رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟

چگونه از آربیتراژ ارز پول درآوریم؟ آربیتراژ به زبان ساده

آربیتراژ در اقتصاد به خرید و فروش همزمان یک دارایی در بازارهای مختلف برای کسب سود از تفاوت قیمت در این بازارها گفته می‌شود. این نوع فعالیت، از تغییر و نوسان کوتاه‌مدت قیمت یک ابزار مالی یکسان در بازارهای مختلف بهره می‌گیرد.

آربیتراژ به زبان ساده نتیجه‌ی ناکارآمدی‌های بازار است و خود از این ناکارآمدی‌ها بهره می‌برد. در بازار سهام، کالا یا حتی ارز، زمانی که یکی از این دارایی‌ها در بازاری با قیمتی پایین‌تر و در بازار دیگری با قیمت بالاتر خرید و فروش می‌شود، آربیتراژ به‌کار گرفته شده است؛ در این صورت فرصتی برای معامله‌گر به‌دست می‌آید تا بتواند سودی بدون ریسک کسب کند.

آربیتراژ در رمز ارزها

آربیتراژ در رمزارزها نیز وجود دارد و البته به همان معنی است. همان‌طور که می‌دانید، خریدوفروش رمزارز از طریق صرافی آنلاین انجام می‌شود و امکان دارد به دلایل مختلف یک رمزارز در صرافی‌های مختلف قیمت متفاوتی داشته باشد. معامله‌گران می‌توانند با کمک آربیتراژ از این اختلاف قیمت استفاده کنند و از یک صرافی با قیمت کمتر رمزارز خریده و در دیگری به فروش برسانند.

البته معامله رمزارز کار ساده‌ای نیست و به دلیل نوساناتی که این بازار دارد با ریسک‌های زیادی همراه است. هیچ‌گاه نمی‌توان فهمید که قیمت‌ها رو به کدام سمت است. اگر می‌خواهید معامله‌گر قهاری شوید باید الگوهای نمودارهای قیمت را تحلیل کنید و قیمت آینده را درست تخمین بزنید.

کارایی آربیتراژ در رمزارزها نیز ناشی از ناکارآمدی‌های موجود در بازار است، اما آنچه در اینجا مهم است سرعت انجام تراکنش است؛ یعنی باید بلافاصله معامله‌تان را انجام دهید وگرنه شاید در تلاطم نوسانات بازار بیفتید و ضرر کنید.

مثلاً فرض کنید قیمت بیت کوین در ضرافی Binance بالاتر از صرافی Zimpex است، بنابراین شما از صرافی Zimpex بیت کوین می‌خرید و با قیمت بالاتری در صرافی Binance می‌فروشید و مابه‌تفاوت قیمت را به جیب می‌زنید.

آربیتراژ چگونه کار می‌کند؟

همان‌طور که پیشتر گفته شد، آربیتراژ می‌تواند ناشی از عوامل بازاری متعددی باشد، اما یک عامل مهم‌تر، تفاوت حجم‌های معاملاتی بین صرافی‌هاست.

حجم معاملات رمزارزها در صرافی‌های بزرگ‌تر بیشتر است و همین امر باعث کاهش قیمت‌ها می‌شود. در صرافی‌هایی نیز که حجم معاملاتی کمتر است یا در پایین‌ترین میزان خود قرار دارد، قیمت رمزارزها می‌تواند نسبتاً بالا باشد. موارد بسیاری پیش آمده که افراد رمزارزهایی مثل بیت‌کوین را در صرافی‌های بزرگ خریداری کرده و در صرافی‌های کوچک‌تر با مقداری سود فروخته‌اند.

حتی جغرافیا هم می‌تواند در آربیتراژ تاثیر داشته باشد، چون شاید فروش در برخی از اوقات روز راحت‌تر یا دشوارتر باشد. برای اینکه در این زمینه موفق عمل کنید، باید به دنبال فرصت باشید. وقتی فرصتی گیرتان آمد باید بلافاصله از آن استفاده کنید.

انواع آربیتراژ ارز

عمدتاً دو نوع آربیتراژ وجود دارد:

1. آربیتراژ بین صرافی‌ها (مشهور به صرافی مثلثی یا سه‌جانبه)
2. آربیتراژ درون صرافی

می‌دانیم که آربیتراژ بین صرافی به چه معناست و چگونه کار می‌کند، اما در مورد دوم، یعنی آربیتراژ درون یک صرافی، باید در یک صرافی دو رمز ارز بخرید و وقتی بین این دو رمز ارز اختلاف قیمت به‌وجود آمد آن‌ها را بفروشید.

دو مدل آربیتراژ دیگر به‌نام آربیتراژ برون-مرزی (Cross-border arbitrage) و آربیتراژ آماری (Statistical arbitrage) نیز وجود دارند.

آربیتراژ برون-مرزی زمانی است که دو صرافی در کشورهای مختلفی قرار دارند. همچنین می‌توانید به شکل آربیتراژ سه‌جانبه که سه صرافی مختلف در آن حضور دارند، آربیتراژ برون-مرزی انجام دهید. آربیتراژ آماری نیز به مدل‌سازی ریاضی نیاز دارد و دشوار است و در بازار کریپتو هم ریسک زیادی دارد. تا شما محاسبات‌تان را تمام کنید، خیلی‌ چیزها در بازار اتفاق می‌افتد.

ریسک‌های آربیتراژ

تایید تراکنش ارزهای بزرگ مثل بیت کوین و … حدود 15 تا 20 دقیقه زمان می‌برد. اگر در این فاصله‌ی زمانی قیمت تغییر کند، ریسکِ سودِ کمتر یا حتی زیان وجود دارد.

