ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد

ثبت نام در کارگزاری

مرحله اول ورود به بورس ثبت نام در سجام و احراز هویت است. انتخاب کارگزاری و ثبت نام در آن دومین گامی است که هر سرمایه‌گذار باید طی کند. در این مقاله قصد داریم تعریف کنیم کارگزاری چیست و چه خدماتی انجام میدهد. در ادامه روش ثبت نام در کارگزاری را شرح میدهیم و شما را با نکات مهم برای انتخاب کارگزاری آشنا میکنیم.

کارگزاری چیست؟

تصور کنید اگر شعب بانکی از اساس وجود نداشتند چه ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد میشد؟ قطعا شما مجبور بودید هربار برای برداشت از حساب خود، شخصا به خزانه داری بانک مرکزی مراجعه کنید!

اما شعب بانکی که هر کدام زیر مجموعه بانک های مختلف هستند، به عنوان نمایندگان بانک ها در تمامی شهرها فعالیت میکنند. هدف شعب بانکی تسهیل انجام امور مالی را برای مشتریان است. کارگزاری ها در بازار سرمایه جایگزین شعب بانک ها در بازار پول هستند. یعنی کارگزاری ها موسسات مالی هستند که نقش رابط بین سرمایه‌گذاران و شرکت بورس اوراق بهادار را ایفا میکنند.

همانطور که برای افتتاح حساب در بانک به شعب بانکی میروید؛ برای افتتاح حساب در بورس هم باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید. با عضویت در کارگزاری شما مجبور نیستید تا برای هر بار معامله به بازار بورس بروید. به همین منظور تمامی اشخاص متقاضی سرمایه‌گذاری، چه حقیقی و چه حقوقی، باید به عضویت کارگزاری ها درایند.

کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟

اصلی ترین وظیفه کارگزاری ها معامله‌گری است. کارگزاری ها وظایف مختلفی از قبیل: ارائه اعتبار معاملاتی، سبدگردانی، بازارگردانی اوراق بهادار و ارائه خدماتی مثل: مشاوره ، تحلیل، آموزش و … را برعهده دارند. تا کنون 108 کارگزاری در بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شده اند که همگی آن ها زیر نظر کانون کارگزاران فعالیت میکنند.

خدمات معاملات

شامل خدماتی از قبیل: خرید و فروش سهام، حق تقدم و سایر اوراق بهادار در انواع بورس (فرابورس ، بورس کالا، بورس انرژی)

در واقع طی این دسته از خدمات، کارگزاری به نمایندگی از شما اقدام به معامله میکند. بدون اینکه نیاز باشد تا برای معامله به سازمان بورس یا ناشرین و معامله کنندگان اوراق بهادار متصل شوید، تنها با ورود به سامانه کارگزاری خود (که اصطلاحا معاملات برخط نامیده می‌شود)، یا تماس تلفنی و یا مراجعه حضوری (میتوانید روش دلخواهتان را انتخاب کنید)، حجم و مبلغ سفارش خود را ثبت کرده و باقی کار را به کارگزاری واگذار کنید.

اگر خریدار باشید، کارگزاری با در نظرگرفتن حجم و مبلغی که شما برای معامله در نظر گرفته اید، شما را به یک فروشنده مرتبط میکند. همینطور در صورتی که فروشنده باشید شما را به یک خریدار متصل میکند.

اعتبار معاملاتی

اعتبار معاملاتی مثل این است که کارگزاری از جانب خود وجهی را به شما وام بدهد تا با کمک آن معامله کنید. اعطای اعتبار معاملاتی یعنی شارژ اعتباری حساب شما از سوی کارگزاری برای انجام معاملات.

سبد‌گردانی

برخی از کارگزاری‌ها خدماتی همچون سبدگردانی ارائه می‌دهند. طبق این روش سرمایه‌گذار به موجب قرارداد مشخصی، سرمایه خود را در اختیار شخصیت حقوقی با عنوان سبد‌گردان قرار می‌دهد که به این روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم می‌گویند. منظور از سبد‌‌گردانی یا همان مدیریت پرتفوی، تصمیم به خرید و فروش و یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار است.

بازارگردانی اوراق بهادار

کارگزاری‌ ها با اخذ مجوزهای لازم می‌توانند مانع از نوسان ناخواسته قیمت‌ها شوند. در واقع کارگزاری‌ها با در اختیار داشتن حجم زیادی از اوراق، بازار سازی می‌کنند. یعنی عرضه و تقاضا را تنظیم می‌کنند. هدف کارگزاران این است که در بازار توازن نقدشوندگی به وجود آورند و شکاف بین قیمت خرید و فروش را کم کنند. به طور مثال اگر سرمایه‌گذاران قصد خرید اوراقی را داشته باشند، کارگزاری نقش فروشنده را ایفا می‌کند و از اوراقی که خود در اختیار دارد به آن‌ها می‌فروشد تا تقاضای سرمایه‌گذار بی جواب نماند.

مشاوره سرمایه‌گذاری

چنانچه در فرایند سرمایه‌گذاری و معامله به مشکلی برخورد کرده اید، کارگزاری شما را راهنمایی می‌کند. اگر نمی‌توانید سهم‌های مستعد رشد را شناسایی کنید و یا فرصت کافی برای رصد بازار و تشخیص به موقع زمان خرید و فروش ندارید، می‌توانید از خدمات مشاوره‌ای کارگزاری خود استفاده کنید. البته برخی از کارگزاری‌ها باتوجه به شرط مبلغ سرمایه‌گذاری مشاوره می‌دهند.

این خدمات مشاوره‌ای تنها محدود به سرمایه‌گذاران نمی‌شود. کارگزاری‌ها به شرکت‌های ناشر اوراق بهادار هم در خصوص تامین مالی و نحوه عرضه اوراق، و یا به شرکت‌های تامین سرمایه خدمات مشاوره ‌ای ارائه می‌دهند.

برگزاری دوره‌های آموزشی

برخی از کارگزاری‌ها با هدف آموزش بورس به تازه واردان، اقدام به برگزاری دوره های حضوری و آنلاین میکنند.

