تغییر ناگهانی نرخ طلا یا ارز یا مسکن یا هر پارامتر اقتصادی دیگر، ممکن است به سرعت میزان دارایی‌های ما را کاهش دهد. همچنانکه کسانی هستند که با همین تغییرات، برای خود سرمایه های بزرگی دست و پا کرده اند.

زمانی که نرخ تورم و میزان نوسانات شاخص‌های اقتصادی بالاست، عموم مردم احساس خوبی به نگهداری پول نقد ندارند و به دنبال گزینه‌هایی برای سرمایه گذاری هستند تا بتوانند پول‌ها و دارایی‌های خود را به شکلی مولد‌تر و ماندگارتر، تبدیل کنند.

امروز در کشور ما، مردم پول خود را به شکل‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند. از خرید ملک و ارز و سهام تا پس انداز در حسابهای بلندمدت و خرید کالاهای مصرفی با دوام. گزینه‌های سرمایه گذاری بسیار متعدد هستند و نگرانی‌های اقتصادی هم ما را به تصمیم گیری سریع در این زمینه ترغیب می‌کنند.

اگر چه بحث سرمایه و سرمایه گذاری، بسیار گسترده و پیچیده است، اما گروه متمم در اینجا چند سوال را به عنوان سوالهای کلیدی قبل از هر سرمایه گذاری مطرح می‌کند و امیدوار هستیم که شما هم، بتوانید قبل از تصمیم‌های مهم در مورد سرمایه گذاری‌های کلیدی، مروری بر این پرسش‌ها داشته باشید.

هدف همه‌ی ما از سرمایه گذاریهای اقتصادی یکسان نیست. برخی ممکن است با استفاده از سرمایه گذاری در پی حفظ ارزش پول خود باشند. کارمند یا مدیری که به تازگی سنوات خود را از شرکت دریافت کرده، ممکن است در حال حاضر گزینه‌ی خاصی برای هزینه کردن آن پول یا سرمایه گذاری بلندمدت توسط آن نداشته باشد. اما می‌داند که اگر این پول را به همین شکل رها کند، ارزش آن کاسته می‌شود و به همین دلیل به دنبال گزینه‌ای برای سرمایه گذاری است.

برخی دیگر ممکن است در پی کسب سود قابل توجه باشند. شاید کسی را دیده باشید که خانه یا ماشین خود را می‌فروشد به امید اینکه طی یک یا دو سال، آن را چند برابر کند. سفته بازان که قبلاً درباره آنها حرف زدیم، نمونه‌هایی از این گروه محسوب می‌شوند.

فرد دیگری ممکن است با هدف کاهش ریسک، به دنبال فرصتهای دیگر سرمایه گذاری باشد. ممکن است شما کارمند یک شرکت بزرگ و موفق با درآمد خوب باشید یا مالک کارخانه‌ای که سود قابل توجهی دارد. اما همیشه این نگرانی وجود دارد که اگر در رابطه با شرکت مشکلی پیش آمد یا اگر کسب و کار دچار رکود شد، چه راهکاری پیش روی من قرار خواهد داشت؟ به همین دلیل ممکن است مالک یک کارخانه بخشی از درآمد خود را به املاک تبدیل کند یا کارمند یک شرکت، با بخشی از حقوق خود وارد بورس شود و سهم شرکتهای مختلف را خریداری کند. همان ماجرای قدیمی که هر کسی ترجیح می‌دهد تمام تخم مرغ‌هایش در یک سبد نباشد.

کسی که در پی حفظ ارزش پول خویش است، سرمایه گذاری‌های مطمئن و کم سود را ترجیح می‌دهد. کسی که می‌خواهد پله‌های ترقی را سه تا یکی طی کند، احتمالاً به دنبال فرصت‌های سفته بازی می‌رود و کسی که به دنبال کاهش ریسک است، منطقی است که در پی سرمایه گذاری‌هایی باشد که بیشترین استقلال را از کسب و کار فعلی‌اش داشته باشد (فقط تصور کنید که یک نفر در صنعت خودرو کار کند و برای توزیع تخم مرغ‌هایش در سبدهای مختلف، سهام چند شرکت خودروساز را هم خریداری کند! اگر شرکت او دچار رکود و مشکل شود، احتمالاً ارزش سبد سهام او هم دیر یا زود، سقوط خواهد کرد).

چه حجمی از سرمایه من ، قرار است به یک سرمایه گذاری خاص اختصاص پیدا کند؟ آیا قرار است ۹۰٪ کل اندوخته‌ی زندگی خودم را صرف یک فعالیت اقتصادی یا سرمایه گذاری کنم؟ یا می‌خواهم با بیست درصد پس انداز ماهیانه‌ام، یک بازی سرگرم کننده اقتصادی (البته به امید سود مطلوب) داشته باشم؟

بدیهی است که هر چه سهم بیشتری از سبد خود را به یک سرمایه گذاری اختصاص می‌دهیم، منطقی است که ریسک کمتری را در مورد آن پذیرا باشیم (البته ریسک کم و ریسک زیاد، خود بر اساس ویژگی‌های شخصیتی افراد، میزان متفاوتی خواهد داشت).

لازم نیست که همه‌ی ما متخصص یک حوزه باشیم تا بتوانیم در آن سرمایه گذاری کنیم. اما منطقی است که بکوشیم تا حد امکان در آن حوزه مطلع باشیم. یکی از بدترین شکل‌های سرمایه گذاری، زمانی است که ما به توصیه یک دوست یا همکار یا خویشاوند یا یک کارشناس خبره،‌ به سرمایه گذاری در حوزه‌ای ترغیب می‌شویم که در آن حوزه هیچ تخصصی نداریم.

در بحث سرمایه گذاری در بورس توضیح دادیم که ما انسانها، در لحظات پرتنش، عموماً نمی‌توانیم منطقی باشیم و مغزمان به سمت تصمیم‌های احساسی می‌رود. فرض کنید که گروه متمم، واحدی برای مشاوره سرمایه گذاری در بورس دارد. شما امروز به متمم اعتماد می‌کنید و با توصیه‌های متمم، در چند سهم مشخص توصیه شده، سرمایه گذاری می‌کنید. تا زمانی که اوضاع خوب است، دوستی ما هم حفظ می‌شود. اگر شاخص‌ها کمی سقوط کنند، باز هم شما ما را تحمل خواهید کرد. اما فرض کنید که ببینید ظرف مدت سه ماه، سرمایه شما ۴۰٪ کاهش یافته است. اینجا هر چه گروه متمم برای شما توضیح دهد که «شاخص کل بورس الان ۵۰٪ کاهش یافته و هنوز سبد سرمایه گذاری شما در موقعیت مناسبی است و از لحاظ منطقی و با توجه به اخبار و اطلاعات در دسترس، بهتر است حداقل دو هفته صبر کنیم و سپس در مورد فروش سهام تصمیم بگیریم»، بعید است شما به این استدلال‌ها گوش دهید. به احتمال زیاد شما از همکاری با گروه سرمایه گذاری متمم پشیمان شده و تصمیم به فروش خواهید گرفت!

به همین دلیل است که خوب است خودتان با مفاهیم اولیه آشنا باشید. شاخص‌ها را بشناسید. اوج و فرود آنها را ببینید و ارزیابی کنید. مفاهیم اولیه مانند EPS و DPS و تعدیل و گزارش مجموع و افزایش سرمایه‌ها و … را بدانید تا هم زبان مشترکی شکل بگیرد و هم گفتگوهای شما از جنس «دریافت اطلاعات» باشد و نه «دیکته شدن تصمیم».

نمونه‌های دیگری هم از سرمایه گذاری در حوزه‌های ناشناخته وجود دارد که به شکست جدی منجر می‌شود. یکی از دوستان ما که سالها در یک کارخانه بزرگ صنعتی کار کرده بود تصمیم به سرمایه گذاری جدی و گسترده در یک شرکت نرم افزاری گرفت. او شنیده بود که سود در حوزه‌ی اپلیکیشن‌های موبایل خیلی خوب است و شرکت جوانی‌ هم که در این زمینه کار می‌کرد، هیجان زده از پیشنهاد سرمایه گذاری بزرگ او استقبال کرد.