با توجه به نوسانی که بازار دارد، آربیتراژِ همزمان چندان اتفاق نمی‌افتد و اگر می‌خواهید آربیتراژ کامل و درستی انجام دهید گاهی لازم است چندروز هم صبر کنید. این مورد را اغلب معامله یک‌طرفه می‌نامند، چون شما رمزارزی را خریده‌اید که نمی‌توانید با هدف آربیتراژ بفروشید.

در نهایت وقتی آربیتراژ کریپتو را اجرا می‌کنید، مراقبت باشید خرابکاری نکنید. حتماً یک‌بار دیگر لیست قیمت صرافی‌ها را چک کنید و حجم معاملات هم دست‌تان باشد.

شاید برنامه‌هایی هم باشند که برایتان کار آربیتراژ را انجام دهند، اما باتوجه به ریسک‌های این کار، ازجمله مسائل امنیتی، شاید چندان راهکار کارآمدی نباشد. یک نکته دیگر درباره آربیتراژ رمزارز این است که باید در چندین صرافی حساب باز کنید تا بتوانید خرید و فروش‌ها را انجام دهید. ریسک هک شدن و کلاه‌بردار بودن صرافی‌های نه‌چندان معتبر هم که یک امر بسیار رایج است و گفتن دوباره آن تکرار مکررات است.

آیا آربیتراژ رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ رمزارز سودآور است؟

در حال حاضر بین قیمت بیت کوین در صرافی‌های مختلف چیزی حدود 10 تا 400 دلار اختلاف قیمت وجود دارد. پس اگر هر روز به آربیتراژ رمز ارز مشغول باشید احتمالا می‌توانید در هفته چندمیلیون تومان درآمد داشته باشید.

برای آربیتراژ کریپتو به دانشی خاص و یک سری ابزار نیاز دارید که بدون آن نمی‌شود از فرصت‌ها استفاده کرد. گاهی اختلاف قیمت زیاد است و می‌شود سود خوبی به جیب زد. مثالی هم که ما می‌زنیم تنها برای زمانی است که اختلاف قیمت بالاست. این اختلاف قیمت به همراه راهبردهای آربیتراژ رمزارز، می‌تواند سود چشمگیری داشته باشد.

اگر معامله‌گری هستید که هر روز معامله می‌کنید و بازار هم تحرک روزانه چندانی ندارد، همیشه می‌توانید از آربیتراژ کسب سود کنید. اگر سریع و پیوسته در موقعیت‌های مناسب اقدام کنید و با استفاده از آربیتراژ رایج که خرید از یک صرافی و فروش در دیگری است پولی به‌دست بیاورید، می‌شود گفت که موفق عمل کرده‌اید. اما این کار هم گاهی می‌تواند ناکارآمد باشد.

شاید در طی زمانی که رمزارزی خریداری می‌کنید و ماینرها تراکنش‌تان را تایید می‌کنند، بازار به ضرر شما حرکت کند و وقتی به صرافی دیگر برای فروش مراجعه می‌کنید، قیمت آنقدر تغییر کرده باشد که دیگر سودی انتظارتان را نکشد. عامل دیگری که باعث می‌شود مردم سراغ این کار نروند کارمزد است. کارمزد باعث می‌شود سود دریافتی کم شود. مثلاً فرض کنید 3درصد یا 30 دلار از یک رمزارز سود می‌کنید و آن را به صرافی دیگری می‌فروشید و مجبور می‌شوید 1درصد کارمزد تراکنش پرداخت کنید، در این صورت سودتان به 2درصد یا 20 دلار کاهش پیدا می‌کند.

آربیتراژ باعث افزایش قیمت رمزارز در صرافی مبدا نیز می‌شود و وقتی هم کریپتوی‌تان را می‌فروشید، احتمالاً تاثیر معکوسی داشته باشد. این کار باعث می‌شود که قیمت‌ها در صرافی‌های مبدا رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ و مقصد به هم نزدیک شوند و نفر بعد از شما نتواند آن‌طور که باید از آربیتراژ سود کند.

برای اینکه اختلاف قیمت بین صرافی‌ها را بدانید، باید به چندین لیست قیمت دسترسی داشته باشید. اگر از ابزارها و نرم‌افزارهای آربیتراژ استفاده کنید، راحت‌تر خواهید بود. چون صرافی‌ها 24ساعته و 7 روز هفته کار می‌کنند، هیچ چیز نمی‌تواند آربیتراژ را متوقف کند. با استفاده از یک ربات آربیتراژ کریپتو می‌توانید به سرعت از چندین صرافی رمزارز خریدوفروش کنید.

آیا آربیتراژ قانونی است؟

بله! آربیتراژ یک کار کاملا قانونی است. هر صرافی با قیمت خود اقدام به فروش رمزارز می‌کند و قیمت‌ها در تمام صرافی‌ها تقریبا یکسان است، اما گاهی اختلافی تا حتی 20درصد بین قیمت‌های این صرافی‌ها وجود دارد.

همان‌طور که می‌دانید، رمزارزها دارایی‌هایی تمرکززدایی‌شده و پرنوسان‌اند و بازار نیز هنوز در مراحل ابتدایی رشد خود قرار دارد و قوانین و مقررات سفت و سختی بر آن حاکم نیست. به همین دلیل فرصت استفاده از استراتژی آربیتراژ در این بازار نسبت به بازارهای دیگر بیشتر است.

تکنیک آربیتراژ کریپتو بیشتر به دلیل ناکارآمدی‌های بازار به وجود می‌آید نه به دلیل اقدامات گروه یا فردی خاص؛ پس هرچه افراد بیشتری درگیر انجام این کار شوند، فرصت‌ آربیتراژ و کسب سود از آن کمتر خواهد شد. تا حالا باید حدس زده باشید که آربیتراژ به حفظ ثبات بازار و بالا رفتن حجم معاملات در صرافی‌های مختلف کمک خواهد کرد.