از لحاظ ساختار و قانونمندی، تمامی کارگزاری‌های بورسی باید به عضویت کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار درآیند و تابع قوانین کانون باشند. کلیات فعالیت های کارگزاران تحت نظارت اداره بازرسی کارگزاران صورت میگیرد.

انتخاب کارگزاری

تمامی اشخاص متقاضی ورود به بازار بورس، چه حقیقی و چه حقوقی باید به عضویت کارگزاری درایند. اما بهترین کارگزاری کدام است؟ یک کارگزاری ایده آل باید چه ویژگی هایی داشته باشد؟

برای انتخاب کارگزاری بهتر است کلیات عملکرد کارگزاری ها را در نظر بگیرید. ویژگی هایی از قبیل :

کارگزاری باید قابل اعتماد باشد

با مراجعه به سایت seo.ir شما میتونید اطلاعات نهاد، حوزه فعالیت، مجوزها، اطلاعات شعب و اطلاعات ثبت همه 108 کارگزاری پذیرفته شده در سازمان بورس را مشاهده کنید.

کارگزاری باید مجهز به سامانه معاملات بر خط باشد

همان طور که در مطالب بالا ذکر کردیم، مزیت کارگزاری ها این است که شما را از مراجعه حضوری به سازمان بورس بی‌نیاز می‌کنند. کارگزاری باید سامانه‌ای داشته باشد تا شما از طریق آن بتوانید به صورت آنلاین اقدام به ثبت سفارش و انجام معاملات کنید.

با ثبت نام در کارگزاری ها و پس از آن ثبت نام در سامانه، کیف پول الکترونیکی شما تشکیل می‌شود. در این کیف پول شما مبلغ سرمایه‌گذاری خود را انباشت میکنید تا برای هربار سفارش نیازی به واریز پول نداشته باشید. وجه حاصل از فروش سهام هم وارد همین کیف پول می‌شود و شما قادر خواهید بود هربار که مایلید وجه را از کیف پول الکترونیکی خود به حساب‌تان منتقل کنید.

سامانه ها به شما این امکان را میدهند تا در ساعاتی خارج از ساعات فعالیت بورس، سفارش خود را ثبت کنید. به‌روز رسانی دائم سبد سهام شما، ثبت تاریخ معاملات، اطلاع رسانی در خصوص عرضه اولیه ها، دست یابی به دیده بان تحلیل تکنیکال و ابزارهای آن، از نمونه های مزایای سیستم معاملات بر خط کارگزاری ها هستند.

کیفیت سامانه معاملات

بهتر است سامانه کارگزاری شما بهینه و با سرعت مناسب باشد. سامانه کند و یا سامانه‌ای که به دفعات قطع و وصل می‌شود، شما را عقب میندازد. این اختلالات ممکن است مانع از صورت گرفتن به موقع معاملات و در نتیجه ضرر شما شود.

مشتری مداری

ارتباط خوب با مشتریان، سیستم پاسخگویی مناسب، جوابگویی تلفنی به سوالات و ارائه صحیح اطلاعات به مشتریان، از نشانه های مشتری‎‎‎‎‌مدار بودن یک کارگزاری ایده آل است.

نامی بودن کارگزاری در ارائه خدمات

کارگزاری های به نام که سابقه درخشانی در زمینه مشاوره و ارائه سبد پیشنهادی به مشتریان دارند؛ میتوانند به شما کنند تا آسوده خاطر باشید.

در دسترس بودن کارگزاری

با کمک سیستم معاملات بر خط، امکان معامله آنلاین و بدون نیاز به مراجعه فراهم شده است. اما بهتر آن است که کارگزاری در دسترس شما باشد تا در صورت بروز مشکلات، قطعی سیستم و یا برای شرکت درکلاس های آموزشی حضوری بتوانید به کارگزاری خود مراجعه کنید.

هرچه یک کارگزاری در شهرهای مختلف شعب بیشتری داشته باشد، بزرگتر و حوزه پوشش آن بیشتر است.

اگر سرمایه‌گذار قصد وصول پول به حساب خود را داشته باشد (واریز پول از کیف پول الکترونیکی خود از سامانه به حساب شخصی)؛ بهتر است این عملیات به راحتی انجام شود و واریز پول در روز موعود صورت بگیرد. با درخواست واریز وجه، کارگزاری سه تاریخ ظرف روزهای آینده به شما ارائه میدهد تا یکی را به دلخواه انتخاب کنید.

یکی از مزیت های کارگزاری ایده ال این است که از نقدینگی بالایی برخوردار است. در نتیجه میتواند معطلی واریز پول را کم کند.

عملکرد مناسب به هنگام عرضه اولیه

با توجه به اهمیت عرضه اولیه و شلوغی و کندی سامانه ها در روزهای عرضه، کارگزاری ایده آل از چند روز قبل به مشتریان خود اطلاع رسانی میکند. درعین حال امکان ثبت سفارش خرید عرضه اولیه را از روزهای قبل به مشتریان میدهد. هم‌چنین بسیاری از کارگزاری ها فرصت انتخاب خرید خودکار را برای مشتریان فراهم میکنند. مشتریان با شارژ حساب خود و انتخاب گزینه خرید خودکار در عرضه اولیه، میتوانند مطمئن باشند که عرضه اولیه را از دست نخواهند داد.

تخفیف کارمزد معاملاتی

عضویت در تمامی کارگزاری ها رایگان است اما کارگزاری ها بابت انجام خدمات کارمزد دریافت میکنند. طبق مصوبه جدید سازمان بورس مبنی بر کاهش 20 درصدی کارمزد معاملات، در ازای خرید سهام کارمزدی معادل 0.37 درصد و بابت فروش سهام 0.88 درصد از شما کسر خواهد شد. (البته این نرخ مربوط به سهام است و کارمزد انواع اوراق بهادار متفاوت هستند.) نرخ مصوب ، سقف نرخ معاملات است. کارگزاری ها برای جذب مشتری و ارائه خدمات با هزینه کمتر، نرخ کارمزد معاملاتی خود را کمتر در نظر میگیرند. البته این نرخ بین کارگزاری ها متفاوت است.

هدیه اعتباری به مشتریان

این هدیه به شکل پرداخت وجه نقد نیست. بلکه به عنوان اعتباری در کیف پول مشتریان به خصوصی که گردش معاملاتی بالایی دارند در نظر گرفته می‌شود.

