مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا


حداقل خرید شمش طلا یک کیلوگرم و حداکثر آن ۵ کیلوگرم است.

خرید طلا از بورس چه مزایایی دارد؟

خرید واحدهای صندوق‌های طلا در بورس کالا از روش‌های نوین خرید طلا است که می‌تواند دغدغه‌هایی مانند ریسک‌ نگهداری و ریسک امنیت خرید طلا را از بین ببرد.

طلا عنصری است که کاربردها و مصارفی همچون جواهرسازی، استفاده در صنعت پزشکی، الکترونیک، صنعت فضایی و. دارد. این عنصر کمیاب همیشه از دیدگاه عموم به‌عنوان یک فلز زینتی و با ارزش شناخته می‌شود.

بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان

ریسک ناشی از خطرات خرید طلای فیزیکی

عواملی هم‌ چون سرقت، هزینه‌ نگهداری، نگرانی بابت اصل بودن طلا در زمان خریداری از جمله مواردی هستند که دغدغه‌هایی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. اما آیا راهی برای انجام یک سرمایه‌گذاری کم ریسک در این فلز گران‌بها وجود دارد؟ پاسخ به این سوال مثبت است، چرا که با مدرن شدن جوامع و پیدایش روش‌ها و ابزارهای مدرن سرمایه‌گذاری، ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری سنتی در طلا کاهش یافته است.

یکی از ابزارهایی که می‌توان از آن به‌عنوان جایگزینی برای سرمایه‌گذاری سنتی در طلا استفاده کرد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا است. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در نظر دارند پیشنهاد می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟

صندوق‌ سرمایه‌گذاری طلا (Gold Fund)، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا است. این نوع صندوق‌ عمده سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق‌ طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و مابقی را مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند.

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در نظر دارند پیشنهاد می‌شود. در ادامه به این موضوع که چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا نسبت به سرمایه‌گذاری سنتی در طلا مناسب‌تر است پرداخته می‌شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

‌نگهداری از طلا ریسک‌های مختص به‌ خود را دارد، در صورتی که با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، ریسک‌هایی همچون خطر نگهداری و آسیب دارایی از بین می‌رود. همچنین از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، می‌توان به سرمایه‌گذاری با مبلغ پایین‌تر از قیمت طلا و سکه طلا اشاره کرد.

به‌عنوان مثال اگر شخصی قصد سرمایه‌گذاری در طلا را داشته باشد، باید برای هر گرم طلا مبلغی را تحت عنوان اجرت بپردازد. این مبلغ جدا از مبلغ ارزش هر گرم طلا است. همچنین برای خرید یک عدد سکه تمام بهار آزادی، سرمایه گذار باید مبلغ زیادی را پرداخت کند که ممکن است افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در سکه را دارند به دلیل کمبود نقدینگی این امکان را نداشته باشند. در صورتی که با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان می‌توان در صندوق‌ سرمایه‌گذاری طلا سرمایه‌گذاری کرد.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کارگزاری‌ها

برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا ابتدا نیاز است سرمایه‌گذار به یکی از کارگزاری‌ها مراجعه و فرآیند ثبت‌نام خود را (در صورتی که قبلا انجام نداده باشد) تکمیل کند و پس از دریافت کد بورسی به سامانه‌های معاملاتی وارد شود.

صندوق‌ طلا از نوع صندوق‌ ETF یا قابل معامله است که برای معامله کردن آن کافیست تا نام صندوق در سامانه‌های معاملاتی جست‌وجو شود و سپس سرمایه‌گذار نسبت به خرید صندوق اقدام کند. بیش‌تر کارگزاری‌های حوزه کالایی در حال حاضر صندوق طلای عیار را در لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری خود دارد که این صندوق روی گواهی سپرده‌کالایی سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت iraneconomist.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «ایران اکونومیست» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۰۳۵۴۱۶ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

با ابلاغ بسته ۱۰بندی حمایت فوری از بازار سرمایه / اصل سهام و سود ۲۰ درصدی ۹۶ مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا درصد از حقیقی‌ها بیمه شد

به گزارش گروه اقتصادی ایسکانیوز از روابط عمومی سازمان بورس و اوراق بهادار، بسته جامع حمایتی بازار سرمایه که در هفته گذشته طراحی و در جلسات رده عالی مقامات اقتصادی کشور مطرح شده بود، از شنبه صبح اجرایی می‌شود.

توقف عرضه اولیه‌های بورس تا زمان پایداری شرایط بازار

این بسته شامل مواردی است مانند:

۱. بیمه کردن سهام حاضر در پورتفوی اشخاص حقیقی تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان برای هر نفر (که حدود ۹۶ درصد از تعداد کدهای حقیقی فعال حاضر در بازار را تشکیل می‌دهند) از طریق انتشار عمومی اوراق تبعی و خرید توسط سرمایه گذاران صورت می‌گیرد، سر رسید اعمال این اوراق یک ساله بوده و مبلغ تعهد خرید ۲۰ درصد بالاتر از ارزش ترکیب سبد افراد در آخرین روز معاملاتی چهار شنبه، ۴ آبان ۱۴۰۱ است و براساس ترتیباتی که سازمان بورس اعلام می کند، اعمال و اجرایی خواهد شد.

۲. انتشار اوراق اختیار تبعی فروش بر روی سهام موجود در صندوق های درآمد ثابت تا سقف ۴۰۰ هزار میلیارد ریال با تضمین اصل ارزش سبد سهام در ابتدای دوره بر اساس ترتیباتی که سازمان بورس اعلام می‌کند.

(منابع لازم برای ایفای تعهدات در سررسید اوراق مذکور، از محل بودجه سال ۱۴۰۲ تامین می‌شود.)

۳. تزریق منابع جدید توسط صندوق‌های حاکمیتی برای خرید سهام در بازار سرمایه و بمرور افزایش مبلغ مذکور.

۴. واریز منابع مندرج در ردیف بودجه سال ۱۴۰۱ به صندوق تثبیت از روز شنبه در مجموع به مبلغ حدود ۵۰ هزار میلیارد ریال.