مزایای آربیتراژ

سود سریع

به محض اتمام تراکنش‌ها که کمتر از یک ساعت طول می‌کشد، می‌توانید آربیتراژ خود را انجام دهید. سرعت این کار نسبت به تبادل روزانه یا نگهداری بلندمدت بیت‌کوین بسیار بیشتر است.

فرصت‌های گسترده

صرافی‌های بی‌شماری در بازار کریپتو وجود دارد، بنابراین فرصت آربیتراژ هم بی‌شمار است. براساس آمار وب‌سایت کوین‌دسک، درحال‌حاضر بیش از 390 صرافی رمزارز وجود دارد.

بازار کریپتو درحال رشد است

رمزارز آن‌طور که باید و شاید در میان عموم جا نیفتاده است و هنوز جا برای رشد زیاد دارد. به همین علت، تا این لحظه قوانینِ سفت و سختی ندارند؛ صرافی‌ها اطلاعات چندانی از کاربران بین یکدیگر تبادل نمی‌کنند و رقابت کمتری میان معامله‌گران کریپتو وجود دارد، و همین موردی است که پتانسیل اختلاف قیمت را بالاتر می‌برد.

نوسان رمزارزها

با اینکه حدود 11 سال از خلق بیت کوین توسط ساتوشی ناکاموتو می‌گذرد، اما هنوز هم یکی از پرنوسان‌ترین رمزارزهای بازار است. این نوسان به دلیل تغییرات در عرضه و تقاضای این ارز غیرمتمرکز است. با وجود این نوسان‌ها، امکان تفاوت قیمت بین صرافی‌ها زیاد خواهد بود؛ این یعنی فرصت‌های بی‌نظیر برای آربیتراژ!

معایب آربیتراژ

محدودیت‌های KYC (احراز هویت مشتری)

برای انجام تراکنش در صرافی‌ها، باید مقررات KYC یا احراز هویت مشتری را رعایت کنید. گاهی این قانون شما را به داشتن یک حساب بانکی در کشوری که صرافی قرار دارد ملزم می‌کند. گاهی هم باید حساب بانکی را به حساب صرافی متصل و هویت‌تان را تایید کنید. تایید حساب از طریق قانون KYC و شروع معامله گاهی تا 24 ساعت هم طول می‌کشد.

ذخیره‌سازی کوین‌ها

از آنجایی که برای آربیتراژ باید به صرافی‌های متعدد دسترس داشته باشید، نیاز دارید در آن‌ها کوین یا ارز ذخیره کنید. به این دلیل که صرافی‌ها برای ذخیره‌سازی کوین از حساب آنلاین استفاده می‌کنند، درمعرض هک قرار دارند. ناگفته نماند که بعضی از صرافی‌های کمترشناخته‌شده هم از مشتری‌های خود پول کِش می‌روند. پس قبل از ثبت‌نام در یک صرافی حتماً تحقیقاتی داشته باشید.

کارمزد

واریز، برداشت و معامله در صرافی‌های رمزارز رایگان نیست و بابت هر تراکنش مبلغ مشخصی کارمزد دریافت می‌شود. پس وقتی سود آربیتراژتان را محاسبه می‌کنید، برای کارمزدها هم چرتکه بیندازید تا غافلگیر نشوید.

معامله‌های بزرگ‌تر، سود بیشتر

سود آربیتراژ معاملات کوچک بعد از آن همه معطلی و کارمزد و …، می‌تواند اندک باشد. پس برای کسب سود بیشتر بهتر است حجم معامله‌تان را بالا ببرید.

محدودیت برداشت

وقتی معاملات بزرگ انجام می‌دهید باید یادتان باشد که صرافی‌ها محدودیت‌های خاصی در برداشت دارند؛ یعنی شاید نتوانید همان روز پول خود را از حساب‌ بیرون بکشید.

زمان‌بندی

تکمیل و تایید هر تراکنش رمزارز توسط ماینرها حداقل 10 دقیقه طول می‌کشد. امکان دارد در این بازه زمانی بازار علیه شما حرکت کنید و سود آربیتراژ خود را از دست بدهید. شاید هم گاهی ضرر کنید.

حتی شاید مواردی پیش بیاید که از یک صرافی ارزی خریداری کنید و به دلیل تحرکات بازار، نتوانید آن را در صرافی دیگری بفروشید.

تراکنش‌های کُند

با افزایش حجم تراکنش‌ها در بازارهای جهانی رمزارز، پردازش و تایید تراکنش‌ها زمان بیشتری می‌برد. این مسئله وقتی به‌دنبال نقل‌وانتقال سریع وجوه هستید دست و پای‌تان را می‌بندد. پردازش تراکنش‌های بیت کوین درمقایسه با تراکنش‌های اتریوم زمان بیشتری نیاز دارد.

رقابت

شاید تعداد کسانی که مثل شما به‌دنبال آبیتراژ هستند بسیار زیاد باشد و همین مسئله حجم معاملات در صرافی‌های مختلف را تحت‌تاثیر قرار دهد. گاهی این شرایط فرصت آربیتراژ را برای دیگران محدود می‌کند.

نمونه‌هایی از آربیتراژ ارز

بهترین راه توضیح آربیتراژ یک ارز (مثلاً بیت‌ کوین)، آوردن یک مثال است. فرض کنید دو صرافی بیت کوین را در لیست فروش خود دارند؛ صرافی‌های الف و ب.

صرافی الف یک صرافی بزرگ با حجم معاملاتی بالاست و بیت کوین را با قیمت 10000 دلار می‌فروشد.

صرافی ب یک صرافی کوچک‌تر با حجم معاملاتی کمتر است و بیت کوین را با قیمت 10015 دلار می‌فروشد.

فرض کنید سازمان خدمات درآمد داخل ایالات متحده (USIRS) اعلام می‌کند که سپرده‌های بیت کوین مشمول قانون مالیات نمی‌شوند. این باعث افزایش حجم معاملات در سراسر ایالات متحده می‌شود. حال اختلاف قیمت بین این دو صرافی 15 دلار است.