اما تفاوت‌های کوچک فرهنگی، آغازگر تنش‌ها شد. سرمایه گذار که دفتری هم برای خودش در ساختمان شرکت در نظر گرفته بود و هر روز به شرکت سر می‌زد، به شدت معتقد بود که باید ساعت حضور و غیاب کنار درب ورودی نصب شود و هر یک ربع تاخیر معادل یک ساعت مرخصی در نظر گرفته شود. او معتقد بود که سرمایه گذاری سنگینش، این حق را به او می‌دهد که مراقب سلامت شرکت باشد و نمی‌شد توجیه‌اش کرد که برنامه نویسان، گاهی تا نزدیک صبح کار می‌کنند و بعد هم می‌خواهند بخوابند و سر کار نیایند!

مثالهای فردی و سازمانی از سرمایه گذاری در حوزه‌های نامربوط کم نیست. احتمالاً شما مثال‌های بیشتری از این دست در ذهن دارید.

در بحث تفکر سیستمی در مورد افق زمانی حرف زدیم. آنجا توضیح دادیم که هر کسی از هر راه حل و هر پیشنهادی حرف زد، بلافاصله باید بپرسیم: در کدام افق زمانی؟ همین بحث را در درس چهارم تحلیل تکنیکال هم چند کلمه در مورد سرمایه گذاری به شکل دیگری مطرح کردیم. آیا می‌خواهم هر ماه سودی به دست بیاورم؟ آیا حاضر هستم که تا یک سال دست به اصل پول و سود پولم نزنم؟ آیا امروز این سرمایه گذاری را انجام می‌دهم که ده سال دیگر، سرمایه‌ای برای خودم یا فرزندانم داشته باشم؟ قطعاً پاسخ به این سوال می‌تواند اولویت گزینه‌های سرمایه گذاری را به کلی تغییر دهد.

نخستین قانون کلی در بحث سرمایه و سرمایه گذاری این است که سود بیشتر با ریسک بیشتر همراه است. اگر قرار باشد سود یک سرمایه گذاری برای من کمتر از سود سپرده گذاری بلندمدت در بانک باشد، منطقی نیست هم ریسک سرمایه گذاری را بپذیرم و هم از بخشی از سود ساده و سهل الوصول صرف نظر کنم.

از سوی دیگر، اگر کسی معتقد است فرصتی وجود دارد که سود بسیار بالا دارد و ریسک خاصی ندارد، باید به پیشنهاد او به دیده‌ی تردید نگاه کنم. کمتر کسی چنین فرصتی را به دیگران پیشنهاد می‌دهد!

به عبارت دیگر، وقتی می‌پرسند که در این بازار چه میزان می‌توان سود کسب کرد، بلافاصله این سوال مطرح می‌شود که شما چقدر می‌خواهید ریسک کنید؟ این مسئله فقط به بحث مالی و سرمایه گذاری مطرح نیست. در همه‌ی حوزه‌های زندگی می‌توان مصداق‌هایش را دید.

اگر حاضر باشیم که ریسک اعدام و مرگ را بپذیریم، بهترین گزینه برای کسب درآمد، این است که همین امروز قاچاق مواد مخدر را آغاز کنیم!

همیشه خوب است که نگاهی هم به گذشته آن حوزه داشته باشیم.

مروری به زندگی فعالان بازی ارز در کشور نشان می‌دهد که طی دهه‌های گذشته، بخشی از بیشترین سود اقتصادی برای این افراد حاصل شده است. اما فسادهای این حوزه را هم دیده‌ایم. سکته‌ها و باختن‌ها و پول‌های سوخته شده را هم دیده‌ایم. جرم‌ها و زندان‌ها را هم دیده‌ایم.

مرور به بازار مسکن، حقایق دیگری را برای ما آشکار می‌کند. این بازار با رونق و رکودهای دوره‌ای همراه بوده و احتمالاً به دلیل ساختار بازار، همواره همراه خواهد ماند. کسانی که نقدینگی خوبی در اختیار داشتند و توانسته‌اند رکود این بازارها را تحمل کنند، به بیشترین سود دست یافته‌اند. اما آنها که نقدینگی کافی نداشته‌اند و با پیش فروش و وام و شیوه‌های مختلف، تامین مالی انجام داده‌اند یا سود کمی برده‌اند یا ورشکست و متضرر شده‌اند.

وارن بافت می‌گوید: هر بازاری، همچنانکه آینده‌ای دارد، گذشته‌ای هم دارد و نگاه محدود و خوش‌بینانه به آینده، ممکن است فرصت‌ها را در چشم ما بزرگ و تهدید‌ها را کوچک کند.

یکی از سوال‌های مهم در هر سرمایه گذاری، امکان خروج از آن است. مایکل پورتر، همیشه از واژه دیوارهای خروج برای این منظور استفاده می‌کند. برخی از سرمایه گذاری‌ها دیوارهای کوتاهی دارند و به سادگی می‌توان از آنها خارج شد (کسی که سکه می‌خرد). برخی از سرمایه گذاری‌ها دیوارهای بلندی دارند و به سادگی نمی‌توان از آنها خارج شد. شاید داستان ۳M را که در سلسله درس‌های کسب و کار گفتیم به خاطر داشته باشید که یکی از سرمایه گذاران، مجبور شد بیش از ده سال، در شرکت بماند و به رونق شرکت کمک کند تا اصل سرمایه اش قابل بازگشت باشد. مثال‌هایی از این دست در اطراف خودمان هم کم نیستند.

اگر وارد سرمایه گذاری در حوزه‌هایی می‌شویم که دیوارهای خروج آنها بلند است و پول ما به سرعت دوباره نقد نمی‌شود،‌ باید دلایل و انگیزه های دیگری بیابیم که چنین تصمیمی را توجیه کند. این انگیزه ها ممکن است سود بیشتر، علاقه به یک حوزه‌ی اخلاقی و ارزشی یا هر انگیزه‌ی دیگری است که حتی شکست خوردن یا زندگی در حصار دیوارهای آن سرمایه گذاری را برای ما قابل تحمل کند.

شما با عضویت ویژه در متمم، می‌توانید به درس‌ها و آموزش‌های بسیاری از جمله موضوعات زیر دسترسی کامل داشته باشید:

موضوعات زیر، برخی از درس‌هایی هستند که در متمم آموزش داده می‌شوند:

دوره MBA (یادگیری منظم درس‌ها)

اگر با فضای متمم آشنا نیستید و دوست دارید درباره‌ی متمم بیشتر بدانید، می‌توانید نظرات دوستان متممی را درباره‌ی متمم بخوانید و ببینید متمم برایتان مناسب است یا نه. این افراد کسانی هستند که برای مدت طولانی با متمم همراه بوده و آن را به خوبی می‌شناسند:

ترتیبی که متمم برای خواندن مطالب سری تحلیل تکنیکال به شما پیشنهاد می‌کند:

سرمایه (Capital)

سرمایه یک اصطلاح گسترده است که شامل هر نوع از دارایی های مالی یا ارزش دارایی های مالی نظیر وجه نقد موجود در حساب‌های بانکی، همین‌طور کارخانه‌ها، ماشین آلات و تجهیزاتی که برای تولید در اختیار شرکت ها است، می‌شود.

سـرمایه می‌تواند معانی مختلفی داشته باشد. معنی دقیق آن به مفهومی که واژه ســرمایه در آن مورد استفاده قرار می‌گیرد، بستگی دارد. عموماً، به منابع مالی مورد استفاده سـرمایه گفته می‌شود. شرکت‌ها و جوامعی که سـرمایه بیشتری دارند از سایر رقبای خود با سـرمایه کمتر، عملکرد بهتری خواهند داشت.