۵. هماهنگی، نظارت و پایش مستقیم و مستمر فعالیت اشخاص حقوقی بازار سرمایه مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا شامل شرکت‌ها و نهادهای مالی شبه دولتی، صندوق‌های بازنشستگی و نهادهای نظامی و حمایت این نهادها از سهام ناشران تحت مدیریت خود و توقف فروش تا زمان ثبات در بازار و انجام اقدامات حمایتی از جمله خرید سهام و انتشار اوراق تبعی حمایتی.

۶. همکاری مشترک بانک مرکزی و وزارت اقتصاد جهت مدیریت نرخ سود.

همچنین با تصویب هیئت مدیره سازمان بورس نیز موارد ذیل اجرایی خواهد شد.

۷. افزایش سپرده گذاری مستقیم سازمان بورس نزد صندوق تثبیت.

۸. محدود کردن بخش فروش بازارگردان ها تا اطلاع ثانوی.

۹. توقف پذیره نویسی اوراق بهادار و عرضه های اولیه تا زمان بازگشت ثبات به بازار سرمایه.

۱۰. بازگشت زمان جلسه معاملاتی در فرابورس به روال سابق از ساعت ۱۳:۰۰ به ۱۲:۳۰.

>>همه چیز درباره صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان؛ چگونه از بازاربورس «طلا»بخریم؟ مزایای خرید اوراق صندوق پشتوانه طلا+نحوه معاملات چگونه است؟

وب سایت بورس نگار - از اوایل مرداد اوراق جدیدی تحت عنوان صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان بعنوان صندوق قابل معامله (ETC) در بورس تهران عرضه و خرید و فروش می شود با توجه به چشم انداز مثبت آینده فلز طلا، در ادامه با نحوه معامله و مزایای صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان آشنا می شویم .

جدیدترین خبرها از بورس - صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور است که موضوع فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی است که در خرداد ماه 96 پذیره نویسی شده و از مرداد 96 در بورس تهران معامله می شود.
اين صندوق با دریافت مجوز تأسیس و فعالیت از سازمان، از مصادیق صندوق‌های سرمایه‌گذاری موضوع بند 20 مادة (1) قانون بازار اوراق بهادار و بند هـ ماده 1 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید محسوب ‌شده و طبق مادۀ 2 قانون توسعه ابزارها مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا و نهادهای مالی جدید نزد مرجع ثبت شرکت‌ها به ثبت می‌رسد و مطابق مقررات مي‌شود. موضوع فعاليت اصلی صندوق، سرمايه‌گذاري در انواع اوراق بهادار مبتنی بر فلز طلا که در بورس پذیرفته شده است شامل گواهی سپرده سکه طلا و مشتقات سکه طلا و . می‌باشد. صندوق می‌تواند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی سرمایه‌گذاری نماید. علاقمندان برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد الزامات فعالیت صندوق میتوانند اساسنامه و امیدنامه صندوق را مطالعه کنند.

صندوق پشتوانه طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی از صندوق های کالایی قابل معامله در بورس است که سرمایه های جمع آوری شده از مشتریان را به جای سپرده و اوراق مشارکت، در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می کند.


وجوه صندوق در چه مواردی سرمایه گذاری می شود؟
"در اوراق مبتنی بر طلا شامل گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه (قراردادهای آتی و آپشن). نقش این اوراق پوشش ریسک سکه طلاست به طوری که اگر قیمت سکه کم شود، ارزش واحدهای صندوق با نسبت کمتری کاهش پیدا خواهد کرد. تعریف گواهی سپرده طلا: سکه طلا خریداری و در خزانه بانک رفاه نگهداری می شود، معادل این سکه ها گواهی صادر شده و در بورس کالا معامله می گردد. "


میزان سرمایه صندوق چقدر است؟
سرمایه صندوق فعلا می تواند تا سقف صد میلیارد تومان باشد، در صورت رسیدن به این میزان، امکان سرمایه گذاری جدید برای فرد وجود ندارد. ضمن اینکه در صورت افزایش قیمت سکه در آینده، ممکن است قیمت هر واحد از مقدار مشخص شده در زمان پذیره نویسی بیشتر شود.


پوشش ریسک به چه معناست؟
"با استفاده از ابزارهایی مانند قرارداد آتی و آپشن، ریسک کاهش قیمت سکه پوشش داده می شود. برای مثال اگر سکه در بازار 100 هزار تومان کاهش قیمت داشته باشد، معادل آن در صندوق 50 هزار تومان ریزش قیمت خواهد داشت."


نحوه خریداری واحدهای صندوق به چه صورت است؟
"داشتن کد معاملاتی بورس کالا برای خرید واحدهای صندوق الزامی است. با همراه داشتن مدارک شناسایی و مراجعه به هر یک از کارگزاری های سطح کشور، می توان این کد را دریافت نمود. خرید و فروش واحدها پس از دریافت کد، به صورت آنلاین قابل انجام است."


حداقل و حداکثر مبلغ برای پذیره نویسی صندوق چقدر است؟
قیمت هر واحد در زمان پذیره نویسی 10000 ریال است و باید حداقل 10 واحد خریداری شود، سقفی برای میزان خرید وجود ندارد(در زمان نگارش این مطلب قیمت سهم 1038 تومان و در بورس قابل معامله است)


مزایای صندوق طلا نسبت به خرید سکه فیزیکی چیست؟
"·برای خرید هر سکه حداقل یک میلیون تومان پول لازم است اما با یک صدم این مقدار می توان در صندوق سرمایه گذاری کرد، بنابراین با سرمایه کم نیز می‌توان اقدام به سرمایه گذاری در بازار طلا نمود. ·سکه فیزیکی در معرض ریسک گم یا دزیده شدن است اما گواهی های صندوق طلا به صورت آنلاین و تحت نظارت بورس کالا خرید و فروش می شوند. ·گواهی های صندوق طلا از معافیت مالیاتی برخوردارند. ·واحدهای صندوق می توانند بعنوان وثیقه برای دریافت وام از کارگزاری‌ مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا یا بانک مورد استفاده قرار گیرند. · از آنجایی که سرمایه گذاری در صندوق توسط تیمی از افراد خبره مالی و با استفاده از ابزارهای پوشش ریسک انجام می شود، بازدهی واحدهای صندوق طلا نسبت به سکه طلا بالاتر است."