بیشتر کاربران از صرافی الف اقدام به خرید BTC می‌کنند و همین هجوم برای خرید، باعث افزایش قیمت آن تا 11140 دلار می‌شود، درحالی‌که قیمت بیت کوین در صرافی ب 11000 دلار است. اینجاست که آربیتراژ رخ می‌دهد. شما می‌توانید از صرافی ب یک بیت کوین با قیمت 11000 دلار خریده و در صرافی الف با قیمت 11140 دلار بفروشید و 140 دلار کاسب شوید.

البته در این مثال، کارمزد، زمان پردازش تراکنش و احتمال تغییر قیمت بین دو تراکنش را لحاظ نکرده‌ایم. شما باید این موارد را درنظر داشته باشید.

در پایان…

فنون و فرصت‌های زیادی برای کسب سود و استفاده از تکنیک آربیتراژ وجود دارد. با این‌حال، هرچه معامله‌گران بیشتری به این عرصه وارد می‌شوند، فرصت‌ها کمتر می‌شود. آربیتراژ ارز به ثبات و یکسان‌سازی قیمت‌ها در صرافی‌های مختلف کمک می‌کند. می‌توانید به آربیتراژ به‌عنوان یک فرصت کسب سود نگاه کنید، اما مثل همیشه توصیه ما این است که تمام جزییات را حساب‌وکتاب کنید تا احتمال ضرر را پایین بیاورید.

توصیه کوین ایران این نیست که حتماً از آربیتراژ استفاده کنید. ما صرفا به معرفی این پدیده پرداختیم تا به دانش شما در بازار وسوسه‌انگیز رمزارزها اضافه کنیم. تمام نقاط روشن و تاریک آربیتراژ را در این مقاله به شما گفتم و دیگر تصمیم با شماست که با پول­‌های نازنین‌­تان چه­کار کنید. درواقع مقاله ما توصیه به سرمایه‌گذاری در آربیتراژ نیست؛ اگر سود کردید تنها خودتان خوشحال خواهید شد و اگر هم ضرر کردید تنها مسئول آن خودتان خواهید بود!

بانک مرکزی سایت‌های فروش رمز ارز را فوراً تعطیل کند/ هشدار درباره یک کلاهبرداری بزرگ

پویش اقتصادی راه نو با ارسال نامه‌ای به رئیس کل بانک مرکزی، از سکوت بانک مرکزی درباره راه‌اندازی سایت‌های فروش رمز ارز شدیدا انتقاد کرد و خواستار تعطیلی فوری این سایت‌ها شد.

به گزارش خبرگزاری فارس، پویش اقتصادی راه نو که از جمعی از پژوهشگران و متخصصان علوم اقتصادی و مدیریتی تشکیل شده است، با ارسال نامه ای به عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی، از سکوت بانک مرکزی درباره راه اندازی سایت‌های فروش رمز ارز شدیدا انتقاد کرده و خواستاری تعطیلی فوری این سایت‌ها شدند. متن این نامه در ادامه آمده است:

جناب آقای دکتر عبدالناصر همتی
رئیس محترم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

همانگونه که به خوبی اطلاع دارید راه اندازی سایتهای فروش رمز ارز تحت عنوان صرافی دیجیتال که اقدام به فروش رمز ارزها در قبال ریال، و با استفاده از درگاه‌های پرداخت شرکتهای تحت نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می نمایند، چندی است ضمن تبلیغات زیاد و اغوا کننده، باعث حرکت مقادیر زیادی از سرمایه مردم به سمت آنها شده است؛ مردمی عمدتا ناآگاه که با عملکرد بد دولت در زمینه بازار سرمایه و به ویژه تبلیغ سودهای قطعی و فوری، به این باور رسیده اند که باید هرچه سریعتر راهی مثل بازار سرمایه چهار ماه نخست سال ۹۹ برای پول دار شدن پیدا کنند و اکثراً با هدف کسب سودهای بادآورده نسبت به این کار اقدام می‌کنند و اطلاعی از ماهیت و ساز و کار این موضوع و مالکان و متولیان این سایت‌ها ندارند.

هم دارندگان و استخراج کنندگان این رمزارزها در سطح جهانی و هم در کشور، از این تمایل ناصحیح و مخرب اقتصادی کمال سوء استفاده را نموده و به مردم مسیر مورد علاقه شان را در قالب جدیدی به نام رمزارز -اعم از شناخته شده و ناشناخته- معرفی می نمایند و سایت‌هایی به نام صرافی و اکسچنج را نیز ایجاد و بستری برای مبادله رمزارزها نمایش می دهند حال آنکه ماهیت و صحت مبادلات ادعایی بسیاری از آنها عمیقاً زیر سوال است.

جای بسی تعجب و تاسف است که با وجود غیر قانونی اعلام شدن معاملات رمز ارزها از سوی بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار، و عدم وجود هرگونه تاییدیه برای فروش رمز از هر بستری و از جمله اینترنت، متاسفانه بانک مرکزی تاکنون نسبت به مسدود نمودن کلیه درگاه های پرداخت (و نه فقط درگاه‌های پرداخت یاری) این سایت‌ها اقدامی ننموده است.

پرواضح است که بدون اخذ مجوز و تایید صلاحیت صاحبان این سایت ها، امکان همه گونه کلاهبرداری و فروش بدون پشتوانه رمز ارز در مقادیر گسترده وجود دارد و حتی در صورت واقعی بودن فروش رمز ارز لازم است این سایت‌ها ریال مردم را تبدیل به ارز نموده و آن را به رمزارز تبدیل کنند که این نوعی خروج گسترده و مخرب ارز می‌باشد و متاسفانه ظاهراً این موضوع با چراغ سبز بانک مرکزی و سکوت آن در قبال این جریان گسترده خروج سرمایه و توأما کلاهبرداری های بالقوه همراه شده است.