انواع کارگزاری

با مراجعه به سایت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار به آدرس www.seba.ir می‌توانید لیست کلیه کارگزاری ها و شعب آن ها را ببینید.

در ادامه دو مورد از مهم‌ترین و خوشنام ترین کارگزاری های حال حاضر بورس را به شما معرفی خواهیم کرد.

کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه یکی از برترین کارگزاری های بازار بورس اوراق بهادار است . واحد معاملات اوراق بهادار کارگزاری آگاه از سال 1384 در بازار سرمایه شروع به کار نمود. این کارگزاری رتبه اول از نظر تعداد دفعات معامله را دارد. از مهم ترین خدمات کارگزاری آگاه امکان دریافت کد بورسی و ثبت نام آنلاین، ارائه وام قرض الحسنه برای خرید اعتباری سهام، ارائه خدمات مشاوره آنلاین، تحلیل و آموزش است.

کارگزاری مفید

کارگزاری مفید بزرگترین کارگزاری رسمی بورس اوراق بهادار است که فعالیت خود را از سال 1373 شروع کرد. کارگزاری مفید امکان ارائه تمامی خدمات از قبیل معاملات اوراق بهادار، مشاوره سرمایه‌گذاری، عرضه و پذیرش شرکت ها و… را برای مشتریان خود فراهم کرده است.

ثبت نام کارگزاری

با توجه به عملکرد هر کارگزاری، برای عضویت در آن ها شما میتوانید به صورت حضوری و یا غیرحضوری اقدام به ثبت نام نمایید. آدرس سایت تمامی کارگزاری ها در سامانه seo.ir موجود است. پس از ثبت نام و برای احرازهویت باید منتظر اطلاعیه از سوی کارگزاری باشید. سپس همراه با مدارک خود به شعب کارگزاری منتخب و یا دفاتر پیشخوان مراجعه کنید. برای ثبت نام کارگزاری لازم است تا مدارک زیررا به همراه داشته باشید:

• اصل شناسامه و کپی از تمامی صفحات آن

• اصل کارت ملی و کپی پشت و رو از آن

برای ثبت نام غیرحضوری در کارگزاری و دریافت کد بورسی می‌توانید از لینک زیر استفاده کنید.

کارگزاری

بهترین کارگزاری بورس ایران کدام است؟ این سوالی است که چه تازه قصد ورود به بورس کرده باشید و چه سال‌ها در آن فعالیت کرده باشید، همیشه مطرح است. اینجا سعی کرده‌ایم لیست مهم‌ترین و مشهورترین کارگزاری‌های بورس ایران را جمع کنیم و -مثل همیشه- خلاصه و ساده، اطلاعات قابل قیاس کارگزاری‌ها را جدول‌بندی و مرتب کنیم تا خودتان با مقایسه هر آیتم به این نتیجه برسید که بهترین کارگزاری بورس 1401 کدام‌یک است.

[توضیح پس از جدول را حتما بخوانید]

مقایسه

بهترین کارگزاری‌های بورس ایران

در حال حاضر تعداد کارگزاری‌های فعال در ایران به ۱۰۶ کارگزاری می‌رسد که همه آن‌ها زیرنظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. کارگزاری‌ها در واقع واسطه بین سهامداران و سازمان بورس و اوراق بهادار به حساب می‌آیند. به زبان ساده، هر شخص حقیقی یا حقوقی که کارش خریدوفروش انواع اوراق بهادار است، باید حساب کارگزاری ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد داشته باشد و از طریق کارگزاری این کار را انجام بدهد.

صدور کد بورسی و کد معاملات آنلاین هم به عهده کارگزاری‌ها است که به‌صورت رایگان انجام می‌گیرد. (البته در روند دریافت کد بورسی، برای ثبت‌نام سجام و احراز هویت سجام باید مبلغی بپردازید که این مبلغ ربطی به کارگزاری ندارد). سهامداران هنگام خریدوفروش سهام باید کارمزد بورس مشخصی بپردازند که بخشی از این کارمزد سهم کارگزاری است و منبع اصلی درآمد کارگزاری‌ها از همین محل است.

نکاتی برای انتخاب بهترین کارگزاری در بورس

خدمات متنوع کارگزاری بورس

بازار سرمایه بازاری زنده و پویاست که به‌مرور بزرگ‌تر و پخته‌تر می‌شود. به عبارت دیگر، رفته‌رفته ابزارها و امکانات جدیدی به ابزارهای بازار سرمایه اضافه می‌شود. یک کارگزاری خوب باید بتواند با خدماتی که ارائه می‌کند این ابزارها را به‌خوبی به مشتریانش معرفی کند و در اختیارشان بگذارد. برای نمونه، ابزار اختیار معامله که یکی از ابزارهای مشتقه به شمار می‌آید، یکی از ابزارهای جدیدی است که امکان دسترسی به آن را همه کارگزاری‌ها ارائه نمی‌کنند.

زیرساخت مناسب کارگزاری

این مورد به‌ویژه درمورد کارگزاری‌های پرمشتری صدق می‌کند. از ابتدای سال ۱۳۹۹ که با سیل ورود افراد جدید به بازار بورس مواجه شدیم، مشخص شد که بعضی از کارگزاری‌ها زیرساخت مناسب برای ارائه خدمات به مشتریان پرتعداد و جدیدشان را ندارند. مثلا امکان دارد در بعضی از روزهای پر ترافیک دسترسی به سامانه آنلاین این کارگزاری‌ها وجود نداشته باشد.

البته بخشی از مشکل به خاطر هسته معاملات خود بورس بود که به‌نظر می‌رسد تا حد ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد زیادی رفع شده باشد. ولی بخشی هم به خاطر ضعف سیستم آنلاین کارگزاری‌ها بود و احتمالا در روزهایی که حجم معاملات افزایش قابل توجه دارد، بخشی از این مشکلات تکرار شود. پس بهتر است سراغ کارگزاری‌هایی بروید که از این نظر مشکلی نداشته باشند.