گزارش عملکرد صندوق از چه طریق قابل دسترس است؟
"از طریق گزارشات اعلام شده از طریق همین وبسایت و نیز: وب سایت شرکت لوتوس پارسیان : www.lotusib.ir سایت کدال: www.codal.ir"


چه واحدی بر صحت عملکرد صندوق نظارت می کند؟
"سازمان بورس مجوز راه اندازی صندوق های قابل معامله را صادر و بر عملکرد آنها نظارت می کند. علاوه بر این، رکن‌های حسابرس و متولی هم مسئول نظارت بر صندوقند. هر دو این ارکان موسسات حسابرسی مستقلی هستند که بر اساس مفاد مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا اساسنامه و امیدنامه بر عملکرد صحیح و قانونی صندوق نظارت می کنند. "


>> بررسی مزایای صندوق‌های کالایی از زبان امیر مسعود پرور
امیر مسعود پرور اعلام کرد: بورس‌های کالایی در دنیا عمده‌ترین محل برای پوشش ریسک ناشی از نوسانات قیمت‌ها به شمار می‌آیند. این بورس‌ها معمولاً با اتخاذ راهکارهای مختلف و در قالب ابزارهای گوناگون اقدام به مدیریت ریسک می‌کنند. همچنین در بورس اوراق بهادار افراد با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ریسک مدیریت دارایی‌ها را به حداقل ممکن می‌رسانند که این ویژگی در صندوق‌های کالایی نیز وجود دارد.
نخستین صندوق کالایی مبتنی بر طلا در سال ۲۰۰۴ در بورس فلزات لندن ایجاد و پس از مدت کوتاهی توانست نظر مساعد فعالان بازار و سرمایه‌گذاران در حوزه کالایی را جلب کند. در ایران نیز اخیراً شاهد پذیرش و معرفی صندوق پشتوانه طلای لوتوس بوده‌ایم که به‌عنوان یکی از نخستین صندوق‌های پوشش ریسک در حوزه‌های کالایی می‌باشد.
از آنجا که سرمایه‌گذاری مستقیم در حوزه فیزیکی سکه طلا ریسک ناشی از لزوم حمل و نقل فیزیکی سکه ها را پوشش می‌دهد و کسب اطمینان از اصل بودن سکه‌ها و پیگیری مستمر قیمت خرید و فروش و مسایلی از این دست را به همراه دارد لذا استفاده از ابزارهای موجود در بازار مشتقه بورس کالا می‌تواند تا حد زیادی این ریسک‌ها را مدیریت کند. در همین زمینه از ۲۰ خرداد، نخستین صندوق کالایی بازار سرمایه ایران با عنوان صندوق پشتوانه طلای لوتوس در بورس کالا پذیره‌نویسی گردید و پذیره‌نویسی با موفقیت به پایان رسید.

هدف تشکیل صندوق پشتوانه طلا
هدف از تشکیل صندوق پشتوانه طلا جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر کالای سکه طلا و مدیریت این سبد است. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به هیچ عنوان بدون ریسک نبوده و متولیان صندوق با بهره‌گیری از تحلیل‌گران خبره سعی در کسب حداکثری سود برای سرمایه‌گذاران خواهند داشت.
این مهم اگر مستقیم از سوی افراد سرمایه‌گذار انجام پذیرد، آنها را متحمل هزینه‌های جمع‌آوری و پردازش اطلاعات، ریسک معاملات در بازارهای آتی سکه طلا و قراردادهای اختیار معامله خواهد کرد. اما صندوق طلا امکان ورود هوشمندانه و مدیریت مجموع آورده سهامداران را به معاملات آتی طلا و قراردادهای اختیار معامله کالایی در بورس کالا را فراهم کرده و نقد شوندگی اوراق را از طریق داد و ستد در بازار گواهی سپرده‌های کالایی تسهیل می‌کند.
با توجه به توضیحات فوق، خرید واحدهای صندوق پشتوانه طلا می‌تواند برای عامه مردم، سرمایه‌گذاران بازار طلا و فعالان بازار آتی سکه طلا در بورس کالا بسیار جذاب باشد// 15شهریور96 منابع: صندوق پشتوانه طلای لوتوس/بورس نگار/وب سایت بانک پارسیان

سبقت از تورم با صندوق «زرین» آگاه

سبقت از تورم با صندوق «زرین» آگاه

از مهمترین موانع سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توان به ریسک بالای نگهداری فیزیکی، کارمزد بالا و نیاز داشتن به حد مشخصی از سرمایه اشاره کرد. مشکلاتی که در صندوق‌های مبتنی بر طلا که یکی از جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه کشور محسوب می‌شوند، وجود ندارند. صندوق زرین آگاه از جمله این صندوق‌ها است.

در این مطلب با شما درباره صندوق‌های طلا و مزایای سرمایه‌گذاری در آن‌ها صحبت می‌کنیم و شما را با جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردان آگاه یعنی صندوق طلای زرین بیشتر آشنا خواهیم کرد. همراه ما باشید.

صندوق طلا چیست؟

بازار طلا به دلایل مختلفی چون بازدهی مناسب و پوشش تورم، محبوبیت بسیار بالایی در میان سرمایه‌گذاران داشته و دارد. در حال حاضر قیمت سکه در بازار حدود ۱۴ میلیون تومان است، بنابراین بسیاری از کسانی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این بازار هستند به دلیل در اختیار داشتن سرمایه‌ کمتر نمی‌توانند این کار را انجام دهند.

بسیاری هم از احتمال تقلب یا سرقت طلا می‌ترسند و به خاطر مشکلات ناشی از نگهداری سکه و طلا وارد این بازار نمی‌شوند. برخی هم به دلیل کارمزد بالای معاملات طلا به سراغ این بازار نمی‌روند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا می‌توانند تا حد زیادی این مشکلات را حل کنند.

اما صندوق طلا چیست؟ یکی از جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه که دارایی‌های خرد مشتریان را جمع‌آوری و ۷۰ درصد آن را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی را در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. بازدهی صندوق‌های با پشتوانه طلا، مشابه بازدهی سکه طلا است و به همین دلیل یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاران در بورس به شمار می‌روند.

نکته جالب اینکه شما با ۵۰۰ هزار تومان که حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در بازار بورس است می‌توانید سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را آغاز کنید. خرید طلا و سکه با این قیمت در بازار تقریبا ممکن نیست.