از سویی انتظار می رود هرچه سریعتر بستری قانونی برای استخراج و استفاده از نوسانات این بازارها با نظارت بانک مرکزی و سازمان بورس ایجاد و این رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ تمایل (هرچند غیرسازنده) مردم، به نوعی در بستر قانونی پاسخ داده شود؛ از جمله راهکارها می توان به راه اندازی قراردادها CFD و یا قراردادهای مشابه با تسویه نقدی (با لحاظ مسایل شرعی) و یا راه اندازی صندوق سرمایه گذاری با سپرده گذاری رمزارزهای درون آن برای ایجاد اطمینان از وجود رمزارزهای ادعا شده و یا راهکارهای مشابهی اقدام نمود که در کشورهای مختلف، انجام شده است.

علی ای حال، تا زمان ایجاد بستر قانونی، نمی توان در این بازار بی قاعده و خطرناک، اجازه داد حجم گسترده و غیرقابل باور نقدینگی، بدون هرگونه راستی آزمایی و اطمینان بخشی، به این سمت حرکت نموده و زمینه مالباختن جمع زیادی از مردم و تبعات سنگین پس از آن را فراهم آورد.

اینجانبان ضمن هشدار و انذار جدی در خصوص تبعات ناگوار اینگونه بی‌عملی و عدم اقدام توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، فورا درخواست مسدود نمودن هر گونه درگاه پرداخت سایت های بدون مجوز را داشته و از سایر مراجع ذی صلاح نیز می‌خواهیم که نسبت به این ترک فعل بزرگ و مخرب و ضد تولید و اقتصاد بی تفاوت نمانند

رمزارز پولکادات Polkadot – بررسی آینده قیمت تا ارزش سرمایه گذاری

پولکادات Polkadot یکی از محبوب ترین رمزارزها در دنیای ارزهای دیجیتال، رمزارزی که کمترین قیمت ثبت شده برای آن در بایننس 1.59 دلار بوده و تا به کنون قیمت 48 دلار را هم تصاحب کرده است. یعنی سودی معادل %2200 تنها در 245 روز. در این مقاله قصد داریم با هم ارز دیجیتال پولکادات Polkadot را بررسی کنیم، آیندشو به چالش بکشیم و همچنین قیمتی را هم که می تونه در آینده تصاحبش کنه تخمین بزنیم و از همه اینا مهمتر بررسی کنیم ببینیم آیا ارزش سرمایه گذاری داره یا نه؟

آنچه در این مقاله می‌خوانید

ارز دیجیتال پولکادات Polkadot چیست؟

طبیعتا قبل از بررسی قیمت، آینده و ارزش سرمایه گذاری باید ببینیم اصلا ماهیت و خود پولکادات Polkadot چیه و بعد اینکه با اسم و فامیل و خونوادش آشنا شدیم می تونیم به بقیه چیزها بپردازیم.

آموزش دریافت وام با ارز دیجیتال

یکی از مزایای فراوان سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، استفاده از دارایی رمزنگاری شده به عنوان وثیقه برای وام است. همانطور که در سیستم های سنتی بانک ها فرصت وام گرفتن و بهره مندی از مزایای بانکی وجود دارد، در دنیای رمز ارز های پایه نیز این روش برای تمامی معامله گران مقدور می باشد. با این تفاوت که وام های رمزنگاری شده بسیار در دسترس تر هستند و برای سرمایه گذاران hodl این امکان را فراهم می کنند تا از نقدینگی سرمایه خود بدون فروش آن استفاده کنند. ما در این مقاله می خواهیم روش وام گرفتن با ارز دیجیتال، مزایا و معایب وام های رمزنگاری شده و بهترین وام دهندگان رمز ارز را به شما عزیزان معرفی کنیم.

وام رمزنگاری شده چیست؟

امروزه به لطف فناوری بلاک چین سیسم های امور مالی بسیار پیشرفت کرده و تحول عظیمی در مدیریت حساب ها ایجاد شده است که دریافت وام نیز از این قائده مستثنی نیست. وام رمزنگاری روشی است که معامله گران می توانند به دریافت وجوه نقد بدون فروش رمز ارز های خود بپردازند، در عوض ارز رمز نگاری خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم های دیفای ثبت می کنند. معامله گران بسیاری در زمان نیاز به استفاده از پول نقد، به جای فروش دارایی دیجیتال خود وام رمزگذاری را انتخاب می کنند زیرا انتظار دارند ارزش دارایی رمزنگاری آن ها طی نوسانات افزایش یابد یا اینکه می خواهند دارایی را در بازه زمانی طولانی مدت نگه دارند. همچنین پروسه دریافت وام های ارز دیجیتال بسیار راحت تر از سیستم های رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ بانکی سنتی بوده و همه چیز به صورت آنلاین و بدون نیاز به شخص ثالث انجام می شود. اما چگونه وام ارز دیجیتال بگیریم؟ دو روش عمده برای این کار وجود دارد:

• نصب کیف پول metamask
• استفاده از پلتفرم های غیر متمرکز

برای وام گرفتن از حوزه دیفای ابتدا کیف پول metamask را نصب کنید و مقداری تتر، اتریوم یا هر دارایی دیگر را در آن شارژ کنید تا به عنوان وثیقه به ارائه دهندگان وام پرداخت کنید. سپس با استفاده از پلتفرم های Aave.com ،Compound.finance و Makerdao.com وام رمز نگاری شده خود را دریافت کنید. وام گرفتن از طریق پلتفرم های متمرکز CeFi نیز امکان پذیر است اما روند دریافت وام در این رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ حوزه کمی متفاوت طی می شود. پلتفرم های سفای دارایی های سپرده شده افراد را دریافت می کنند و به اشخاص ثالث از جمله صندوق های پوشش ریسک، بازار ساز ها یا سایر کاربران خود وام می دهند و سود ثابتی را به سپرده گذار اولیه می پردازند. اما باید توجه داشت پلتفرم های سفای در برابر حمله های سایبری و هک نسبت به پلتفرم های دیفای(defi) ضعیف تر عمل می کنند. دو نمونه از پلتفرم های محبوب سفای بلاک فای(BlockFi) و سلسیوس(Celsius) هستند.

