انواع صندوق سرمایه گذاری ETF

مهمترین تفاوت صندوق ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری ،قابلیت نقدینگی با توجه به وضعیت بازار سهام می باشد.

انواع صندوق سرمایه گذاری ETF

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / صندوق ETF چیست و چه تفاوتی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارد؟

صندوق ETF چیست و چه تفاوتی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارد؟

صندوق ETF به یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری گفته می شود که امکان خرید و فروش دارایی های آن وجود دارد. ETF مخفف کلمه Exchange-traded fund می باشد و فرآیند آن به گونه ای است با خرید هر واحد در ETF دارایی شما سرمایه گذاری و برای کسب سود پس انداز می شود.

در سال ۹۹، دولت به منظور اجرای عدالت اجتماعی در کشور، عرضه بخش قابل توجهی از سهام شرکت های معتبر و ارزشمند را در برنامه خود قرار داد تا در اختیار مردم قرار گیرد و مردم مدیریت این سهام را به عهده بگیرند. صندوق سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار و به عبارتی مدیریت حرفه ای دارایی افراد ایجاد شدند و تا حد زیادی به موقعیت دارایی ها و چگونگی مدیریت آنها وابسته هستند.

صندوق قابل معامله در بورس ETF چیست؟

ETF ها قابلیت معالمه در بورس را دارند و تا حدودی به صندوق های سرمایه گذاری مشترک شباهت دارند (با محدودیت کمتر) و افراد در صورت عدم تسلط کافی در بازار بورس می توانند مدیریت دارایی خود را به مراکز معتبر واگذار کنند. بیش از دو دهه از معرفی صندوق های ETF می گذرد و امروزه بیش از گذشته مورد استقبال قرار گرفته است به یکی از محبوب ‌ترین راه‌ های سرمایه‌ گذاری تبدیل شده است.

ممکن است یک صندوق ETF از چند سهم مختلف تشکیل شده باشد و سهام ارز و طلا، سکه و یا .. را در برگیرد. در صورتی که فردی ۱ درصد از این صندوق ETF را خریداری کند در حقیقت مالک ۱ درصد از سهام موجود در این صندوق ( ارز و طلا، سکه و …) شده است.

انواع صندوق ETF

صندوق ETF دارای انواع مختلفی است که در حال حاضر تمامی آنها در ایران قابلیت ندارند ولی امکان پیدایش آنها در بازار بورس ایران در سال های آینده وجود دارد.

یکی از انواع صندوق ETF ،صندوق با درآمد ثابت است که یک سرمایه گذاری بدون ریسک محسوب می شود. در این صندوق میزان رشد صندوق در آینده مشخص است .

برای شرکت این صندوق از ETF باید فرد ریسک پذیری باشید، زیرا در این نوع صندوق این امکان وجود دارد که هیچ گونه سودی را دریافت نکنید.

در صندوق مختلط ETF، نصف دارایی (۴۰ %) از سهام و نصف دیگر آن (۴۰ %) از اوراق با درآمد ثابت شکل می گیرد و ۲۰ درصد نیز بصورت انتخابی از سهام یا اوراق است.

• صندوق بازار خارجی (Foreign Market)

این نوع از صندوق ETF در ایران رایج نیست اما در خیلی از کشورها مورد استفاده قرار می گیرد و به این صورت است که می توانید در بازار کشورهای دیگر سرمایه گذاری کنید.

این صندوق در بازار فارکس رواج دارد و ارز بخش قابل توجهی را در این صندوق از ETF به خود اختصاص می هد.

در این نوع صندوق سهم ها متعلق به یک صنعت هستند. با انتخاب این صندوق ETF می توانید روی یک صنعت که آینده درخشانی دارد متمرکز شوید. به عنوان مثال صنعت دارو و ETF صنعت فلزات را انتخاب کنید.

در این نوع صندوق از ETF، کالا جایگزین سهام می شود و کالاهای موجود در این صندوق شامل: طلا، نقره و پلاتین، فولاد، آلومینیوم، مس، فلزات گرانبها و … می باشد.

در این نوع از صندوق ETF که به صندوق معکوس نیز معروف است، بیشتر در مواقع منفی بودن بازار کاربرد دارد و یک روش کوتاه مدت برای معامله است که گویای کاهش سهام یا سایر قیمت های اوراق بهادار است. این یک استراتژی پیشرفته است که فقط باید توسط تجار و سرمایه گذاران با تجربه انجام شود.