در حسابداری، معمولا با سه نوع سـرمــایه سروکار داریم:
۱.سـرمـایه ثبت شده یا حساب سرمایه (Equity Capital)
۲.سـرمایه استقراضی(Debt Capital)
۳.سـرمایه در گــــردش (Working Capital)

سـرمـایه ثبت شده یا حساب سرمایه (Equity Capital)

سرمایه ثبت شده همان حساب سـرمایه در بخش حقوق صاحبان سهام در ترازنامه است. حســاب ســرمایه برابر است با تعداد سهام عادی منتشر شده ضربدر قیمت اسمی هر سهم (در ایران قیمت اسمی هر سهم عادی 1000 ریال یا 100 تومان است). به عبارتی حساب سـرمایه نشان می دهد شرکت چه میزان سـرمـایه از طریق انتشار سهام عادی جذب کرده است.

سرمایه استقراضی(Debt Capital)

شرکت می تواند با وام گرفتن سرمایه مورد نیاز خود را جذب کند. این ســرمایه از نوع بدهی است و می توان آن را از طریق منابع خصوصی یا دولتی بدست آورد. برای شرکتهای ثبت شده، معمولا به معنای استقراض از بانکها و سایر موسسات مالی یا انتشار اوراق بدهی است. برای مشاغل کوچک (غیر شرکتی)، منابع سرمایه می تواند شامل دوستان و خانواده نیز باشد.

باید به این نکته توجه داشته باشید که تمام بدهی های شرکت به عنوان سـرمـایه ی استقراضی محسوب نمی شوند. فقط بدهی هایی چند کلمه در مورد سرمایه گذاری که شامل بهره می شوند مانند وام یا اوراق بدهی، در این دسته قرار می گیرند.

سرمایه در گردش (Working Capital)

سرمایه در گردش یک شرکت، نقدینگی شرکت یا دارایی هایی با نقدشوندگی بالا را شامل می شود. به عبارتی سـرمـایه در گــردش مساوی است با دارایی های جاری منهای بدهی های جاری. این بخش از سـرمایه برای عملیات روزمره ی شرکت مورد استفاده قرار می گیرد

توضیحات مدیر مالی در مورد سـرمایه

سـرمایه با پول فرق دارد. پول صرف خرید کالاها و خدمات مصرفی می‌شود. ولی سرمایه طول عمر بیشتری دارد و برای تولید ثروت در سرمایه گذاری به کار می‌رود. مثال‌های سـرمایه شامل اتومبیل، حق ثبت اختراع، نرم‌افزارها و برندها می‌شود. همه این‌ها دارایی هایی هستند که به کمک آن‌ها می‌توان ثروت آفرید. اگرچه از سرمایه برای تولید ثروت استفاده می‌شود اما می‌توان سـرمایه را با یک هزینه ماهیانه یا سالیانه برای تولید ثروت اجاره کرد.

سرمایه به‌تنهایی و تا زمانی که تولید نشده باشد، وجود خارجی ندارد. پس برای تولید ثروت، سرمایه باید با نیروی کار افرادی که می‌پذیرند وقت و مهارتشان را در ازای دریافت پول در اختیار شما قرار دهند، ترکیب شود. چنانچه شما از مصارف کنونی سـرمایه خود چشم‌پوشی کنید و بر روی مواردی که گفته شد سـرمایه گذاری کنید، می‌توانند از شکوفایی بزرگ‌تری در آینده لذّت ببرند.

سرمایه به خاطر حقوق مالکیت ارزش بالایی دارد. اشخاص یا شرکت‌ها نسبت به سـرمایه خود و نحوه استفاده از آن، ادّعا مالکیت خواهند داشت. آن‌ها همچنین می‌توانند مالکیت سـرمایه خود را به شخص یا شرکت دیگری واگذار کرده تا پروسه فروش ادامه پیدا کند. معمولاً قوانین موجود، نحوه استفاده از سـرمایه را محدود و منافع آن را کاهش می‌دهد، البته این محدودیت باهدف بهره‌مندی بیشتر همه افراد جامعه از آن منافع انجام می‌شود. به‌طور مثال، وقتی شما سهامی را که از زمان خریدتان با افزایش ارزش مواجه بوده می‌فروشید، باید مالیات فروش آن را پرداخت کنید. این مالیات برای اهداف عمومی مورداستفاده قرار می‌گیرند.

معادل‌ انگلیسی سـرمایه عبارت است از:

Capital

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

15 تا از معروف ترین جملات وارن بافت +مختصری از زندگی او

وارن بافت یک سرمایه گذار بزرگ آمریکایی و فعال حقوق بشر است. او به عنوان پادشاه بازار سهام نیز شناخته می شود. بافت مدیر عامل و رئیس شرکت برکشایر هاتاوی است. دارایی خالص وی در دسامبر 2019، 88.9 میلیارد دلار تخمین زده شده است.

وارن بافت مردی صبور، اقتصادی و در عین حال سخاوتمند است. او شهرت زیادی در جامعه سرمایه گذاران و دنیای سرمایه گذاری دارد. بافت شاگرد بنجامین گراهام (پدر سرمایه گذاری ارزشی) است که تاثیر زیادی بر ذهن وارن داشت.

در این مطلب ابتدا یک نگاه کلی بر زندگی نامه ی وارن بافت می اندازیم و پس از آن با تعدادی از جملات پربار این مرد بزرگ در زمینه ی صبر، بردباری و راه چند کلمه در مورد سرمایه گذاری های رسیدن به موفقیت آشنا می شویم.

توی این پک فوق العاده، اشتغال زایی و کسب درآمد رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! اشتغال زایی و کسب درآمد رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

توی این پکهای فوق العاده، رازهای میلیونر شدن رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! این ترفندها اگه پولدارت نکنن هم تو زندگی واقعا لازمن. استفاده کن و حسابی پول در بیار!

توی این پک فوق العاده، قوانین رشد و موفقیت رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! توی زندگی، محل کار و هر جایی راه موفقیت رو به راحتی پیدا کن!

وارن بافت کیست؟

همانطور که گفتیم، وارن بافت یک سرمایه گذار آمریکایی و سرمایه دار بزرگ تجارت جهانی است. وی در سال 2008 بعنوان یکی از ثروتمندترین افراد جهان شناخته شد و در حال حاضر چهارمین فرد ثروتمند جهان با ثروت خالص 74.1 میلیارد دلار است.

کودکی و نوجوانی

وارن بافت در 30 آگوست 1930 در اوماهای نبراسکا ایالات متحده متولد شد. او از کودکی علاقه ی زیادی به تجارت و سرمایه گذاری نشان داد. علاقه ی بافت به سرمایه گذاری، با خواندن کتاب “هزار راه برای کسب درآمد هزار دلاری” در سن هفت سالگی آغاز شد که از کتابخانه ی عمومی اوماها قرض رفته بود. بافت در همین سن، فروش بطری های کوکاکولا، آدامس و تحویل روزنامه به درب منازل را آغاز کرد. او بسیار کنجکاو بود و کار خود را با اطمینان انجام می داد.

بافت علاوه بر این شغل های پاره وقت، در کنار تحصیل دوران دبیرستان، در فروشگاه پدربزرگ خود شروع به فروشندگی اجناسی مانند تمبر و توپ گلف کرد. وی در سن 11 سالگی اولین سهام خود را خریداری نمود. همچنین در سن 14 سالگی در تجارت پدرش سرمایه گذاری کرد و با پس انداز خود در این مدت، یک مزرعه 40 هکتاری با قیمت 1200 دلار خریداری کرد. بافت پس از اتمام دوره دبیرستان، حدود 9800 دلار پس انداز کرد که ارزش فعلی آن 105000 دلار است.