صندوق طلای زرین آگاه

در بازار بورس در حال حاضر صندوق‌های طلای زیادی وجود ندارد. یکی از جدیدترین این صندوق‌ها، صندوق طلای «زرین» آگاه است که از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس بوده و با نماد «مثقال» در این بازار معامله می‌شود. این صندوق در آذر ماه سال گذشته کار خود را آغاز کرد و در زمان پذیره‌نویسی توانست در دو روز کاری تمامی واحدهای خود را به فروش برساند.

صندوق زرین تحت مدیریت تیم حرفه‌ای و باتجربه شرکت سبدگردان آگاه قرار دارد و سرمایه‌گذاران در این صندوق از طریق افزایش قیمت واحد‌های صندوق منتفع می‌شوند.

مزایای صندوق زرین آگاه

تا اینجا به برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای زرین اشاره کردیم، اما به طور مشخص می‌توان مزایای این صندوق را به صورت زیر خلاصه کرد:

بازدهی بالا به ویژه در بلندمدت

حفظ ارزش پول در برابر تورم

بازدهی متناسب با رشد طلا و دلار

ورود به بازار طلا و سکه با سرمایه‌های خرد و اندک

کارمزد معاملاتی کم در مقایسه با خرید طلا

رفع مشکل نگهداری فیزیکی طلا و سکه

برخورداری از معافیت مالیاتی

خرید و فروش واحدهای صندوق به صورت آنلاین

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق زرین

گفتیم صندوق زرین آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس یا etf است، یعنی شما به راحتی می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود واحدهای این صندوق را که با نماد «مثقال» در بورس معامله می‌شود، خریداری کنید و به فروش برسانید.

برای خرید واحدهای صندوق زرین باید کد بورسی داشته باشید. اگر هنوز کد بورسی ندارید می‌توانید این کار را به راحتی از طریق سامانه آگاه اکسپرس انجام دهید.

در صورت داشتن کد بورسی و کد معاملاتی، کافی است در ساعات معامله بورس کالا یعنی ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ وارد سامانه معاملاتی آنلاین خود شوید و با جستجوی نماد «مثقال» هر تعداد از واحدهای این صندوق را که می‌خواهید خریداری کنید یا به فروش برسانید. ساده بودن فرآیند خرید و فروش واحدهای مثقال از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری از طریق این صندوق به شمار می‌رود.

صندوق‌های طلا یکی از جدیدترین ابزارهای بازار سرمایه محسوب می‌شوند که با وجود اینکه عمر زیادی ندارند در میان سرمایه‌گذاران این بازار محبوبیت بسیار بالایی پیدا کرده‌اند. این صندوق‌ها دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل بازدهی آن‌ها نیز تابع بازدهی سکه خواهد بود.

از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا می‌توان به حفظ ارزش پول در برابر تورم، نیاز داشتن به سرمایه اندک، نقدشوندگی بالا و رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه اشاره کرد. صندوق طلای زرین آگاه یکی از جدیدترین محصولات شرکت سبدگردان آگاه است که با نماد «مثقال» در بازار بورس معامله می‌شود و واحدهای آن را به راحتی از طریق سامانه معاملاتی آنلاین می‌توان خریداری کرد یا به فروش رساند.

  • عامل اصلی رکود بورس
  • تحلیل اختصاصی قیمت بیت کوین
  • شروط تکرار رشد بهاری بورس
  • اثرات تورم بر بازار سرمایه
  • جذابیت بیت‌کوین به اندازه سهام اپل؟

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

خرید طلا در بورس (راهنمای کامل)

خرید طلا در بورس

خرید طلا یکی از امن ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا و کم ریسک ترین روش های سرمایه گذاری است که در طول تاریخ محبوبیت زیادی بین دولت ها و مردم داشته است. هنگامی که بحران اقتصادی مطرح میشود، مردم برای حفاظت از سرمایه خود وارد بازار طلا می‌شوند. قطعا خرید طلا و نگهداری آن ریسک های اجتناب ناپذیر خودش را دارد، اما خبر خوب این است که خرید طلا در بورس، این ریسک ها را به حداقل میرساند.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

اگر قصد سرمایه گذاری دارید، نیازی نیست برای خرید طلا به صورت حضوری اقدام کنید. سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد:

  • گواهی سپرده سکه طلا
  • صندوق سرمایه گذاری در طلا
  • خرید شمش طلا از بازار فیزیکی بورس کالا

گواهی سپرده سکه طلا چیست؟

گواهی سپرده کالایی، اوراق بهاداری است که مالکیت مقدار مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا مشخصی کالا را نشان می‌دهد. و پشتوانه‌ی آن قبض انباری است که توسط انبار های مورد تایید بورس کالا صادر می‌شود. (بورس کالا چیست؟) یکی از راه های خرید طلا در بورس گواهی سپرده سکه است. اوراقی که خریدار میتواند با ارائه‌ی آن، سکه خود را از بانک تحویل بگیرد و یا آن را به صورت سهام نگه دارد و بعد از افزایش قیمت، گواهی سپرده خود را بفروشد.

هنگام خرید گواهی سپرده سکه توجه داشته باشید که این اوراق دارای تاریخ سررسید هستند و باید تا قبل از تاریخ سررسید، درباره فروش، دریافت فیزیکی و یا انتقال نماد تصمیم‌گیری کنید. در پایان روز سررسید، نماد متوقف میشود و بعد از آن امکان معامله وجود ندارد.

برای خرید و فروش گواهی سپرده سکه باید کد معاملاتی و کد بورسی داشته باشید. شما میتوانید با ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام کد بورسی و با ثبت‌نام در یک کارگزاری کد معاملاتی دریافت کنید.

برای خرید گواهی سکه طلا باید حداقل هزینه ۱ سکه را بپردازید.

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

صندوق طلا یا Gold Fund این امکان را به سرمایه گذار میدهد که بدون خرید فیزیکی طلا در این بازار سرمایه گذاری کند. درحالیکه برای خرید فیزیکی سکه، باید چند میلیون تومان هزینه کنید، سرمایه گذاری در صندوق های طلا با حداقل 500 هزار تومان نیز ممکن است. این صندوق ها قابل معامله در بورس هستند. یعنی در روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، از ساعت 11:30 تا 15:00، امکان معامله یک یا چند واحد از صندوق وجود دارد.