احراز هویت آسان

برای ایجاد حساب کاربری در یک کارگزاری، علاوه بر احراز هویت سجام (که مدتی است به‌صورت آنلاین هم می‌شود انجامش داد)، باید در کارگزاری هم احراز هویت شوید. بنابراین اگر فرصت مراجعه حضوری به شعبه کارگزاری را ندارید، سراغ کارگزاری‌هایی بروید که احراز هویت در محل یا احراز هویت آنلاین داشته باشند.

باشگاه مشتریان کارگزاری

بعضی از کارگزاری‌ها باشگاه مشتریان دارند که برخی از خدمات‌شان را در قالب این باشگاه ارائه می‌دهند. خدماتی از قبیل آموزش‌های آنلاین و حضوری، تخفیف کارمزد بورس، بسته‌های اعتباری و غیره. اگر چنین خدماتی برایتان در اولویت قرار دارد، باید دنبال کارگزاری‌هایی باشید که باشگاه مشتریان فعالی داشته باشند.

پشتیبانی تلفنی

اکثر کارگزاری‌های بزرگ بازار بورس مرکز تماس دارند و اگر سوال یا مشکلی درمورد خدمات کارگزاری داشته باشید، می‌توانید با مرکز تماس کارگزاری تماس بگیرید و سوال‌تان را مطرح کنید. اگر این مورد برایتان اهمیت ویژه دارد، سراغ کارگزاری‌های شلوغ نروید.

این روزها که بازار سرمایه به بحث داغ جامعه تبدیل شده، سر بعضی از کارگزاری‌ها بسیار شلوغ شده و ممکن است بعضی از روزها مدت زیادی پشت خط بمانید تا به سوال‌تان پاسخ داده شود.

عرضه اولیه اتوماتیک

یکی از جذابیت‌های بورس برای تازه‌واردها عرضه‌های اولیه است. برای خرید عرضه‌های اولیه، باید در روز و ساعت خاصی سفارش خرید را وارد سامانه کنید تا سهام شرکت تازه‌وارد به شما تعلق بگیرد. از آنجا که ممکن است در این زمان خاص به هر دلیلی به سامانه معاملات دسترسی نداشته باشید، بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را فراهم کرده‌اند که عرضه‌های اولیه (در صورت کفایت وجه موجود در حساب) به صورت خودکار برایتان خرید شوند. هرچند توصیه ما این است که سفارش‌های عرضه اولیه را به‌صورت دستی وارد کنید تا از خطاهای احتمالی اجتناب شود، ولی اگر فکر می‌کنید که فرصت پیگیری دقیق عرضه‌های اولیه را ندارید، سراغ کارگزاری‌هایی بروید که امکان خرید اتوماتیک عرضه‌های اولیه را دارند.

امکان تغییر کارگزار ناظر در سامانه آنلاین

این قابلیت بیشتر برای کسانی اهمیت دارد که می‌خواهند سراغ یک کارگزاری جدید بروند. اگر به هر دلیلی از کارگزاری فعلی خودتان راضی نباشید و بخواهید در کارگزاری دیگری حساب باز کنید، باید سهام‌تان را هم به‌نوعی وارد آن کارگزاری کنید. برای این کار باید کارگزار ناظرتان را تغییر بدهید.

بعضی از کارگزاری‌ها برای راحتی کار در سامانه آنلاین‌شان گزینه‌ای برای تغییر کارگزار ناظر در نظر گرفته‌اند. برای تغییر کارگزار ناظر هم کافی است وارد این بخش از سامانه آنلاین بشوید و تصویر برگه سهام مورد نظرتان را در این قسمت بارگزاری کنید و منتظر بمانید تا کارگزاری به درخواست تغییر کارگزار ناظر رسیدگی کند.

اعتبار معاملاتی

کارگزاری‌ها می‌توانند با توجه به میزان خریدوفروش یا سطح دارایی‌های مشتری در کارگزاری، به مشتری اعتبار معاملاتی بدهند. مشتری می‌تواند با این اعتبار اقدام به خرید سهام کند و باید در سررسید مدت اعتبار (مثلا می‌تواند یک ماه یا بیشتر باشد) اعتبار دریافتی را تسویه کند. بدیهی است که اگر در این مدت سودی عاید مشتری شده باشد، این سود برای خود مشتری است. همچنین بعضی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی برای خرید عرضه‌های اولیه اعتبار می‌دهند.

بنابراین اگر دنبال دریافت اعتبار هستید، بهتر است تحقیق کنید که شرایط اعطای اعتبار در کارگزاری مورد نظرتان دقیقا چگونه است.

سود رسوب پول

ممکن است در بعضی از مقاطع بازار ترجیح بدهید مقداری از دارایی‌تان را به صورت پول نقد نگه دارید و منتظر فرصت خرید مناسب بمانید. بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را فراهم کرده‌اند که در صورت باقی ماندن پول نقد در حساب کارگزاری، به این پول سود تعلق بگیرد.

این مورد برای کسانی که مبلغ قابل توجهی در بورس دارند می‌تواند نکته مهمی باشد.

سوالات متداول درباره انتخاب بهترین کارگزاری بورس

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

برای انتخاب یک کارگزاری بورس مناسب می‌توان معیارهایی مانند احراز هویت آسان، داشتن باشگاه مشتریان، زیرساخت مناسب کارگزاری، پشتیبانی تلفنی، دارا بودن عرضه اولیه اتوماتیک، امکان تغییر کارگزار ناظر در سامانه آنلاین، اعطای اعتبار معاملاتی به مشتریان، سود رسوب پول و خدمات متنوع کارگزاری بورس را در نظر گرفت.

کدام‌ یک از کارگزاری‌ها تاکنون خدمات بهتری ارائه داده است؟

با توجه به گزینه‌ها و خدمات هر کارگزاری که در جدول بالا آمده است، می توانید کارگزاری مطلوب خود را پیدا کنید.

منظور از اعطای اعتبار معاملاتی هر کارگزاری به مشتریان چیست؟

کارگزاری‌ها می‌توانند با توجه به میزان خریدوفروش یا سطح دارایی‌های مشتریان خود، به مشتری اعتبار معاملاتی بدهند. مشتری می‌تواند با این اعتبار اقدام به خرید سهام کند و باید در سررسید مدت اعتبار (مثلا می‌تواند یک ماه یا بیشتر باشد) اعتبار دریافتی را تسویه کند. اگر در این مدت سودی عاید مشتری شده باشد، این سود برای خود مشتری است. همچنین بعضی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی برای خرید عرضه‌های اولیه اعتبار می‌دهند.