در نهایت وام گرفتن از حوزه ارز دیجیتال از هر پلتفرمی به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود، اما قرار داد هوشمند چیست؟ این نوع قرارداد در بلاک چین رمز ارز ها تکمیل می شود و کاملا آنلاین می باشد که به طور مستقیم توسط معامله گران تعیین می شود.

نکته: وام دهی رمز ارز ها در بلاک چین های باز مانند اتریوم و به واسطه قرارداد های هوشمند انجام می شود.

نحوه وام گرفتن و وام دادن در دنیای ارز دیجیتال

همانطور که می دانید همه چیز در حوزه ارز دیجیتال غیر متمرکز بوده و بدون دخالت سازمان های ثالث انجام می شود، به همین ترتیب وام دهی و وام گرفتن آن نیز از طریق کاربران و معامله گران فعال در این زمینه امکان پذیر است. در واقع حوزه دیفای است که فرصت وام گرفتن و وام دهی رمز ارز ها را برای کاربران رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ ایجاد کرده است، به همین دلیل افرادی که می خواهند فرصت وام گرفتن سایر معامله گران را فراهم کنند به قسمت "بازار پول" در پلت فرم های دیفای مراجعه می کنند و توکن های در دسترس خود را در این قسمت ثبت می کنند. اما شاید این سوال برایتان پیش بیاید که چرا یک سرمایه گذار توکن های خود را اهدا می کند؟ پاسخ این سوال سود شخص سپرده گذار است، کسانی که توکن های خود را در اختیار وام دهندگان قرار می دهند به عنوان سود، توکن بومی از سوی پلتفرم ها دریافت می کنند. بازار پول که یک قرارداد هوشمند بی واسطه است به طور خودکار توکن های دریافتی را به رمز ارز تبدیل کرده و در اختیار کسانی که به وام نیاز دارند می گذارد. البته قرارداد هوشمند بازار پول توکن هایی را به عنوان بهره در چندین مرحله به وام دهنده اختصاص می دهد که شخص وام دهنده می تواند در مراحل بعدی توکن های بهره ای را با دارایی اصلی خود جایگزین کند.

نکته: توکن های بومی که برای وام رمز ارز ها در نظر گرفته می شوند وثیقه آن ها باید بیش تر از دارایی اصلی باشد، به زبان ساده تر میزان وثیقه ای که برای دریافت وام دیجیتال پرداخت می کنید باید بیش تر از وام مذکور باشد. شاید این تفکر که پس فایده وام گرفتن از طریق ارز دیجیتال چیست؟ در ذهن شما نقش ببندد، اما همانطور که گفته شد دلیل این کار از دست ندادن رمز ارز های شما است که در آینده ممکن است با نوسانات خرید و فروش رمز ارز، سود حاصل شده از ارز های شما نیز افزایش یابد. همچنین یکی دیگر از مزایای دریافت وام در دیفای دوری یا به تعویق انداختن مالیات های سود سرمایه توکن های دیجیتال می باشد که بسیاری از افراد مایل به دور زدن این مالیات ها هستند.

عوامل تاثیر گذار در مقدار وام

در سیستم های سنتی نیز میزان دریافتی وام نسبت به شرایط افراد متفاوت است و از قوانین خاصی پیروی می کند. در وام دهی غیر متمرکز نیز بسته به عوامل تعیین کننده، مقدار دریافتی وام متغیر می باشد. یکی از موارد تاثیر گذار در نرخ وام میزان دارایی موجود در هر پلتفرم است، یعنی اگر کسی وام های بزرگ بخواهد باید به موجودی پلتفرم ارائه دهنده نیز توجه داشته باشد.

عامل دومی که در وضع مقدار وام دریافتی تاثیر گذار می باشد "عامل وثیقه" است که هر سرمایه گذار برای دریافت وام ارئه می دهد. عامل وثیقه مقدار وام دریافتی را تعیین می کند که نسبت به میزان وثیقه ای است که معامله گر به پلتفرم پرداخت می کند. برای مثال اگر عامل وثیقه در توکن های اتر در پلتفرم وام دهی (compound) 75 درصد باشد، کاربران می توانند 75 درصد از اتر یا سایر دارایی که ارائه داده اند را وام بگیرند. در واقع برای وام گرفتن ارزش وثیقه پرداخت شده ضرب در عامل وثیقه می شود و طبق این الگوریتم شخص وام گیرنده می تواند تا هر میزان که می خواهد وجه دریافت کند.

نرخ سود وام دهنده و وام گیرنده

در برخی از پلتفرم ها مانند آوی، نرخ بهره برای وام گیرندگان ثابت است، اما عمده ارائه دهندگان وام نرخ بهره وام را با عرضه کوین مورد نظر احتساب می کنند. به همین دلیل بهره وام های دیجیتالی در هر پلتفرم متغیر بوده و نسبت به بازار رمز ارز تغییر می کند. اما در کل سود سالانه وام گیرنده ها (Borrow APY) بیشتر از درصد سود سالانه وام دهنده ها (Supply APY) حساب می شود. در واقع میزان رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ بهره هر رمز ارز وابسته به هر بلاک از کوین می باشد و نسبت به تقاضای کوین مورد نظر متغیر است.