یکی از مزایای صندوق سرمایه گذاری در طلا، نظارت مدیران بر پرتفوی صندوق است که برای مدیریت سود و زیان، در شرایط مختلف بازار تصمیم گیری می‌کنند. در صورتی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود ندارید، سرمایه گذاری در صندوق های طلا انتخاب مناسبی برای شماست.

بهترین صندوق های طلا در بورس

  • صندوق‌‌ سرمایه‌گذاری طلا لوتوس
  • صندوق سرمایه گذاری طلا عیار مفید
  • صندوق سرمایه گذاری طلا کیان

سرمایه گذاری بازار طلا

خرید شمش طلا از بازار فیزیکی بورس کالا

یکی از تالار های بازار فیزیکی، تالار طلاست. تمام کسانی که کد بورس کالا دارند، قادر به خرید شمش طلا هستند.

حداقل خرید شمش طلا یک کیلوگرم و حداکثر آن ۵ کیلوگرم است.

آموزش خرید طلا در بورس

مزایا

  • کارمزد خرید طلای فیزیکی حدود یک الی دو درصد قیمت آن است. درحالیکه خرید طلا از صندوق سرمایه گذاری یک دهم خرید فیزیکی کارمزد دارد.
  • با حداقل 500 هزار تومان میتوانید واحد های صندوق طلا را خریداری کنید.
  • نگهداری از طلای فیزیکی همیشه دردسر دارد اما در صندوق طلا این نگرانی وجود نخواهد داشت.
  • با سرمایه گذاری در صندوق طلا معاف از مالیات خواهید بود.
  • طلا به عنوان دارایی باثبات و امن در شرایط بحران اقتصادی شناخته مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا میشود.

معایب

  • صندوق های طلا برای اینکه ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهند، منابع خود را در اوراق قرضه و سپرده هایی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند. آنها در تلاشند تا ریسک خرید از صندوق طلا را نسبت به طلای فیزیکی کمتر کنند، با این حال بازدهی طلای فیزیکی و سکه تفاوت زیادی با صندوق طلا ندارد.
  • اگر به دنبال سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا خرید طلا از بورس انتخاب مناسبی برای شما نخواهد بود.
  • در شرایطی که اقتصاد ثبات بیشتری دارد، سرمایه گذاری در سایر بازارهای مالی بازدهی بیشتری نسبت به بازار طلا دارد.

آموزش سرمایه گذاری در بازار طلا

یکی از مزیت های بازار طلا این است که افراد مختلف میتوانند با سرمایه کم نیز شروع به فعالیت کنند. برای آنکه بتوانید بازار طلا را به کمک تحلیل تکنیکال بررسی کنید و با پیش بینی قیمت طلا بدون آنکه ضرر کنید، در بهترین زمان به خرید و فروش طلا بپردازید، نیاز به آموزش دارید. به کمک دوره آموزش سرمایه گذاری در طلا (دوره جامع طلا رویال) صفر تا صد انواع معاملات طلا به صورت فیزیکی و بورسی را یاد بگیرید و بدون نگرانی و با اطلاعات کافی در بازار طلا معامله کنید. (این دوره آموزشی را میتوانید با ضمانت بازگشت وجه خریداری کنید)

صندوق‌ طلا(Gold fund)، نحوه‌ی سرمایه‌گذاری و مزایا

صندوق سرمایه‌گذاری طلا

برای اکثر افراد طلا به‌خصوص سکه‌ی طلا به دلایل گوناگون همیشه زمینه‌ی جذابی برای سرمایه‌گذاری کل دارایی یا لااقل اختصاص بخشی از سبد سرمایه‌گذاری در راستای حفظ ارزش پول و به‌عنوان پس‌اندازی سریع‌نقد‌شونده بوده است. اما چگونه می‌توان این سرمایه‌گذاری را با روشی حرفه‌ای‌تر و پوشش ریسک بهتر انجام داد؟ چگونه می‌توان به‌جای معامله‌ی طلای فیزیکی یا مسکوکات طلا، از اوراق بهاداری که جایگزین و هم‌ارزش آن‌ها هستند استفاده نمود و در عین بهره‌مندی از مزایای معاملات طلا، از ریسک‌های نگهداری و هزینه‌های خریدوفروش طلا به‌دور ماند؟ چگونه می‌توان با سرمایه‌های بسیار جزئی نیز وارد این بازار شد و سرمایه‌های نقدی سرگردان خود را در مسیری وارد نمود که ارزش خود را در برابر تورم حفظ کند؟ پاسخ این سؤال در دل یک ابزار سرمایه‌گذاری به نام صندوق سرمایه‌گذاری طلا است. با داشتن کد بورسی شما می‌توانید در بورس طلا بخرید، بدون آن که نیاز به مراجعه به صرافی یا طلا فروشی باشد. تا پایان این مقاله با ما همراه باشید تا پیرامون صندوق‌های طلا بیشتر بدانید.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold fund) چیست؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که در دارایی‌های مرتبط با طلا سرمایه‌گذاری می‌نماید. داراییِ انواع رایج این صندوق‌ها، طلای فیزیکی (مسکوکات یا شمش طلا)، قراردادهای آتی طلا یا سهام شرکت‌های استخراج معادن طلا (این مورد در خارج از کشور رواج دارد) است. قیمت سهام این صندوق‌ها عمدتاً با قیمت لحظه‌ای جهانی طلا و دلار مرتبط است. هدف مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا این صندوق‌ها کسب بازده از سرمایه‌گذاری‌های مرتبط با طلا و مزایای بالقوه‌های آن، با روش‌های مناسب بدون تحمل ریسک‌های نگهداری طلای فیزیکی است. صندوق‌های طلا ابزار سرمایه‌گذاری محبوبی در میان سرمایه‌گذارانی هستند که می‌خواهند سرمایه‌ی خود را در برابر ریسک‌های تورمیِ پیش‌بینی‌شده یا بی‌ثباتی‌های سیاسی محافظت کنند. اغلب سرمایه‌گذاران چنین شرکت‌هایی به‌اصطلاح “شیفتگان طلا” هستند – کسانی که به‌ویژه در مورد چشم‌انداز طلا، همیشه خوش‌بین‌اند. طلا اغلب یکی از گزینه‌های باثبات و همیشه ارزشمند، با رشد نسبتاً تضمین‌شده است، بنابراین بسیاری از افراد برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری خود مایل‌اند بخشی از دارایی خود را به طلا اختصاص دهند.