آیا احراز هویت خود کارگزاری به صورت غیرحضوری وجود دارد؟

بله، در چندین کارگزاری احراز هویت به صورت آنلاین یا احراز هویت در محل وجود دارد.

آیا به پول نقد باقیمانده در حساب کارگزاری سود تعلق می‌گیرد؟

یکی از موارد جذاب در انتخاب کارگزاری، سود رسوب پول است. ممکن است بعضی از افراد که اتفاقا مبلغ زیادی در بورس دارند، بخواهند مقداری از دارایی‌شان را به صورت نقد نگه دارند تا در فرصت مناسب خرید کنند. بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را فراهم کرده‌اند که در صورت باقی ماندن پول نقد در حساب کارگزاری، به این پول سود تعلق بگیرد.

کارگزار بورس کیست؟

کارگزار بورس خدماتی را برای شما ارائه می دهد. زمانی که قصد ورود به بازار بورس و شروع سرمایه گذاری را داشته باشید، یکی از ابتدایی ترین مراحل، انتخاب کارگزاریست. کارگزاری، نقطه‌ی ورود شما به بازارهای سرمایه است. شما با انتخاب کارگزاری می توانید خرید و فروش سهام را شروع کرده و لذت کسب سود در بورس را تجربه کنید.ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد

البته این امر فقط مخصوص به بورس اوراق بهادار نیست، بلکه بورس کالا، بورس ارز، بورس انرژی و سایر بخش‌های بورسی نیز پس از انتخاب کارگزاری مناسبی که خدمات مربوط به آنها را ارائه دهد، کاملا در اختیار شما خواهند بود.

در حال حاضر بیش از ۱۰۰ کارگزاری بورس در کشور ما فعالیت می کنند.امروزه با گسترش اینترنت و تغییر فضای کارگزاری ها، دیگر نیازی به حضور فیزیکی در محل کارگزاری نیست، بلکه می توان با انتخاب کارگزاری ای ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد که بستر مناسب معاملات آنلاین را ایجاد کرده، از راه دور معاملات را انجام داد .برای انجام معاملات آنلاین و خرید و فروش سهام به صورت غیر حضوری، نیاز به دریافت کد بورسی غیر حضوری از کارگزاری دارید.

خدمات کارگزاری کارگزار بورس

• ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار)
• دسترسی سرمایه‌گذار به کارگزار
• تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری
• سامانه معاملات برخط (آنلاین)
• تحلیل، مشاوره و آموزش
• خدمات پشتیبانی
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری

معیارهای انتخاب یک کارگزار خوب کارگزار بورس

• دارا بودن رتبه الف از سازمان بورس و اوراق بهادار
• مورد تأیید و انتخاب فیاس
• دارا بودن مجوزهای لازم در حوزه‌های مختلف نظیر معاملات اوراق بهادار، تحلیل و مشاوره، سبد گردانی و…
• امکان دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری و حضوری
• امکان ارائه خدمات ثبت نام سجام به صورت رایگان
• امکان انجام معاملات آنلاین سهل و امن
• پاسخگویی و پشتیبانی حرفه‌ای
• دارا بودن گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری از جمله معاملات سهام، خدمات سبد گردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و…
• ارائه مشاوره‌های بورسی و تحلیل در بازار سرمایه
• ارائه خدمات جانبی مانند تخفیف کارمزد، اعطای اعتبار معاملاتی و…
• داشتن سیستم معاملاتی بهینه
• در دسترس بودن کارگزاری

ویژگی های کارگزاری خوب بورس

۱- واریز و برداشت کارگزار بورس

یک کارگزار خوب این امکان را به شما میدهد که برای واریز و برداشت های خود به زحمت نیفتید و به شیوه های مختلف واریز یا برداشت که بروکر ها ارائه میدهند بدون هیچ محدودیت از لحاظ مقدار و زمان در مدت کوتاهی بتوانید انجام دهید.حتی برخی کارگزاران هستند که واریز و برداشت های شما را ریالی و توسط خودشان انجام میدهند.

۲- ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار) کارگزار بورس

برخی از کارگزاری‌ها در یک بورس خاص مثلا فقط بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. بنابراین اگر شما فرضا قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید نمی‌توانید مشتری آنها شوید چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.گاهی اوقات خدماتی موردنیاز شماست که برایتان مهم است مانند سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس) و کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد نمی‌تواند خریدوفروش سهام شما را برعهده بگیرد این مجوزها مهم هستند و باید به آنها توجه داشته باشید.

۳- مقدار کمیسیون و اسپرد کارگزار بورس

برای انتخاب یک کارگزار باید میزان کمیسیون برای معاملات و نیز اسپردهایی که کارگزار دارد را دانست.هیچ زمانی کیفیت را فدای کمیت نکنید، چرا که کارگزارانی وجود دارند که هزینه معاملات اندک و اسپردهای ثابت یا کمی دارند اما قابل اعتماد نیستند.همه شرایط را بسنجید و نوع معاملاتتان را بدانید که کوتاه مدتی معامله میکنید،میان مدتی یا بلند مدتی.سعی کنید همیشه بدون تعصب داشتن یک کارگزار را انتخاب کنید.

۴- دسترسی سرمایه‌گذار به کارگزار

برخی کارگزاری‌ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانیکه یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بتوانید بصورت حضوری شعبه کارگزاری بروید خیال‌تان از برخی جهات راحت خواهد بود.همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان‌دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعا در زمینه کاری‌اش فعالیت و امکانات گسترده‌ای دارد و می‌تواند به مشتریان خرد خود خدمات وسیع‌تری ارائه کند.

۵- پلتفرم معاملاتی

یکی از ابزارهای مهم معاملاتی، نرم افزاری است که با آن معاملات آنلاین خود را انجام میدهید.این پلتفرم باید رابط کاربری خوبی داشته و کار کردن با آن راحت باشد.سرعت و عملکرد دستوراتی که برای معاملاتتان میدهید در کسری از ثانیه انجام شود.ابزار نموداری برای تحلیل که در آن است جامع و در دسترس باشد.