تحصیلات

وارن بافت در سال 1947 از دبیرستان وودرو ویلسون فارغ التحصیل شد و در همین سال به مدرسه وارتون دانشگاه پنسیلوانیا پیوست. وارن در طی دو سال تحصیل در این مدرسه، عضو انجمن “آلفا سیگما فی” شده بود که از انجمن های برادری بسیار با سابقه ی دانشگاه های آمریکا بود. پس از آن به دانشگاه نبراسکا رفت و در 19 سالگی در رشته مدیریت کسب و کار با مدرک لیسانس فارغ التحصیل شد. وی در سال 1951 مقطع کارشناسی ارشد خود را در رشته اقتصاد از دانشگاه کلمبیا به پایان رساند و پس از اتمام دوره کارشناسی ارشد در موسسه مالی نیویورک تحصیل کرد.

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

زندگی شخصی

وارن بافت در سال 1952 با سوزان تامپسون ازدواج کرد. حاصل این ازدواج سه فرزند با نام های سوزی، هاوارد و پیتر بود. سوزان در ژوئیه 2004 درگذشت. وارن بافت در هفتاد و شش سالگی با آسترید منکس که 60 سال داشت ازدواج کرد.

وارن فردی است که بسیاری از سرمایه گذاران آرزو می کنند مثل او باشند. وی فردی بسیار خردمند است که علاوه بر سرمایه گذاری، درس های ارزشمندی در زندگی به انسان ها می دهد.

درس گرفتن و آشنایی با عقاید چنین مرد بزرگی، می تواند به پیشرفت ما در زندگی کمک کند. وارن بافت جملات بسیار زیبا و پرباری دارد که توجه به آنها خالی از لطف نیست.

جملات پربار وارن بافت در زمینه ی صبر، مقاومت و رسیدن به موفقیت

برای موفقیت در زندگی، داشتن یک الگوی خوب بسیار مهم است. چه چیزی بهتر از اینکه مرد بزرگی مانند وارن بافت را سرلوحه ی زندگی خود قرار دهیم و از عقاید او درس بگیریم؟

در این قسمت، نمونه هایی از معروف ترین جملات وارن بافت آورده شده است که می توانید از آنها درس های باارزشی بگیرید.

1- “در زندگی تنها لازم است موارد معدودی را به درستی انجام دهید به شرطی که موارد زیادی را به اشتباه انجام ندهید.”

ساده و در عین حال با انگیزه، درست مثل خود وارن بافت!

مفهوم این جمله بسیار ساده است: تا می توانید کارهای درست انجام دهید و تلاش کنید که اشتباه نکنید.

اگر به زندگی به عنوان مجموع تصمیمات خوب و بد نگاه کنید، منطقی است که برای رستگاری و موفقیت، تا آنجا که ممکن است باید تصمیمات خوب اتخاذ کنید.

2- ” برای رسیدن به نتایج خارق ‌العاده، الزامی به انجام کارهای خارق ‌العاده نیست.”

این جمله معروف وارن بافت در مورد دستیابی به نتایج خارق ‌العاده است. جملات وارن بافت در مورد مدیریت، بسیار کاربردی هستند و در این مورد، چیزهای زیادی به ما می آموزند.

بنظر وارن، اگر از کسانی که تحت مدیریت و رهبری شما هستند انتظار کارهای خارق العاده ای دارید، باید برای آنها دنبال الگویی باشید که ارزش پیروی کردن داشته باشد.

وارن بافت می گوید: برای رسیدن به نتایج خارق ‌العاده، الزامی به انجام کارهای خارق ‌العاده نیست! اما منظور او از این جمله چیست؟ از نظر بافت، برای رسیدن به چیزهای بزرگ و ارزشمند، باید به دنبال صداقت و یکرنگی باشید. به همین سادگی!

3- “زنجیرهای عادت به قدری سبک هستند که احساس نمی شوند و زمانی سنگینی زیاد آنها را احساس می ‌کنیم که می‌ خواهیم آنها را بشکنیم.”

این جمله معروف وارن بافت در مورد ترک عادت ها است. برخی جملات وارن بافت مانند این جمله، قدرت عادت ها را به ما نشان می دهد.

انجام کارهایی که به آنها عادت داریم برای ما آسان است اما شکستن یا کنار گذاشتن آنها دشوار است.

از کارهایی که به انجام آنها عادت می کنید آگاه باشید و اطمینان حاصل کنید که تفاوت بین یک عادت خوب و یک عادت بد را می دانید. بعبارت دیگر فراموش نکنید که “ترک عادت موجب مرض است” و سعی کنید از عادت کردن به کارهای منفی بپرهیزید.

4- “در انسان ویژگی های فاسدی وجود دارد که کارهای آسان را سخت جلوه می دهند.”

این جمله معروف وارن بافت در مورد آسان گرفتن کارها است که بسیار انگیزه بخش و پرمفهوم است!

بافت معتقد است که نباید کارها را برای خودمان سخت کنیم.

در حقیقت اکثر کارها ساده و راحت هستند ولی ما خودمان را فریب می دهیم و آنها را بیش از حد پیچیده می کنیم.

اگر کارها را برای خود سخت و پیچیده نکنید، به سرعت خواهید فهمید که زندگی ساده تر از آن چیزی ست که فکر می کردید!

5- “20 سال طول می کشد تا برای خود شهرتی بسازید و فقط 5 دقیقه طول می کشد تا خرابش کنید. اگر به این فکر کنید، کارها را متفاوت انجام خواهید داد. ”

این جمله معروف وارن بافت در مورد تصمیم گیری و اهمیت آن در زندگی است.

وارن بافت از طریق این جمله به ما می آموزد که ساختن چیزی به دقت و ثبات نیاز دارد اما تخریب آن فقط چند ثانیه طول می کشد.

در تصمیم گیری های خود سنجیده عمل کنید و سعی کنید در هر زمان ممکن، کار درستی انجام دهید.

این جمله فقط در مورد حفظ ظاهر نیست؛ بلکه در مورد حمایت از اعتبار و شهرتی است که برای ساخت آن تلاش زیادی کرده اید.

6- “تفاوت افراد موفق و افراد واقعاً موفق این است که افراد واقعاً موفق تقریباً به هر چیزی نه می گویند.”

این یکی از جملات معروف وارن بافت در مورد موفقیت است. برخی افراد نگرش صحیحی به موفقیت ندارند. برای مثال می گویند که ” برای پول درآوردن باید پول خرج کنید”.

آنها غالباً ما را تشویق می کنند که برای رسیدن به اهداف و انگیزه های خود، با بدبینی به مسائل بنگریم.

اما نظر وارن بافت درباره موفقیت کاملا متفاوت است.

از نظر این مرد بزرگ، وقتی بتوانید “نه” گفتن را یاد بگیرید و در مقابل پیشنهادات غلط ایستادگی کنید، سریعا به موفقیت خواهید رسید.

7- “هرگز از جستجوی شغل مورد علاقه خود دست نکشید.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد تسلیم نشدن است. وارن معتقد است که یکی از مضامین متداول و الهام بخش در مورد موفقیت، اشتیاق به انجام کار است.

یکی از رموز موفقیت بافت و دیگر افراد موفق دنیا این است که از راهی کسب درآمد می کنند که به آن علاقه دارند و همین امر موجب بیشتر شدن اشتیاق و انگیزه ی آنها می شود.

موفقیت و خوشحالی در زندگی، دست در دست یکدیگر دارند. بنابراین اگر می خواهید در زندگی موفق شوید، به دنبال علایق خود بروید.

8- “در دنیای تجارت افراد موفق کسانی هستند که آنچه را که دوست دارند انجام می دهند.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد خوشبختی است و در حقیقت معنای واقعی موفقیت را نشان می دهد.

اگر خوشحال باشید، به زودی به موفقیت خواهید رسید زیرا وقتی کاری را که دوست دارید انجام می دهید، تمام انرژی و توانایی خود را صرف انجام آن کار خواهید کرد.