محبوبیت طلا و صندوق‌‌های طلا

از دیدگاه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول در برابر نوسانات تورمی، طلا اغلب و در اکثر نقاط دنیا بازدهی بالاتر از تورم و نسبتاً تضمین شده‌ای در بلندمدت داشته است، همین امر موجب شده بسیاری از افراد برای جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه‌شان و حفظ آن در برابر ریسک‌های سرمایه‌گذاری و ازدست‌رفتن اصل سرمایه، به انواع مدل‌های سرمایه‌گذاری در “طلا” روی‌آورند. از آنجا که طلا پشتوانه‌ی پولی بانک‌های جهان است همه‌ی دولت‌ها طالب مالکیت سهم بیشتری از موجودی طلای استخراج شده در جهان هستند، از سوی دیگر طلا در بسیاری از صنایع و تولیدات، یک ماده‌ی اولیه‌ی حیاتی محسوب می‌شود، هیچگاه چرخه‌ی عرضه و تقاضای طلا در جهان متوقف نخواهد شد و طلا همیشه مشتریان خود را خواهد داشت.

از دیدگاه پس‌انداز برای مواقع نیاز نیز پس‌اندازِ دارایی در قالب طلا منطقی است زیرا در اکثر موارد قدرت نقدشوندگی سریع‌تری نسبت به دیگر انواع پس‌انداز همچون ملک، اتومبیل، کالا، سپرده‌گذاری‌های بانکی بلندمدت، قراردادهای آتی و حتی سهام دارد زیرا هریک از این موارد ممکن است در مواقع بحرانی به‌سرعت نقد نشوند اما “طلا” در مدت زمانی بسیار کوتاه و در سراسر دنیا با نرخی تقریباً یکسان قابل معامله‌ی پایاپای یا نقد شدن خواهد بود و همیشه مشتریان بالقوه برای خرید آن وجود خواهند داشت، در واقع می‌توان گفت طلا هیچگاه بدون خواستار نخواهد بود؛ به‌علاوه هزینه‌های تعمیر و نگهداری، عوارض سالانه، بیمه، مالیات، استهلاک و تخریب همچون برخی انواع دیگر دارایی را دربر نخواهد داشت.

اما نگهداری طلا در قالب فیزیکی از جمله مسکوکات، شمش یا زیورآلات معایبی هم دارد که گاه برای دارندگان این کالای ارزشمند بسیار پرهزینه و دردسرساز است، به همین علت حرفه‌ای‌های دنیای سرمایه‌گذاری روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری در این کالای ارزشمند ابداع نمودند که علاوه بر کسب سود از نگهداری و معاملات مرتبط با طلا، بتوانند خطرات ناشی از مبادله و نگهداری طلای فیزیکی را نیز به حداقل برسانند؛ در پی این نیاز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا ابداع گردید که در ادامه با انواع آن آشنا خواهیم شد.

انواع صندوق‌های طلا در دنیا و ایران

در سطح بین‌المللی سه نوع صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه‌ی طلا وجود دارد:

  1. صندوق‌های قابل معامله‌ی طلا (Gold ETFs): این نوع صندوق‌های قابل معامله برای سرمایه‌گذارانی ایده‌آل هستند که مایل به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی هستند اما نمی‌خواهند دردسر ذخیره یا نقل‌وانتقال طلا را در برابر خطر سرقت داشته باشند؛ بنابراین سهام شرکت‌های سرمایه‌گذار در زمینه‌ی طلا را خریداری و معامله می‌کنند.
  2. صندوق‌های استخراج طلا (Gold Mining Funds): این صندوق‌ها در طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، بلکه در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که در استخراج طلا نقش دارند؛ بازده این نوع صندوق‌ها به عملکرد شرکت‌های دارنده‌ی معدن طلا بستگی دارد.
  3. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا (Gold Fund of Fund): این صندوق‌ها در واحدهای سهام شرکت‌های ETF طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و از قراردادهای آتی و مشتقات سود خود را کسب می‌کنند.

اما در ایران صندوق‌های طلا تنها از نوع صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (Gold ETFs) وجود دارند که عمده‌ی دارایی آنها (حداقل 70%) به‌جای خرید سهام شرکت‌های بورسی یا خرید دارایی‌های گوناگون، به سرمایه‌گذاری در اوراق مبتنی بر سکه‌ی طلای بانکی (رسمی کارشناسی شده) و قراردادهای آتی سکه اختصاص دارد در نتیجه سهام آن‌ها بر اساس نرخ روز سکه ارزش‌گذاری می‌گردد، نرخ روز سکه نیز عددی متأثر از نرخ طلای جهانی و دلار است؛ بنابراین هنگام سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق لازم است به متغیّر بودن قیمت سهام آن‌ها ناشی از عوامل اثرگذارِ ذکرشده و غیرثابت بودن درآمد این صندوق‌ها (احتمال ضرر و کاهش قیمت سهم در کوتاه‌مدت) توجه داشته باشید.

سود صندوق‌های طلا

سود صندوق‌های طلا در بلند مدت دقیقاً مشابه صندوق طلا در ایران است. اگر سود سالانه‌ی صندوق‌های طلا را در سایت فیپ ایران مشاهده کنید، خواهید دید که سود این صندوق‌ها کاملاً مشابه طلا و سکه‌ی طلا است. سود طلا در ایران هم کاملاً وابسته به قیمت دلار و قیمت طلای جهانی است.

مقایسه‌ی سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلای بورس ایران

به‌طور کلی بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در بورس ایران کاملاً وابسته به قیمت دلار و طلای جهانی است، از این رو تفاوت چندانی میان بازدهی بلند مدت انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود ندارد. اگر به وب‌سایت فیپ‌ایران مراجعه کنید، در بخش صندوق‌های سرمایه‌گذاری و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده‌ی کالایی لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری را مشاهده خواهید کرد. همانطور که از جدولی که خواهید دید پیداست، بازدهی سالانه‌ی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با یکدیگر در حدود ‍1 الی 2 درصد متفاوت است.