۶- تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری

خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است اهمیت زیادی دارد بهتر است بنابراین پیشنهاد می‌شود کارگزاری را انتخاب کنید که خدمات بسته اعتباری را با روشی مشخص در اختیار همه مشتریان قرار می‌دهد. چه شما یک مشتری خرد با حجم سرمایه کم باشید یا یک مشتری کلان با حجم سرمایه زیاد.

۷- معتبر و قابل اعتماد بودن

مهمترین ویژگی که یک کارگزار باید داشته باشد همین اطمینان از امنیت پولی است که در اختیارش میگذاریم تا با آن معامله کنیم.یک کارگزار خوب باید از یکی از چندین سازمان نظارتی در جهان تائیدیه داشته باشد.

۸- سامانه معاملات برخط (آنلاین)

گسترش استفاده از رایانه به همه رسوخ کرده و اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین را به مشتری ارائه کند واقعا از سایرین عقب است. ثبت سفارشات بصورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبدسهام، درخواست واریز و انتقال پول انلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می‌رود انجام دهد.علاوه بر حداقل امکاناتی که باید در سیستم معاملاتی آنلاین کارگزاری وجود داشته باشد،

۹- تحلیل، مشاوره و آموزش کارگزار بورس

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌های معتبر، مشاوره و آموزش‌های جامع بورسی ندارند. درست است که سایر شرکت‌ها و سایت و کانال‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌هایی خواهند رفت.ارائه اخبار موثق، ویدئوهای آموزشی و تحلیلی بازار و بطور کلی ارائه محتوای بروز می‌تواند یکی از گزینه‌هایی باشد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید در نظر بگیرید..

۱۰- صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزار بورس

همه افراد توانایی و میل سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان ریسک‌گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌مند هستند سرمایه‌‌شان را به صندوق‌ها بسپارند جلب خواهد کرد.علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند و وجود صندوق‌های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان‌دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.

۱۱- خدمات و پشتیبانی کارگزار بورس

نقش پشتیبانی در کارگزاری‌ها بسیار حائز اهمیت است، چون عدم سرعت در رسیدگی به مشکل می‌تواند به از دست دادن سود، زیان و یا سایر موارد منتهی شود.پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ها یک گام به جلو برداشته‌اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان‌شان فراهم کرده‌اند. با این امکان، مشتری می‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

نتیجه‌گیری کارگزار بورس

انتخاب کارگزاری، از اولین و ابتدایی ترین انتخاب ها در مسیر ورود به بازار سرمایه است. این موضوع اهمیت بالایی نیز دارد. افراد باید بدانند که بر چه اساس دست به انتخاب زده و کارگزاری مناسب خود را برمی گزینند. در این مقاله درباره ی تعریف کلی کارگزاری و اهمیت آن، انواع کارگزاری، وظایف و خدمات کارگزاری به طور کامل صحبت شد. همچنین کلیدی ترین نکات برای انتخاب بهترین کارگزاری نیز خدمت شما عزیزان معرفی گردید.

با توجه به معیارهای فوق میتوانید انتخاب بهتری از بین کارگزاری های بورس ایران داشته باشید. همیشه امکان تغییر کارگزاری وجود دارد و به راحتی می‌توان سهام خریداری شده با آن کارگزاری را از طریق “تغییر کارگزار ناظر” به کارگزار دیگری انتقال داد.بنابراین اگر یک کارگزاری خدمات مناسبی به شما ارائه نمی‌دهد همیشه می‌توانید افتتاح حساب را در سایر کارگزاری‌ها انجام دهید و اجباری در ادامه همکاری با یک کارگزار نیست.

بررسی بروکر Plus 500 و راهنمای آن

در چند دهه اخیر با گسترش بازار فارکس بروکرها به عنوان کارگزار رابطه میان سهام دار و معامله گران نقش بسیار مهمی در این زمینه ایفا می‌ کنند و طبیعتاً در ازای خدماتی که ارائه می دهند درآمدی از این طریق کسب می کنند. به همین خاطر بروکر های متعددی در سراسر جهان برای فعالیت در این زمینه ایجاد شده اند و روز به روز به تعداد آن ها افزوده می شود. یکی از این بروکرها که به تازگی وارد عرصه بازار فارکس شده و با خدماتی که ارائه می دهد مشتریان زیادی را به خود جذب کرده است بروکر Plus 500 می باشد که دفتر مرکزی آن در کشور اسرائیل قرار دارد و دارای چندین نمایندگی در کشورهای متعدد نیز می باشد.

• اگر دنبال بروکر معتبر هستید، بهترین بروکر فارکس را بخوانید.

بروکر Plus 500 چیست؟

بروکر پلاس ۵۰۰ یک شرکت گسترده جهانی در ارائه خدمات مالی و تجاری می باشد که در سال ۲۰۰۸ توسط عده ای از افراد برجسته و سرشناس اسرائیل تاسیس شده است. در حال حاضر دفتر مرکزی آن در اسرائیل قرار دارد و دارای چندین نمایندگی‌ در کشورهای استرالیا، انگلستان و قبرس می باشد. این بروکر بیش از ۲۰۰۰ ابزار مالی را برای مبادله در اختیار مشتریانش قرار داده است و توسط پنج سازمان مالی برجسته جهان تایید و نظارت می شود. از همین رو می‌ توان گفت یکی از کارگزاری های قابل اعتماد در بازار فارکس بروکر پلاس ۵۰۰ می باشد. بر اساس ارزیابی صورت گرفته این کارگزار از نظر اعتماد امتیاز ۹۰ را از ۱۰۰ کسب کرده است، رتبه ای که بر اساس مقررات ساختار رسیدگی به صندوق های مشتری مدیریت ریسک و طول عمر عملیات محاسبه می شود. بنابر این بروکر پلاس ۵۰۰ یک شرکت معتبر و قانونی می باشد که تمام مجوزهای عملیاتی آن معتبر و زیر نظر نهادهای تجاری بین المللی قرار دارد. از جمله مجوز استرالیا از اوراق بهادار استرالیا در کمیسیون سرمایه گذاری، مجوز معتبر از سازمان بورس انگلیس و همچنین مجوز معتبر از اسناد ارزیابی اسرائیل می باشد.