مزایای دریافت وام ارز دیجیتال

وام رمز ارز پایه، این توانایی را دارد که صنعت وام را تصاحب کند. در اصل این سیستم غیر متمرکز روند گرفتن وام را بسیار آسان تر می کند و نیاز های آن به مراتب کمتر از روش های سنتی وام است. یکی از نقاط مثبت وام های دیجیتالی در دسترس بودن آن ها است، اگر تا به حال در سیستم های بانک سنتی درخواست وام کرده اید می دانید که پروسه انجام آن بسیار طولانی است و نیاز به فاکتور های خاصی دارد. اما در سیستم های غیر متمرکز برای دریافت وام نیاز به مدارک خاص یا شخص ثالث وجود ندارد بلکه شما می توانید تنها با یک کیف پول نرم افزاری، انتخاب پلتفرم و ارائه وثیقه به راحتی مقدار وجه مورد نیاز خود را دریافت کنید.

همچنین وام گرفتن از بانک ممکن است بین چند روز تا چند هفته طول بکشد تا وام شما تأیید شود در حالی که وقتی نوبت به وام ارز دیجیتال می رسد اکثر سیستم عامل ها وام شما را ظرف 24 ساعت تأیید می کنند. یکی از مزیت های دیگر وام های غیر متمرکز انعطاف پذیری آن ها است، در سیستم های بانکی متمرکز گزینه های زیادی برای وام گیرندگان وجود ندارد و سازمان ارائه دهنده طبق قوانین خاص و معمولی نرخ بهره و میزان وام را برای شما تعیین می کند، اما در سیستم های غیر متمرکز روند کار اینچنین نیست بلکه شخص درخواست کننده می تواند مدت زمان دریافت وام ارز دیجیتال یا نوع رمز ارز مورد نظر خود را مشخص کند.

در نهایت تعیین بهره وام ها نیز برای شخص گیرنده حائز اهمیت است که باز هم مفید بودن سیستم های غیر متمرکز به چشم می خورد، وام های رمز ارز پایه سودمند تر از وام های بانکی هستند زیرا نرخ وام های دیجیتالی بسیار کم تر از بهره های زیاد بانک ها است.

معایب دریافت وام ارز دیجیتال

با آنکه وام های غیر متمرکز از مزیت های بسیاری برخوردار هستند که به چند مورد از آن ها اشاره کردیم اما با این حال برای بسیاری از سرمایه گذاران ایده وام دادن یا وام گرفتن با ارز های رمزنگاری هنوز خطرناک به نظر می رسد که از برخی جهات دلایل خوبی برای این طرز تفکر وجود دارد. انتقاد بزرگی که از سوی کاربرن در مورد وام های رمز نگاری شده وجود دارد، بی ثبات بودن بازار ارز دیجیتال است. اگر قیمت بیت کوین یا سایر ارز های دیجیتال که معامله گران بر روی آن ها وام گرفته اند با رشد شدیدی مواجه شود شخصی که دارای وام این رمز ارز ها می باشد یا باید مقدار وثیقه را بیشتر کند یا وام را پس دهد. همچنین برعکس این ماجرا نیز وجود دارد، اگر رمز ارز ارائه دهنده وام با کاهش قیمت شدیدی رو به رو شود ارزش وثیقه وام گیرنده کم می شود و برای معامله گر مشکل ساز می شود.

البته خاطر نشان است تا حدی می توان خطرات وام های رمز نگاری شده را کاهش داد، برای مثال اگر تصمیم به وام گرفتن از طریق ارز های رمز نگاری رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ شده را داشتید از پلتفرم های بزرگ که نقدینگی بیشتری دارند استفاده کنید، زیرا میزان ریسکی بودن این پلتفرم ها نسبت به بقیه کم تر بوده و از امنیت بیشتری برخوردار هستند.

سخن آخر

سیستم وام دهی از طریق رمز ارز های پایه یک نوآوری محسوب می شود که برای اکثر مردم مبهم است. در صورتی که این سیستم پرداخت مالی از مزیت های فراوانی نسبت به بانک ها و سازمان های متمرکز برخوردار است اما شامل خطرات احتمالی نیز می شود. از این روی نمی توان استفاده از آن را به عموم مردم پیشنهاد داد و افراد معامله گر با نظر شخصی و بسته به شرایط سرمایه گذاری خود باید قدم در این راه بگذارند. اما در کل می توان گفت وام دهی ارز دیجیتال یک سیستم جدید با قابلیت های متفاوت می باشد که عمل وام گرفتن را نسبت به سیستم های پرداخت مالی متمرکز آسان تر ساخته.

سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها قانونمند می‌شود؟

برآورد گردش روزانه بیش از ۵ هزار میلیارد تومانی بازار ارزهای دیجیتالی و فرصت طلبی برخی سودجویان از این فضا، نیاز به ساماندهی و قانونگذاری در این بازار را دوچندان کرده و با توجه به برخی اقدامات سال گذشته بانک مرکزی، انتظار می‌رود وضعیت قانونگذاری در این بازار طی سال ۱۴۰۱ به نقطه مشخصی برسد.

به گزارش کارآفرین نیوز، آمارها حکایت از این دارد که حدود ۱۲ میلیون ایرانی در بازار ارزهای دیجیتالی مشغول به فعالیت هستند، البته نحوه فعالیت و حضور ایرانیان در این فضا کاملا متفاوت بوده و افراد و حتی شرکت ها براساس استراتژی مدنظر خود در این فضا حضور دارند، با این وجود آمارهای غیر رسمی حکایت از گردش مالی بیش از ۵ هزار میلیارد تومانی در این بازار دارد.

این گردش مالی خیره کننده در حالی رخ می دهد که هنوز قوانین حوزه رمزارز در کشور وجود ندارد و حتی در مقطعی بحث های در خصوص غیر قانونی بودن آن مطرح شده بود با این وجود گذشت زمان و سود بیشتر این حوزه سبب افزایش حضور مردم در این بازار شد.