مقایسه‌ی سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا و صندوق سرمایه‌گذاری طلا

ابزار کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا (سکه‌ی یک‌روزه) است که به‌عنوان یک ورق بهادارِ مبتنی بر سکه‌ی طلای بانکی، به‌جای سکه‌ی فیزیکی، در سایت بورس کالا به‌صورت آنلاین قابل معامله است. این گواهی به‌منظور شفافیت معاملات سکه و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در سکه‌ی طلا از سال 1394 ایجاد گردید. حال شاید سؤال شما این باشد که چگونه می‌توان گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا را دریافت، معامله یا در صورت نیاز مجدد نقد نمود؛ در ادامه به کاربرد این ورق بهادار، روند سپرده‌گذاری و نحوه‌ی ابطال آن خواهیم پرداخت.

گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا چیست؟

هرکس که دارنده‌ی یک سکه‌ی طلای بانکی با مشخصات سکه طلای تمام بهار آزادی طرح جدید (با تصویر امام خمینی) با وزن 8.133 گرم و عیار 900 در هزار، ضرب سال 1386 به بعد است، می‌تواند به‌جای نگهداری فیزیکی، آن را به انبار خزانه‌ی طلای یکی از بانک‌های رفاه، ملت، صادرات یا سامان تحویل داده، در مقابل قبض انبار (گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا) صادرشده توسط خزانه‌ی بانک را دریافت نماید که به نام وی است. گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا، نمایانگر مالکیت سکه‌ی سپرده‌شده در ذخایر این صندوق‌ها و درواقع قبض انبار آن سکه‌هاست، پس ارزشی معادل سکه‌ی فیزیکی به نرخ روز دارد. این گواهی سپرده، در هر جایی فقط توسط مالک آن قابل نقد شدن یا معامله است زیرا این گواهی به نام دارنده‌ی سکه صادر می‌گردد و تنها توسط خود او یا وکیل قانونی وی قابلیت ارائه به بانک یا صرافی و تحویل گرفتن سکه را دارد، از همین رو خطر گم‌شدن، سرقت و نقد شدن توسط افراد دیگر به صفر می‌رسد. در ضمن این گواهی 24 ساعت پس از سپرده‌گذاری سکه نزد خزانه‌ی بانک، در سبد بورسی کارگزاری منتخب مشتری ثبت شده، قابلیت نقدشوندگی می‌یابد از همین جهت به آن گواهی سکه‌ی یک‌روزه نیز می‌گویند. همان‌طور که گفته شد، معامله‌ی این گواهی‌ها تنها در بورس کالا قابل انجام است به همین جهت داشتن کد بورسی و قرارداد با یک کارگزاری که دارای مجوز معامله‌ی کالا باشد، پیش‌نیاز معامله و نقد نمودن گواهی سپرده‌ی سکه است.

در نظر داشته باشید از آنجا که سکه یک کالاست و گواهی سپرده‌ی سکه نوعی اوراق بهادار دارای سررسیدِ تحویل است، باید تا پیش از تاریخ سررسیدش یا به‌صورت سکه‌ی فیزیکی تحویل گرفته شود یا به فروش رسیده مالکیتش به شخص دیگر منتقل گردد و یا با ثبت درخواست از نماد قدیمی به نماد جدید با تاریخ سررسید جدید تبدیل گردد. تاریخ سررسید گواهی در نماد واحد به‌صورت کد مشخص است مثلاً کد “سکه۰۰۱۲پ۰۴ ” نماد سکه با تاریخ سررسید ۲۵ اسفندماه ۱۴۰۰ است که باید تا پیش از این تاریخ نسبت به تحویل گرفتن سکه از خزانه یا انتقال مالکیت آن از نماد قدیم به نماد جدید (پس از کسر هزینه‌های انبارداری از حساب کاربری مشتری) اقدام شود در غیر این‌صورت دیگر قابلیت معامله نخواهد داشت؛ این عملیات به‌صورت آنلاین انجام می‌گردد.

ابطال گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا چگونه است؟

فرایند ابطال گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا و دریافت سکه‌ی فیزیکی به‌این‌ترتیب است که با مراجعه‌ی خود شخص یا نماینده‌ی قانونی وی به کارگزاری و یا ارسال ایمیل به سامانه‌ی معاملاتی آنلاین کارگزاری ناظر و ثبت درخواست مبتنی بر ابطال گواهی، نامه‌ی خروج سکه از انبار صادر و به‌صورت پیامک یا تماس به فرد ابلاغ می‌گردد؛ سپس شخص می‌تواند با مراجعه به خزانه‌ی سکه‌ی طلای بانک مربوطه در موعد مقرر، سکه‌ی فیزیکی معادل سپرده را دریافت نماید.

برای فروش گواهی سکه و دریافت وجه نقد آن نیز فرد می‌تواند در روزهای معاملاتی هفته (شنبه تا چهارشنبه) به حساب کاربری خود وارد شده، درخواست فروش به قیمت روز را ثبت نماید؛ پس از دو روز مبلغ در حساب کاربری وی واریز خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