ویژگی های بروکر Plus 500 کدامند؟

بروکر پلاس ۵۰۰ کارگزار مطمئن و کاربردی برای شروع فعالیت در بازار فارکس می باشد که بیش از دو دهه خدمات گسترده و متنوعی برای مشتریان در بازارهای مالی ارائه می دهد. این بروکر در مقایسه با دیگر بروکرهای فعال در بازار فارکس ویژگی‌ های مثبت و منفی نیز دارد که در ادامه به برخی از این ویژگی ها خواهیم پرداخت:

دسترسی به بیش از ۲۰۰۰ ابزار معاملاتی

یکی از ویژگی‌های مثبت پلاس ۵۰۰ این است که به بیش از پنجاه کشور در جهان در زمینه بازار مالی سرویس می دهد و مشتریان آن دسترسی به ابزارهای معاملاتی گسترده از جمله فارکس، کالاها، سهام انفرادی و رمز ارز ها دارند.

پلتفرم کاربردی و آسان

بروکر پلاس ۵۰۰ دارای پلتفرم web Trader می باشد که به مشتریان این امکان را می دهد که صفحه نمودار ایجاد کنند و این گونه به راحتی می‌ توانند نمودارها را تجزیه و تحلیل کنند همچنین این بروکر از پلتفرم های قابل نصب بر روی انواع سیستم عامل های مختلف را حمایت می کند.

حفاظت از موجودی منفی برای حساب های مشتری

در بروکر پلاس مثبت از موجودی منفی حساب ‌های مشتریان محافظت می شود بر اساس قوانین اعمال شده در این بروکر تضمین می شود که مشتریان نمی تواند بیش از آن چه که در حساب خود به عنوان سپرده گذاشته اند از دست بدهد.

پشتیبانی مشتری وجود ندارد

از نکات منفی در رابطه با بروکر پلاس ۵۰۰ این می باشد که سیستم پاسخگویی به سوالات و نیازهای مشتریان فقط به چت آنلاین و پشتیبانی ایمیل محدود می‌ شود و امکان تماس صوتی حتی برای درخواست فروش و پاسخگویی وجود ندارد.

منابع آموزشی و پژوهشی محدود هستند

این بروکر در زمینه بازارهایی که در آن سرمایه ‌گذاری می ‌کند اطلاع‌ رسانی چندان کامل و کافی به مشتریانش ارائه نمی دهد. همچنین منابع تحقیقاتی و پژوهشی در آن بسیار کمتر از استانداردهای تعریف شده می باشد.

بروکر Plus 500 از چه زبان هایی پشتیبانی می‌ کند؟

بروکر پلاس ۵۰۰ از زمان تاسیس تاکنون نمایندگی های متعددی در سراسر جهان تاسیس کرده است و با توجه به خدمات مفیدی که ارائه می ‌دهد مشتریان زیادی از سرتاسر جهان در این بروکر فعالیت دارند. لذا بروکر پلاس ۵۰۰ برای ارتباط بهتر با مشتریان و رفاه حال آن ها از چندین زبان بین المللی حمایت می کند که برخی از زبان های قابل پشتیبانی در بروکر پلاس ۵۰۰ می توان به زبان‌های: انگلیسی، عربی، بلغاری، مجارستان، یونانی، ایسلندی، اسپانیایی، ایتالیایی، چینی، کره‌ ای، لتونی، هلندی، نوروژی، فرانسوی، کرواسی، ژاپنی و روسی اشاره کرد.

انواع حساب های بروکر Plus 500

مشتریانی که قصد فعالیت در بروکر پلاس ۵۰۰ دارند پس از ثبت نام در این بروکر باید اقدام به ایجاد حساب تجاری برای خود کنند. این بروکر دو نوع حساب در اختیار مشتریانش قرار داده است که این حساب ها عبارتند از: حساب دمو یا حساب آزمایشی، این ‌حساب مخصوص تریدرهای تازه کار و کم تجربه می باشد و می ‌توانند بدون هیچ سپرده اولیه به صورت آزمایشی به انجام معامله در بازار بپردازد و مهارت و دانش خود را در زمینه بازار فارکس بی افزایند.

حساب دیگر حساب استاندارد باشد، که یک حساب مناسب برای افرادی می باشد که قصد ورود به بازار به صورت واقعی و کسب سود از آن را دارند و برای همه افرادی که مایل به تجارت با بروکر پلاس ۵۰۰ می ‌باشند مناسب است. از مهمترین ویژگی‌ های این نوع حساب ها می توان به دسترسی به طیف گسترده‌ ای از ابزارهای معاملاتی، سرعت اجرای سریع، حفاظت از تعادل منفی و دستور توقف ضرر اشاره کرد.

مشتریان بسته به نوع نیازشان می توانند در هر کدام از این حساب ها عضو شوند و شروع به فعالیت در این بروکر کنند.

آیا پلتفرم بروکر Plus 500 برای موبایل نیز وجود دارد؟

یکی از مهم ترین ویژگی های پلاس ۵۰۰ که در واقع از مزیت های آن نیز محسوب می شود این است که پلتفرم آن قابلیت نصب بر روی تمامی سیستم های عامل از جمله ویندوز، ‏ios و اندروید را دارد. بنابراین از نظر سیستم عامل های معاملاتی این بروکر یکی از پیشرفته ترین سیستم تجاری دنیا محسوب می شود که هم قابل نصب بر روی رایانه می باشد و هم قابل نصب بر روی گوشی تلفن همراه را دارد.

بروکر Plus 500 در بستر وب

بروکر پلاس ۵۰۰ قابلیت Webtrader دارد، قابلیتی که به یک مشتری اجازه می دهد تا معاملات خود را از طریق صفحه وب انجام دهد که در واقع یک مدل بسیار ساده از اجرای معامله می باشد که با اکثر مرورگرها سازگار است. مهمترین ویژگی‌ های این پلتفرم که می ‌توان به آن اشاره کرد عبارتند از: سرعت اجرایی سریع، سازگار با انواع مرورگرهای وب‌، ابزارهای گوناگونی را در برنامه‌ ریزی و تجزیه تحلیل ارائه می دهد و به راحتی در دسترس همه قرار دارد.