9- “مهمترین سرمایه گذاری که می توانید انجام دهید، سرمایه گذاری روی خودتان است.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد سرمایه گذاری کردن روی خودمان است. نقل قول های وارن بافت درباره سرمایه گذاری زیاد است اما هیچکدام به اندازه ی این جمله، مهم نیست.

این جمله هیچ ارتباطی با پول ندارد و در مورد تلاش انسان برای بهتر شدن است.

استدلال بافت این است که حقیقت وجودی شما، بسیار مهمتر از جایگاهی ست که به آن رسیده اید.

بنابراین اگر می خواهید انسان بزرگی باشید و کارهای بزرگی انجام دهید، ابتدا روی خودتان سرمایه گذاری کنید.

10- “صداقت موهبتی بسیار گران قیمت است، آن را از افراد ارزان قیمت انتظار نداشته باشید.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد صداقت است و می تواند الهام بخش تمام انسان های کره ی زمین باشد.

از نظر بافت صداقت بسیار مهم است، اما یافتن افراد صادق و درستکار اغلب کار دشواری است.

انسان های فریبکار، کار خود را با دروغگویی پیش می برند و به دیگران هم صدمه می زنند. اما نمی دانند که در آینده باید هزینه ی اینکار را بپردازند!

صداقت و روراستی، تصمیم انسان های باهوش است. این افراد راسخ و بااطمینان عمل می کنند و آینده ی روشنتری دارند. از نظر بافت، صداقت موهبتی ست که تنها در افراد ارزشمند وجود دارد و انسان های بی ارزش، از آن بی بهره اند.

11- “اگر امروز کسی در سایه نشسته، بخاطر این است که فردی مدت ها پیش درختی کاشته است.”

مفهوم این جمله این است که پیشرفت کردن در هر کاری، به زمان نیاز دارد.

وارن بافت با این جمله نشان می دهد که او یک شبه یا حتی در عرض چند سال میلیاردر نشده است!

زمان زیادی طول می کشد تا بذرهایی که امروز می کاریم، به چیزی مفید و ارزشمند تبدیل شوند.

اگر امروز کاری انجام می دهید، انتظار نداشته باشید که در همان لحظه نتیجه ی آن را ببینید. هیچکس نمی تواند یک شبه پولدار شود! بنابراین صبر و بردباری، امری اساسی برای رسیدن به موفقیت است.

12- “خطر، ناشی از ندانستن کاری است که انجام می دهید.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد ریسک کردن است. بسیاری از مردم ریسک پذیر نیستند بخاطر اینکه دل خطر کردن را ندارند.

اما منظور بافت از این جمله این است که بجای پرش کورکورانه، تصمیمات آگاهانه ای بگیرید.

این جمله ی الهام بخش بافت، مربوط به افرادی ست که برای انجام یک کار آماده نیستند.

گاهی اوقات خطر کردن نتیجه ی عدم اطمینان است اما عواقب ریسک کردن برای کسانی که آمادگی و مهارت بیشتری دارند، کمتر است.

وقتی برای انجام کاری مطمئن، با اعتماد به نفس و آماده باشید و در مورد آن آموزش دیده باشید، به میزان کمتری با عواقب نامطلوب ریسک کردن روبرو می شوید.

13- “پیش بینی باران مهم نیست. چیزی که مهم است ساختن کشتی است.”

این جمله ی معروف بافت در مورد این است که بجای حرف زدن، اهل عمل باشید.

هرکسی می تواند به آسمان نگاه کند و با اطمینان بگوید که باران می بارد، اما فقط باید به کسانی اطمینان کرد که از قبل خود را برای بارندگی های زیاد آماده کرده باشند و بقول معروف، قبل از باریدن باران، کشتی شان را ساخته باشند.

این نشانگر اعتقاد به پیش بینی های خود و اعتمادی است که باید برای شهودمان قائل باشیم.

علاوه بر این به معنای اهمیت رهبری و مدیریت مسیر زندگی است و در واقع همان چیزی است که شما را به موفقیت می رساند.

14- “بهترین کاری که من کردم، انتخاب قهرمانان مناسب بود.”

این جمله ی معروف وارن بافت در مورد انتخاب الگوها و مربیان مناسب است. وارن بافت برای بسیاری از انسان ها، یک الگو و نماد است.

حتی برخی افراد او را بعنوان یک قهرمان می شناسند.

وارن بافت با گفتن این جمله به ما نشان می دهد که داشتن الگوهای خوب در زندگی، بسیار مهم است. بسیاری از افراد، راه و رسم زندگی را از کسانیکه آنها را الگوی خود قرار داده است، یاد می گیرند.

وارن بافت در جای دیگری گفته است “به من بگو قهرمانان زندگی ات چه کسانی هستند، تا به تو بگویم در آینده به چه کسی تبدیل خواهی شد.” بنابراین اگر در زندگی یک انسان صادق و موفق شده اید، بدانید که الگوی خوبی برای زندگی تان انتخاب کرده اید.

15- “اگر در زندگی به سن من برسید و هیچکس نظر خوبی در موردتان نداشت، دیگر به هیچ عنوان به موجودی حساب خود توجه نکنید چون زندگی تان به یک فاجعه تبدیل شده است.”

پیام نهایی و الهام بخش بافت، پیامی ست که در مورد ارزش شخصیت افراد است.

کسانی که در مقابل گستاخی و بی ادبی دیگران، مهربان و فروتن هستند، هیچگاه از یادها نخواند رفت.

این یک قانون اخلاقی کلی ست که برای تمام انسان ها (صرف نظر از جایگاه آنها) یکسان است و خود وارن بافت هم از آن پیروی می کند.

خردمندی و حکمت وارن بافت او را نه تنها به یکی از ثروتمندترین مردان جهان تبدیل کرده است، بلکه او را به نماد افرادی که می خواهند ثروت خود را از راه های درست و اخلاقی بیشتر کنند، تبدیل نموده است.

تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

اصطلاح «سرمایه‌گذاری» و «تریدینگ» با اینکه تفاوت‌های کلیدی زیادی باهم دارند، معمولا به اشتباه و به جای یکدیگر به کار برده می‌شوند. هدف از سرمایه‌گذاری، جمع کردن سود در میان مدت و بلند مدت است؛ در صورتی که منظور از تریدینگ، کسب درآمد سریع در کوتاه مدت است. در این مقاله از ارز تودی قرار است به بررسی اصول سرمایه‌گذاری و تریدینگ و همچنین اصلی‌ترین شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو اصطلاح ارز دیجیتال بپردازیم.

سرمایه‌ گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری (Investing)، به زبات ساده یعنی استراتژی خرید و نگه داشتن دارایی‌ها در مدت زمان طولانی و یکی از روش های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. ممکن است یک سرمایه‌گذار دارایی خود را به مدت ۱۰ سال هم نگه دارد. هدف از سرمایه‌گذاری افزایش قیمت دارایی‌ها با گذشت زمان است که بعد از مدت طولانی سود زیادی را برای سرمایه‌گذار به ارمغان می‌آورد. البته مدت زمانی که یک فرد پولی را سرمایه گذاری می‌کند، به اهداف مالی او بستگی دارد. برای مثال، فردی که برای بازنشستگی پس انداز می‌کند، ممکن است افق زمانی ۲۰ سال یا بیشتر برای این کار داشته باشد. از طرف دیگر، شخصی که برای پیش‌ پرداخت خانه پس‌انداز می‌کند، ممکن است افق زمانی ۵ ساله‌ای داشته باشد.

در سرمایه‌گذاری یک اصل اساسی و مهم وجود دارد که می‌گوید:

«هرچه بازده چند کلمه در مورد سرمایه گذاری احتمالی یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، ریسک آن سرمایه گذاری نیز بیشتر است.».