بالطبع حضور مردم در این فضا، سودجویان نیز از این فرصت استفاده کرده و با روش های مختلف به دنبال چپاول سرمایه مردم هستند. پرونده های مختلفی که در دستگاه قضائی کشور در این حوزه وجود دارد، تاییدی بر این ادعا بوده که به سبب عدم وجود قانون مشخص در این حوزه، سودجویان به راحتی در این بازار جولان می دهند.

کلاهبرداری رمزارز کینگ مانی، صرافی کرپیتولند، صرافی پلاکارد، توکن های غیر واقعی جعلی ایرانی، سایت های آموزش حوزه رمزارز، سایت ها و صفحات مجازی سیگنال و . تنها نمونه های کوچکی از سودجویی بوده که در آن سرمایه مردم از دست رفته است.

نکته جالب ماجرا این بوده که به دلیل عدم وجود قانون، صرافی های عجیبی در کشور شکل گرفته است، در صورتی که با یک مصوبه خیلی ساده می توان صرافی رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ های مجاز را به مردم معرفی کرد، در واقع دولت با سنجش برنامه ها و افرادی که به دنبال تاسیس صرافی های حوزه رمزارز هستند، قادر خواهد بود کلاه برداری در این بخش را به صفر برساند که خوشبختانه در این زمینه فعالیت های صورت گرفته است.

از سوی دیگر سایت های آموزشی فراوانی در حوزه رمرارز مشغول رمزارز‌ها چه سودی برای ایران دارند؟ به فعالیت هستند که بررسی بسیاری از آنها حکایت از این دارد که مدرسین این بخش از تجربه لازم برخوردار نبوده و در سایه عدم نظارت در این بخش و به واسطه تبلیغات نامی برای خود دست و پا کرده اند.

سیگنال‌دهی صفحات مجازی رمز ارزها به مردم

صفحات مجازی سیگنال گیری نیز به مانند سایر بازار های مالی در این حوزه نیز در نبود قانون، خودنمایی می کنند، در واقع به دلیل عدم وجود قانون در حوزه فضای مجازی کشور، هر فردی قادر است بدون احراز هویت صفحه مجازی راه اندازی و در آن سیگنال های رمزارز ها را تحلیل کند.

به واسطه تبلیغات سودجویان برخی از این صفحات پُربازدید شده، این در حالی است که سیگنال های معرفی شده هیچ سودی برای دنبال کنندگان نداشته و تنها مدیران آن صفحات به سودهای کلانی دست پیدا می کنند.

متاسفانه قانون دریافت مالیات در صفحات مجازی فقط به اینفلوئنسرهای دارای بیش از ۵۰۰ هزار دنبال کننده مربوط می شود و نیاز است، نمایندگان مجلس با ورود به این حوزه، در وهله اول مراحل احراز هویت مدیران این صفحات را به شکل قانونی ابلاغ و سپس مالیات هایی از این افراد اخذ نمایند.

علاوه بر موارد گفته شده، از آنجایی که افراد باید مراحل احراز هویت را در صرافی های داخلی انجام دهند و از طرف دیگر هرگونه تراکنش در این صرافی ها با دریافت مبالغی از سوی صرافی های صورت می گیرد، لذا در وهله اول قوانین مربوط به اخذ مالیات از صرافی ها باید مدنظر قرار گیرد. در مرحله حدنصابی تعیین شود تا افرادی که فراتر از آن در حوزه رمزارز سرمایه گذاری می نماییند، مالیاتی در این حوزه پرداخت نمایند.

در واقع با انجام چنین اموری دولت قادر است پایه های مالیاتی خود را افزایش دهد و به طبع آن درآمد مالیاتی کشور نیز رشد یابد، از سوی دیگر دغدغه سرمایه گذاران در خصوص فعالیت های بدون مجوز صرافی ها مرتفع و در سایه نظارت در فضای مجازی، امکان سودجویی درآن نیز به حداقل خواهد رسید.

نکته دیگری که باید به آن اشاره کرد به دستگاه های استخراج رمزارز مربوط می شود، به دلیل قیمت اندک برق در کشور، این حوزه در کشور بسیار پُرمتقاضی بوده است و در فصول گرم سال کشور با مشکل تامین برق مواجه می شود، هرچند قوانینی در این بخش درنظر گرفته شده است، اما همچنان نیاز به قوانین جدید در این بخش احساس می شود.

در سال گذشته خبرهایی مبنی بر سرمایه گذاری برخی از کشورهای خارجی و حتی شرکت های بزرگ داخلی در حوزه استخراج رمزارز مطرح شده بود، با این وجود شفاف سازی در این زمینه صورت نگرفت.

دولت و مجلس ابتدا باید شفاف سازی در این زمینه را مدنظر قرار دهند سپس به افراد و شرکت های علاقه مند به این حوزه اجازه فعالیت دهند، البته با این پیش شرط که به منظور راه اندازی مزرعه استخراج رمزارز، باید یک نیروگاه سیکل ترکیبی یا نیروگاه های تجدیدپذیر در کشور احداث شود.

این امر از یک طرف مشکل برق کشور را حل می کند و از سوی دیگر در سایه استخراج رمزارز، دولت قادر خواهد بود، درصدی را به صورت سالیانه به عنوان مالیات دریافت نماید.

آنچه مشخص است، بازار ارزهای دیجیتالی کشور مربوط به یکی دوسال اخیر نبوده و حدود ۱۰ سال قدمت دارد که در سایه عدم توجه مجلس و دولت قوانینی برای آن در نظر گرفته نشده است، امید است دولت و مجلس فعلی به دلیل اهمیت حوزه ارزهای دیجیتالی، قوانینی در این حوزه تنظیم نمایند، البته در تنظیم این قوانین باید نظرات کارشناسان تخصصی این حوزه در نظر گرفته شود.