شرایط معاملاتی در بروکر Plus 500

برای شروع معامله در بروکر پلاس ۵۰۰ ابتدا باید اقدام به افتتاح حساب کنید. برای ایجاد حساب شما نیاز به حداقل ۱۰۰ پوند سپرده اولیه دارید که به عنوان پایه سرمایه در تجارت مورد استفاده شما قرار خواهد گرفت. معاملات در پلاس ۵۰۰ بدون هیچ گونه کمیسیونی انجام می شود و گستره دارایی ها در این بروکر ۱:۳۰۰ می باشد.

این بروکر از کجا فرماندهی می شود؟

دفتر مرکزی این بروکر در شهر اورشلیم اسرائیل قرار دارد. اما به مرور زمان و با گسترش دامنه فعالیت هایش در کشورهای متعددی از جمله انگلیس و قبرس و ترکیه دارای دفاتر نمایندگی می ‌باشد.

این بروکر از چه سالی فعالیت خود را آغاز کرده است؟

بروکر پلاس ۵۰۰ در سال ۲۰۰۸ در کشور اسرائیل تاسیس شد و فعالیت خودش را آغاز کرد. این بروکر در طول سال‌ های فعالیتش فراز و نشیب های متعددی را پشت سر گذاشته است اما با این حال به خاطر چارچوب اولیه معتبری که دارد همچنان در رقابت با دیگر بروکر ها توانسته است موقعیت خود را در بین مشتریان حفظ کند و در حال حاضر مشتریان زیادی از کل دنیا در این بروکر به انجام معامله می پردازند.

اکانت دمو بروکر Plus 500

سایت رسمی این بروکر plus500.com می باشد و شما با ورود به این اکانت می توانید اطلاعات کامل‌ تری از نحوه عضویت در این برو که و همچنین اطلاع از مجوزهای رسمی و ابزار های معاملاتی این بروکر کسب کنید.

بروکر Plus 500 برای ایرانیان کارآمد است؟

از آن جایی که کشور ایران در شرایط تحریم قرار دارد امکان عضویت ایرانیان در همه بروکرهای معتبر فراهم نمی باشد. اما اگر قصد فعالیت در این بروکر را ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد دارید می توانید به واسطه صرافی هایی از جمله تاپ چنج و وب مانی به عضویت این بروکر در آیید.

احراز هویت بروکر Plus 500 به چه شکل است؟

برای شروع فعالیت در بروکر پلاس ۵۰۰ ابتدا باید در این بروکر ثبت نام کرده و عضو آن شوید. برای عضویت نیز لازم است شما مدارک شناسایی خود را به صورت کامل ثبت کرده و برای آن بفرستید. این بروکر پس از بررسی اولیه اطلاعات هویتی شما در صورتی که مورد تایید ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد واقع شود اجازه ادامه روند ثبت نام و افتتاح حساب را می دهد.

بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟

سرویس اقتصادی - در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.

به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از همشهری - همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می توان گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.

حال این سوال پیش می آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می گذارد. در حقیقت شرکت های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت های بورسی را در بازار سرمایه انجام می دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می پردازند. توجه به این مساله کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:

ویژگی های یک کارگزاری بورس خوب چیست؟

کارگزاری ها نیز همانند شرکت های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می شوند. براساس رتبه بندی شرکت های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت ها به گروه های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت ترین خدمات و فعالیت ها، اطلاق می شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:

1. کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد

اگر ما به عنوان سرمایه گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه گذار دسترسی های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته

مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی از مهم ترین ویژگی های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آن ها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می شود.

1. کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد

در سال های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام های بورس، مشاهده نمودار سهم های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه های معاملات بر خط موجود ما بومی سازی سامانه های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب ترین سامانه های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می توان به فونیکس(صحرا)، سهام یاب، رایان هم افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه های معاملاتی است. اگر سامانه معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه ای، نمایش مظنه های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه گذار قرار می گیرد.

1. ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد

کارگزاری ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری ها به دو دسته تقسیم می شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت های کارگزاری تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.

اگر از برخی خدمات مشاوره ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می شود بگذریم، ارائه تحلیل های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می شود که در تعداد اندکی از کارگزاری ها میسر شده است.

1. ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم

در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری ویژگی کارگزاری های قابل اعتماد مستقیم را ندارند ارائه می دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.

1. معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری

برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:

1. کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.

یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.

در نهایت اگر بخواهیم مهم ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری های مختلف در بازه های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری ها را در ماه های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیش ترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.

در معاملات کالایی نیز کارگزاری های باهنر، سی ولکس، بانک صنعت و معدن، مبین سرمایه و خبرگان سهام پنج کارگزاری با بیشترین ارزش معاملات فیزیکی در بورس کالا را کسب کرده اند.

در قراردادهای اختیار معامله کاریزما صدرنشین بیشترین ارزش معاملات و سپس بانک کشاورزی، آگاه، فارابی، مبین سرمایه، مفید و حافظ در رده های بعدی قرار دارند.

به طور کلی سه کارگزاری باهنر، سی ولکس و مبین سرمایه کارگزاری هایی با بیش ترین ارزش معاملات کالایی در اسفند ماه ۱۴۰۰ بوده اند.

در فرابورس نیز بیشترین ارزش معاملات به ترتیب توسط کارگزاری های کاریزما، مفید، بانک ملی، بانک رفاه کارگران، پارسیان، پاسارگاد، بانک توسعه صادرات، تدبیرگران فردا، آزمون بورس و آگاه کسب شده است.

بیشترین معاملات بورس انرژی در اسفند ماه توسط کاریزما و پس از آن خبرگان سهام، نگاه نوین، مفید و پارسیان به دست آمده است.

با این حساب نگاهی گذرا به آمار موجود نشان می دهد کدام کارگزاری ها جزو بهترین کارگزاری ها محسوب شده و در بازارهای مختلف از بیش ترین میزان آمار معاملات برخوردار هستند.دقت به عملکرد کارگزاری را می توان مهم ترین عامل برای انتخاب یک کارگزاری مطلوب برای سرمایه گذاری در نظر گرفت.