روش دیگر سرمایه‌گذاری در طلا بدون ریسک نگهداری طلای فیزیکی، خرید واحد‌های سرمایه‌گذاریِ صندوق‌های سپرده‌گذاری طلا است که افراد می‌توانند با هر میزان سرمایه‌ی نقدی که مایل‌اند، تعدادی سهم از یک صندوق طلا بخرند. قیمت هر سهم ممکن است مثلاً یک درصد از قیمت یک سکه‌ی بانکی کامل باشد؛ بدین ترتیب فرد با خرید هر سهم مالک یک درصد از یک سکه‌ی کامل خواهد شد؛ یا با سپرده‌گذاری یک سکه‌ی تمام بهارآزادی، معادل 100 گواهی سپرده‌ی سکه‌ی طلا در حساب کاربری وی ثبت خواهد شد. صندوق نیز در مقابل سرمایه‌گذاری افراد، بخش عمده‌ی دارایی صندوق را به خرید سکه از بانک یا صرافی اختصاص داده، آن سکه‌ها را نزد یک بانک عامل نگهداری می‌کند و در ازای این طلای پشتوانه، گواهی سپرده‌ی طلا دریافت می‌نماید. قیمت هر سهم از این صندوق‌ها به نسبت نرخ روز سکه متغیّر خواهد بود. بدین ترتیب اصلاً لازم نیست افراد دارنده‌ی یک سکه‌ی فیزیکی برای سپرده‌گذاری باشند، حتی لازم نیست مالک یک سکه‌ی کامل باشند و در هنگام نقد نمودن سرمایه نیز مجبور به فروش یک سکه‌ی کامل باشند. به‌جای گواهی سپرده‌ی سکه، واحدهای این نوع صندوق‌ها در بورس کالا قابل معامله است، پس پیش‌نیاز آن داشتن کد بورسی برای خرید واحدهای این صندوق‌های ETF است. بدین ترتیب بدون نیاز به تحویل و دریافت سکه‌ی فیزیکی به‌عنوان کالا در تاریخ سررسید محدود، قادر به سرمایه‌گذاری در سکه‌ی طلا به نرخ روز خواهید بود.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا شامل مزایای زیادی است که آن را برای دارندگان سرمایه‌ی طلا جذاب نموده است. در ادامه به عللی که افراد، سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها را به نگهداری فیزیکی طلا ترجیح می‌دهند می‌پردازیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا نسبت به نگهداری فیزیکی طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به روشی آسان مالک دارایی طلا باشند بدون آن که متحمل خسارات و هزینه‌های نگهداری آن در قالب فیزیکی گردند. در مقایسه‌ی این دو نوع سرمایه‌گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره نمود:

صندوق سرمایه‌گذاری طلا (گواهی سپرده‌ی سکه)

طلای فیزیکی (شمش، سکه، طلای آب‌شده، دست‌دوم، زیورآلات)

برای این سرمایه‌گذاری داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری‌هایی که مجوز معاملات در بورس کالا را دارند لازم است زیرا گواهی سپرده‌ی سکه تنها در بورس کالا و به‌صورت آنلاین معامله می‌گردد. این مبادلات شفاف و قابل‌پیگیری است و مانع فساد، پول‌شویی و دست‌کاری عمده‌ی بازار توسط محتکران و دلالان می‌گردد.

هرکسی بدون نیاز به داشتن کد بورسی می‌تواند طلا را خریدوفروش و نگهداری نماید، این امر سرمایه‌گذاری را تسهیل اما درعین‌حال آن را غیرشفاف ساخته است.

سبدگردانی توسط جمعی از افراد حرفه‌ای انجام می‌شود که به‌تناسب وضع بازار پورتفوهای متنوع‌تر و کم‌ریسک‌تری را تشکیل می‌دهند. این شرکت‌ها در شرایط مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا بازار صعودی 100% سرمایه را در طلا و در شرایط نزولی 70% را در طلا و 30% باقیمانده را در سپرده‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌نمایند.

تکیه بر تحلیل شخصی و دسترسی به منابع آمار و اطلاعات محدود و غیررسمی که می‌تواند افراد غیرحرفه‌ای را در شرایط نزولی متحمل ضرر نماید.

قوانین داخلی صندوق‌های طلا

صندوق‌های طلا موظف‌اند حداقل 70% از دارایی خود را برای خرید سپرده‌ی طلا اختصاص دهند و حق مالکیت آن را به‌صورت سهم‌های مثلاً 100 هزارتومانی بین سرمایه‌گذاران تقسیم نمایند. همچنین می‌توانند حداکثر 20% از دارایی صندوق را در اوراق مشارکت یا سپرده‌های بانکی با درآمد ثابت یا اوراق مشتقه سرمایه‌گذاری نمایند تا در دوره‌های رکود بتوانند پوشش ریسک مناسب داشته باشند. در تابلوی بورس می‌توانید خالص ارزش دارایی (NAV) صندوق‌ها را به‌روز مبتنی مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا بر قیمت روز طلا مشاهده نمایید. در انتخاب صندوق مناسب لازم است بازدهی، حجم دارایی خالص صندوق، تعداد سهام‌داران، سرعت نقدشوندگی، بازارگردان فعال و میزان حباب قیمت سکه در نظر بگیرید. حجم معاملات صندوق هم عامل مهم در حفظ سرمایه‌ی شما خواهد بود زیرا معاملات پرحجم در بازار صعودی، منجر به سودهای بزرگ‌تر اما در بازارهای نزولی موجب ضررهای بزرگ‌تر خواهد شد.

نتیجه‌گیری آکادمی دانایان

نرخ طلا همیشه به‌صورت موازی با سایر اقلام و زمینه‌های سرمایه‌گذاری افزایش یا کاهش قیمت دارد یعنی اگر نرخ دلار، مسکن، خودرو، کالاها و … افزایش یابد نرخ طلا نیز متعاقباً افزایش خواهد یافت و اگر نرخ طلا کاهش یابد نرخ بقیه‌ی اقلام نیز با کاهش مواجه بوده است، درنتیجه از کاهش نرخ طلا چندان متضرر نخواهید بود، البته در این مورد نباید درگیر نوسانات کوتاه‌مدت و اختلاف قیمت‌های موقتی گردید و با حفظ دیدگاهی بلندمدت و خودداری از خریدوفروش در نوسانات شدید، می‌توانید ارزش اصل سرمایه‌ی خود را حفظ نمایید زیرا آن‌گونه که آمار نشان می‌دهد در بازه‌های بلندمدت نرخ طلا اغلب از نرخ تورم پیشی داشته، حتی گاه 150-200 درصد سود سالانه برای سرمایه‌گذار بلندمدت به‌ارمغان آورده است؛ پس سرمایه‌گذاری در طلا به‌نوعی تضمین‌شده و منطقی است. در ضمن طلا تقریباً از خطراتی چون تخریب در سیل، زلزله، تصادف، آتش‌سوزی و… که سایر انواع دارایی را تهدید می‌نماید مصون است، اما جهت کاهش ریسک‌هایی که نگهداری طلای فیزیکی ممکن است به سرمایه‌ی شما تحمیل کند، می‌توانید از مزایای سپرده‌‌ی گواهی سکه به‌جای معامله و نگهداری اشکال مختلف طلای فیزیکی بهره‌مند گردید.

برای مطالعه‌ی بیشتر در رابطه با دانش سرمایه‌گذاری وارد شوید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.