این قانون به نام قانون «مبادله ریسک و بازده» شناخته می‌شود؛ ریسک یعنی «بازدهی واقعی» برای سرمایه‌گذار از «بازدهی پیش‌بینی شده» آن متفاوت خواهد بود. افق زمانی طولانی به سرمایه‌گذار، فرصت‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری‌های بهتر با ریسک بیشتر ارائه می‌دهد. دلیل آن هم این است که آن‌ها فرصت بهتری برای آرام شدن شرایط نابسامان بازار خواهند داشت.

اگر یک سرمایه‌گذار افق زمانی کوتاه‌تری دارد، باید در انتخاب‌های خود محتاط‌ باشد، چرا که ممکن است به اهداف مالی خود نرسد. این واقعیت که بازار‌های مالی در کوتاه مدت افزایش و کاهش می‌یابد، توسط اکثر سرمایه‌گذاران پذیرفته شده است. در نتیجه، آن‌ها مکررا زمان‌های عملکرد ضعیف را پشت سر می‌گذارند به این‌ امید که ارزش دارایی‌ها در نهایت افزایش یابد و هرگونه ضرر کوتاه‌مدت جبران شود.

آشنایی با شیوه‌های سرمایه گذاری

به‌طور کلی،‌ دو شیوه کلی برای انجام سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد:

۱. سرمایه‌گذاری فعال

سرمایه‌گذاران از استراتژی سرمایه‌گذاری فعال (Active Investing) برای خرید و فروش فعال دارایی‌های موجود در سبر خرید خود با هدف شکست دادن شاخص معیار در طول زمان استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار فعال در بازار سهام، ۳۰ عدد سهام به‌‌خصوص را خریداری می‌کند تا بازدهی شاخص S&P ۵۰۰ (شاخص بازار سهام که از ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکایی تشکیل شده است) افزایش یابد.

۲. سرمایه‌گذاری غیرفعال

هدف از سرمایه گذاری غیرفعال (Passive Investing) پیروی از عملکرد یک بازار یا شاخص معیار در طول زمان است. سرمایه‌گذاران در این استراتژی دارایی‌های خاصی را برای پرتفوی خود انتخاب نمی‌کنند؛ در عوض، آن‌ها پول خود را در صندوق‌های مشخصی مانند صندوق‌های قابل معامله (ETF) یا صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی که سعی می‌کنند عملکرد بازار را دنبال کنند، قرار می‌دهند.

تریدینگ چیست؟

تریدینگ (Trading)، برخلاف سرمایه‌گذاری یک استراتژی فعال و کوتاه مدت است. تریدر‌ها معمولا دارایی‌های خود را درمدت زمان کوتاهی نگه می‌دارند و از طریق نوسانات بازار سود مورد نظر خود را کسب می‌کنند. این افراد معمولا از افزایش و کاهش ارزش دارایی‌ها سود می‌برند در حالی که سرمایه‌گذاران تنها از افزایش ارزش دارایی سود می‌برند. از سوی دیگر معامله‌گران به‌جای تمرکز بر احتمالات رشد بلندمدت دارایی مانند سرمایه‌گذاران، بر روی مسیر بعدی که انتظار می‌رود قیمت دارایی پیش برود تمرکز می‌کنند و سعی می‌کنند از آن حرکت قیمت سود ببرند.

سرمایه‌گذاران معمولا منتظر می‌مانند تا روند ضعیف یک بازار بهبود یابد و به رشد خود ادامه دهد، اما تریدر‌ها از ویژگی «حد ضرر» یا Stop Loss برای خارج شدن از یک معامله زیان‌آور استفاده می‌کنند. این کار به حفظ سرمایه کمک خواهد کرد. برخلاف سرمایه‌گذار که ممکن است سهام یا صندوقی را بخرد و آن را فراموش کند، یک تریدر باید به طور مداوم تغییرات بازار را دنبال و سرمایه‌ خود را حفظ کند.

شیوه‌های تریدینگ

تریدر‌های از سبک‌های معاملاتی مختلفی استفاده می‌کنند، برخی از این سبک‌ها در ادامه آورده شده است:

۱. اسکالپینگ

اسکالپینگ (Scalping) به سیستم معاملاتی گفته می‌شود که تریدر برای کسب سود‌های متوالی هر چند ناچیز از آن استفاده می‌کند. یعنی نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی در مدت زمان کوتاه، چند دقیقه یا حتی کمتر.

۲. معاملات روزانه

معاملات روزانه (Day trading) نوعی معامله است که در آن موقعیت‌های معاملاتی را در یک روز باز و بسته می‌کنید؛ بستن معامله قبل از پایان بازار، احتمال رسیدن اخبار بد یک شبه را کاهش می‌دهد.

۳. معامات پوزیشن

هدف از معاملات پوزیشن (Position trading) سود بردن از تغییرات قیمتی که غالب هستند، است. زمانی که قیمت یک دارایی در یک جهت و در یک دوره زمانی طولانی حرکت کند، به آن روند می‌گویند.

۳. معاملات سوئینگ

به جای تعیین شروع و پایان روند قیمت، هدف معاملات نوسانی یا سوئینگ (Swing trading) تمرکز بر تغییرات بیشتر قیمت است. موقعیت‌ها ممکن است برای روز‌ها تا هفته‌ها با این روش حفظ شوند.

سوشیال تریدینگ چیست؟

سوشیال تریدینگ (Social Trading) نوع جدیدی از ترید کردن است که به کاربران امکان می‌دهد از تاکتیک‌های معاملاتی تریدر‌های باتجربه‌تر برای سرمایه گذاری خود استفاده کنید. برخی از پلتفرم‌ها از این ویژگی پشتیبانی می‌کنند؛ در این پلتفرم‌ها تریدر‌های مختلف در سراسر جهان با یکدیگر ارتباط می‌گیرند و در مورد تحلیل‌ها بحث می‌کنند. ویژگی کپی کردن (Copy Trade) روش معاملاتی سایر تریدر‌ها یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های سوشیال تریدینگ است.

مزایای سوشیال تریدینگ

• به افرادی که اطلاعاتی کمی در مورد بازار مالی دارند کمک می‌کند تا دنبال کردن افراد با تجربه سود کنند. آن‌ها می‌توانند با این افراد ارتباط بگیرند و از آن‌ها برای رشد و یادگیری استراتژی معاملاتی خود کمک بخواهند.
• کار با یکدیگر و به اشتراک‌گذاری‌ ایده‌ها به تریدر‌ها اجازه می‌دهد تا عملکرد خود را به طور بالقوه افزایش دهند.
• در زمان بسیاری از ترید‌های دیگر صرفه‌جویی می‌شود، چرا که آن‌ها همه چیز را به اشتراک می‌گذارند.
• می‌توان از آن در طیف گسترده‌ای از کلاس‌های دارایی مختلف از جمله سهام، ETF، ارز‌ها، کالا‌ها و ارز‌های دیجیتال استفاده کرد.

تفاوت‌های تریدینگ و سرمایه‌ گذاری

جدا از تفاوت‌هایی که بالاتر اشاره کردیم، تریدینگ و سرمایه‌گذاری چند تفاوت اصلی دیگری نیز باهم دارند:

بازار‌های مالی

بازار سهام (Stock) محبوب‌ترین نوع دارایی در بین سرمایه‌گذاران است. این نوع بازار‌ها نشان دهنده سرمایه‌گذاری یک شخص در یک شرکت است؛ معمولا گزینه‌ی مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت محسوب می‌شود. از لحاظ تاریخی، سهام در بلندمدت بازدهی بسیار خوبی را به سرمایه‌گذاران ارائه کرده است. برای مثال، شاخص S&P ۵۰۰ از زمان ایجاد آن در سال ۱۹۲۶، هر سال به طور متوسط حدود ۱۰ درصد افزایش یافته است. این نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها مانند اوراق قرضه و پس انداز نقدی بازدهی بیشتری را نشان می‌دهد.

سرمایه‌گذاران می‌توانند سهام فردی (مانند اپل، آمازون و مایکروسافت) را خودشان انتخاب کنند. برخی دیگر نیز از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام استفاده می‌کنند. سرمایه‌گذاران سایر دارایی‌ها را جهت افزایش بازدهی به پرتفوی خود اضافه می‌کنند. برای مثال، یک سرمایه‌گذار می‌تواند علاوه صندوق‌ها مالک کالا‌هایی مانند طلا نقره و حتی ارز‌های دیجیتال باشد. اما ترید‌ها نسبت به سرمایه‌گذاران در زمینه‌های بیشتری فعالیت می‌کنند. تریدر معمولا اطلاعات و دانش کافی در بازار سهام، شاخص، ارز‌ها و کالای دیگر دارند. به طور کلی، از آنجایی که کار تریدر‌ها با نوسانات است، معمولا از بازار‌های بی‌ثبات‌تر استفاده می‌کنند.

تریدر‌های برای معامله معمولاً از یک CFDs استفاده می‌کنند، اما سرمایه‌گذاران معمولاً دارایی‌ها را به طور کامل خریداری می‌کنند. CFD‌ها ابزار‌های مالی هستند که به ترید‌ها اجازه می‌دهد از تغییرات قیمت یک دارایی بدون نیاز به داشتن آن سود ببرند. علاوه بر این، تریدر‌ها می‌توانند با استفاده از CFD و اهرم، مدیریت بهتری بر دارایی خود داشته باشند. برای مثال، با استفاده از لورج دو برابر، یک تریدر ممکن است دارایی به ارزش ۵۰۰۰ دلار را با سرمایه گذاری ۲۵۰۰ دلاری مدیریت کند. با استفاده از لورج شما می‌توانید دارایی خود را چند برابر کنید. البته فراموش نکنید که در صورت نداشتن دانش کافی و استفاده از اهرم، ممکن است عکس این اتفاق بیفتد و از ارزش دارایی شما چند برابر کم شود.

تحقیق و تحلیل

یکی دیگر از تفاوت‌های بین تریدر و سرمایه‌گذار، نحوه تحقیق و تحلیل‌های آن‌ها از بازار است. سرمایه‌گذاران معمولا بر روی تحلیل‌های بنیادی تمرکز می‌کنند. در این نوع، یک سرمایه‌گذار تمام جوانب یک دارایی را مورد بررسی قرار می‌دهد. برای مثال، برای تعیین ارزش خرید سهام، سرمایه‌گذار رشد اخیر فروش و درآمد شرکت، ترازنامه آن، خطر رقبا و پیشینه اقتصادی را بررسی می‌کند.

در صورتی که تریدر‌ها بیشتر به تحلیل‌های تکنیکال می‌پردازند. در این نوع تحلیل تریدر‌ها به مشاهده نمودار‌های قیمت و تجزیه و تحلیل روند‌ها، الگو‌ها و نشانه‌ها می‌پردازند تا پیش‌بینی کنند که قیمت ارز دیجیتال یا یک دارایی در آینده چگونه حرکت می‌کند. به بیان بهتر تحلیل تکنیکال، بر پایه تاریخچه حرکات یک دارایی است که برای پیش‌بینی تغییرات قیمت در آینده استفاده می‌شود.

سه استراتژی رایج تحلیل تکنیکال به شرح زیر است:

معاملات روند

این رویکرد به دنبال کسب درآمد از طریق تجزیه و تحلیل روند قیمت یک دارایی است. زمانی که یک معامله‌گر آن را با معامله در همان جهت روند شناسایی کرد، ممکن است سود بردن از یک روند امکان‌پذیر باشد.

خط مقاومت و حمایت

در این استراتژی تریدر‌ها با یافتن سطوح حمایت و مقاومت یک دارایی سود می‌کنند. سطحی در نمودار که سقوط قیمت دارایی به آن دشوار است، به عنوان حمایت شناخته می‌شود. سطح مقاومت نقطه‌ای است که در آن قیمت یک دارایی به سختی افزایش می‌یابد. پس از یافتن این مکان‌ها، معامله‌گران می‌توانند با وارد کردن معاملات اسپات که احتمال معکوس شدن قیمت دارایی وجود دارد، سود ببرند.

معاملات شکست مقاومت

تریدر با این استراتژی می‌تواند با پیدا کردن دارایی‌هایی که از سطوح حمایت یا مقاومت ثابت عبور کرده‌اند سود کسب کند. شکست‌ها ممکن است سیگنال‌های قدرتمندی باشند، به‌ویژه زمانی که توسط سایر شاخص‌های تحلیل تکنیکال تأیید شوند.

ریسک و مدیریت آن

هر نوع کسب درآمدی که به وسیله این دو روش باشد، قطعاً با خطراتی همراه است. از این رو، هم سرمایه‌گذار و هم تریدر باید اطلاعات کافی در مورد نحوه مدیریت سرمایه و ریسک داشته باشند. خطرات اصلی که سرمایه‌گذاران با آن مواجه هستند به شرح زیر است:

• ریسک بازار: به موقعیتی که یک بازار ارزش خود را از دست بدهد، ریسک بازار گفته می‌شود.
• ریسک خالص: ارزش یک دارایی خاص، مانند یک سهام یا یک ارز دیجیتال، کاهش یابد.

هر سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از سهام مختلف در سبد خرید خود، جلو ضرر خود را بگیرد. این عمل توزیع پول بین انواع سرمایه‌گذاری‌ها به منظور جلوگیری از وابستگی بیش از حد به یک دارایی یا اوراق بهادار است. چرا که پرتفویی که شامل طیف وسیعی از دارایی‌ها است، ریسک کمتری نسبت به پرتفویی دارای یک سهام یا دارایی دیجیتال دارد. خطرات اصلی که تریدر‌ها با آن مواجه هستند به شرح زیر است:

• ریسک نوسان: ریسک نوسانات به خطرات ناشی از تغییرات کوتاه مدت قیمت اشاره دارد.
• ریسک اهرمی: ریسک استفاده از اهرم به عنوان ریسک اهرمی شناخته می‌شود. در حالی که اهرم ممکن است به شما کمک کند پول بیشتری کسب کنید، همچنین می‌تواند منجر به ضرر و زیان شما شود.

معامله گران می‌توانند از استراتژی‌های مدیریت ریسک زیر استفاده کنند:

• انتخاب اندازه مناسب برای نقش خود
• تنظیم توقف ضرر برای به حداقل رساندن تلفات
• اجتناب از استفاده بیش از حد از لوریج

تریدینگ یا سرمایه گذاری؟ کدام بهتر است؟

هر دو مزایا و معایب خود را دارند. هیچ استراتژی برتری از دیگری وجود ندارد. هر دو نشان داده‌اند که استراتژی‌های مؤثری برای بهره‌مندی از بازار‌های مالی جهانی هستند. انتخاب هر یک از این دو به هدف و معیار برمی گردد؛ برخی از این اهداف عبارتند از:

• اهداف مالی شما
• ریسک‌پذیری شما
• دانش شما از یک بازار خاص یا نوع دارایی
• میزان تلاشی که می‌خواهید برای تحقیق و پیگیری سرمایه‌گذاری‌های خود صرف کنید.
• مقدار پولی که برای شروع دارید.

سوالات متداول

سرمایه‌گذار کیست؟

سرمایه‌گذار شخصی است که بر اساس تحلیل‌های بنیادی، دارایی خود را در یکی از بازارهای مالی به مدت زمان طولانی نگه داری می‌کند.

تریدینگ یا معامله‌گری چیست؟

یک استراتژی فعال و کوتاه مدت است؛ در این استراتژی تریدرها دارایی‌ها را درمدت زمان کوتاهی نگه می‌دارند و از طریق نوسانات بازار سود مورد نظر خود را کسب می‌کنند.

کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری بهتر است یا تریدینگ؟

هر دو استراتژی معایب و مزایای خود را دارند و نمی‌توان گفت کدام بهتر است. در نتیجه باید بر اساس اهداف مالی، ریرسک‌پذیری، اطلاعات و دانش و در نهایت سرمایه اولیه یکی از این موارد را انتخاب کنید.

نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.

بهترین روش های سرمایه گذاری به صورت آنلاین

امروزه، با توجه به تورم موجود در کشور و همینطور همه‌گیری کرونا و افزایش چشمگیر بیکاری و کم‌کاری، اغلب مردم به دنبال شغل دوم و محلی برای سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری آنلاین یا اینترنتی راهکار خوبی برای کسب درآمد به عنوان شغل دوم افراد می‌باشد. این سرمایه گذاری می‌تواند فیزیکی و ملموس مثل کالا، خانه و … باشد و یا غیرملموس مثل بورس و ارز دیجیتال و . باشد.
افراد باهوش نیز همیشه به دنبال راهی برای کسب درآمد در سریع‌ترین زمان ممکن هستند. سرمایه گذاری آنلاین راهی برای کسب درآمد در سریع‌ترین زمان و افزایش سرمایه در زمان کوتاه می‌باشد. در این مقاله، به انواع سرمایه گذاری‌های آنلاین در جهان پرداخته شده است.
همراهمان باشید با معرفی انواع سرمایه گذاری‌های آنلاین در جهان.

سرمایه گذاری آنلاین چیست؟

سرمایه گذاری، تبدیل وجوه مالی برای خرید دارایی به امید افزایش ارزش آن.

هدف از سرمایه گذاری، رشد و توسعه سرمایه خود و بهره‌مندی از منافع آن در آینده است. افراد ممکن است ثروت خود را در قالب سرمایه گذاری به مدت‌های طولانی نگهداری کنند و بعد از این مدت، از سود چشمگیری بهره‌مند شوند. نکته قابل توجه اینکه؛ سرمایه گذاری در بخش‌های مختلف دارای تعابیر مختلفی می‌باشد.
به طور مثال؛ با پیشرفت و افزایش چند کلمه در مورد سرمایه گذاری سرمایه شرکتها، سهامداران از سود و درآمد بیشتری برخوردار می‌شوند.

تعریف سرمایه‌گذاری از نظر وارن بافت: فرایند برنامه‌ریزی برای پول تا در آینده پول بیشتری نصیب شما شود.

انواع بازارهای سرمایه گذاری

به طور کلی، بازارهای سرمایه گذاری را می‌توان به دو دسته: 1. بازارهای با معاملات حضوری / 2. بازارهای با معاملات غیرحضوری (اینترنتی) تقسیم نمود. در دسته‌بندی زیر در قالب جدول به بررسی ویژگی‌های هر کدام از بازارهای حضوری و غیرحضوری پرداخته می‌شود.

1. ریسک‌پذیری جهت کسب سودی چند برابر سود بانکی

2. خرید و فروش غیرحضوری

3. کمک به ورود نقدینگی به صنعت کشور

1. ریسک بالای شکست استارت‌آپ

2. طولانی بودن زمان سودآوری

1. احتمال تغییر دستوری سود بانکی

2. ریسک‌گریزی و پایین بودن درصد سود حاصله

3. احتمال ورشکستگی موسسه و بانک

1. نیازمند سرمایه بالا جهت سود معقول

2. احتمال دستوری شدن بازار ارز

3. دخیل بودن عوامل غیراقتصادی مختلف در تعیین قیمت آن

1. نیازمند سرمایه بالا

2. رکود به دلیل قدرت خرید پایین مردم

3. ریسک نقدشوندگی

1. احتمال دستوری شدن بازار

2. دخیل بودن عوامل غیراقتصادی در تعیین قیمت آن

3. ریسک‌گریزی و مطمئن بودن سرمایه گذاری

1. ریسک‌گریزی و کسب سود کم اما مطمئن

2. خرید و فروش غیرحضوری

1. نیازمند فضا برای انبارسازی

2. تابع نوسانات ارز و ریسک­‌های سیاسی

3. نیازمند سرمایه بالاجهت سود معقول

4. ریسک نقدشوندگی و خواب سرمایه

1. نوسانات شدید قیمتی روزانه

2. نداشتن پشتوانه لازم

3. ایجاد محدودیت از سمت دولت­ها به دلیل پولشویی و …

با توجه به ریسک‌های موجود در بازارهای مختلف، اشخاص باید اطلاعات و دانش کافی در ارتباط با بازاری که قصد سرمایه گذاری در آن را دارند کسب کنند. با استفاده از تحلیل می‌توان آینده بازارها را پیش‌بینی نمود. کسب سود به طور اتفاقی، شما را به یک سرمایه‌گذار موفق تبدیل نخواهد کرد. بنابراین، کسب دانش، اطلاعات و یادگیری، از شما یک فرد سرمایه‌گذار موفق می‌سازد.
در ادامه به بررسی هر یک از بازارهای سرمایه گذاری آنلاین می‌پردازیم.

انواع سرمایه گذاری آنلاین در جهان

امروزه با توجه به پیشرفت تکنولوژی، گسترش اینترنت، شبکه‌های ارتباطی و … فرایند کسب و کار، پیشرفت چشمگیری داشته است. این امر، باعث کاهش اتلاف انرژی و افزایش بازدهی شده و فعالیت‌های جامعه نیز توسعه یافته است. خریدهای اینترنتی بدون مراجعه به فروشگاه‌ها، انتقال پول بدون مراجعه به بانکها و … از جمله امکاناتی است که تکنولوژی برای سهولت در تجارت فراهم آورده است.
دنیای سرمایه گذاری از این پیشرفت تکنولوژی بی نصیب نمانده است. کلیه بازارهای سرمایه گذاری از جمله بازار بورس اوراق بهادار، بازار ارز دیجیتال، اوراق مشارکت، آتی سکه و … کاملا به صورت آنلاین معاملات خود را انجام می‌دهند. در ادامه، به معرفی انواع بازارهای سرمایه گذاری آنلاین می‌پردازیم.

سرمایه گذاری آنلاین در بورس

همانطور که پیش‌تر اشاره شد، پیشرفت تکنولوژی و غیرحضوری شدن کلیه امور، به انجام معاملات آنلاین بسیار کمک کرده است.
برای سرمایه گذاری در بورس نیز معاملات به صورت آنلاین و غیرحضوری انجام می‌گیرد. به این صورت که، نیازی به حضور در کارگزاریها برای ثبت نام نیست. برای اینکار، دریافت کد بورسی الزامی است که با ثبت نام در سامانه سجام و احراز چند کلمه در مورد سرمایه گذاری هویت صورت می‌گیرد که هر دو به صورت کاملا غیرحضوری در سایت sejam.ir انجام می‌شود. برای ثبت نام در کارگزاریها نیز به صورت غیرحضوری در سایت کارگزاری منتخب ثبت نام انجام می‌شود.

اینکه، شما می‌توانید به صورت غیرحضوری کلیه امور مربوط به بورس را انجام دهید، دلیل بر عدم مراجعه شما به کارگزاریها نیست؛ بلکه مراجعه به کارگزاری برای برخی امور الزامی می‌باشد.

کد بورسی همانند کد ملی منحصر به فرد و شناسه‌ای برای انجام معاملات در بازار سرمایه می‌باشد. بنابراین، شما می‌توانید هر زمان بعد از دریافت کد بورسی به انجام معاملات آنلاین بپردازید. سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام مالکیت شما را نسبت به بخشی از شرکت مورد نظر نشان می‌دهد. میزان سود شما در بازار سرمایه، بستگی به انتخاب بازاری دارد که شما در آن سرمایه گذاری کرده اید. با توجه به ریسک موجود در بازار سرمایه، قابلیت نقدشوندگی از مزایای این نوع بازار است. به این منظور که، شما هر زمان می‌توانید خواستار سرمایه‌تان شوید.