تفاوت صندوق ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

همانطور که گفته شد صندوق ETF شباهت زیادی با صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارد اما در مقایسه با این صندوق ها از مزیت هایی برخوردار می باشد که مهمترین آنها عبارتند از:

یکی از مهمترین تفاوت های صندوق ETF با سایر صندوق های سرمایه گذاری، ارزان بودن معاملات در این نوع صندوق است و با توجه به واسطه بودن کارگزاری ها در معاملات این صندوقها، هزینه های بازاریابی در آنها حذف می شود.

در صندوق های ETF انجام معاملات بدون هیچ گونه مالیاتی صورت می گیرد و این تصمیمی بود که برای سهولت در اجرای سیاست های اصل ۴۴ قانون اساسی گرفته شد.

وضعیت قیمت در صندوق های ETF براحتی و با دسترسی به اینترنت برای افراد قابل مشاهده است و این یکی از ویژگی های ممتاز صندوق های ETF در مقایسه با صندوق سرمایه گذاری مشترک است.

برای معامله در صندوق های ETF می توان از طریق تمامی کارگزاری ها اقدام نمود و این ویژگی موجب تسریع و سهولت در انجام معاملات صندوق های ETF شده است.

• محاسبه ارزش دارایی ها بصورت لحظه ای

افراد سهامدار می توانند در صندوق های ETF ارزش خالص دارایی های خود را بصورت لحظه ای مشاهده نمایند.

مهمترین تفاوت صندوق ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری ،قابلیت نقدینگی با توجه به وضعیت بازار سهام می باشد.

سهام موجود در صندوق های ETF از تنوع زیادی برخوردار است و روش بسیار خوبی برای یک سرمایه گذاری بلند مدت است و همچنین فروش واحدهای این صندوق در هر زمانی ممکن است. نحوه معامله صندوق ETF در بازار بورس آسان است و برای کسب سود در معامله آنها باید آگاهی و مهارت کافی داشت.

صندوق ETF در ایران تقسیم سود ندارد و تمام دارایی شما چیزی است که در NAV قابل مشاهده است.

پذیره نویسی صندوق های ETF از امروز ۱۴ اردبیهشت ماه ۹۹ با ۲۰ % تخفیف برای متقاضیان قابل خرید انواع صندوق سرمایه گذاری ETF است و می توانند با حداقل ۱۰ هزار تومان و حداکثر ۲ میلیون تومان از این سهام بهره مند شوند و این کار بصورت حضوری و یا غیر حضوری از طریق درگاه های اینترنتی بانک ها و یا از طریق کارگزاری ها ( برای افرادی که دارای کد بورسی هستند) امکان پذیر است.

انواع سهام موجود در صندوق ETF

صندوق ETF که پذیره نویسی آن از تاریخ ۱۴ تا ۳۱ اردبیهشت ماه مهلت دارد متشکل از سهام صندوق های مالی، صنایع فلزی و خودروسازی و صنایع پتروشیمی می باشد که دارای ارزش بالایی هستند و برای سرمایه گذاری بلند مدت مناسب هستند.

دو ماه بعد از خرید سهام صندوق ETF مجاز به فروش آنها هستید.

صندوق ETF در مقایسه با دیگر صندوق های سرمایه گذاری از امتیازات زیادی برخوردار است اما به دلیل اینکه برای سرمایه گذاری بلند مدت یا میان مدت مناسب هستند ممکن است؛ برخی افراد نوسانات بازار را بدرستی درک نکنند و در زمان نامناسب اقدام به فروش کنند که این ویژگی می تواند به عنوان معایب صندوق های سرمایه گذاری ETF شناخته شود.

چند نکته در مورد صندوق ETF و سرمایه گذاری در آن

برای سرمایه گذاری مطعمن در صندوق های ETF، کارنامه صندوق ها را مورد بررسی قرار دهید تا سهام صندوق مناسبی را انتخاب نمائید.

کارگزاری معتبری را برای انجام معاملات خود در نظر بگیرید.

سهام صندوق ETF را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر بگیرید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس

صندوق های سرمایه گذاری گزینه بسیار خوبی برای سرمایه گذاری افرادی به حساب می آید که ریسک پذیری بالایی ندارند و نقدشوندگی داراییشان برایشان خیلی مهم است. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا انواع صندوق های سرمایه گذاری را بشناسید تا با مقایسه صندوق های سرمایه گذاری مختلف به یک اجماع برسید که بین انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام مناسب تر شماست. بنابراین اگر شما هم دوست دارید با انواع صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید و برای سرمایه گذاری در صندوق های مختلف بورسی و غیر بورسی اقدام کنید، این مطلب بهترین راهنمایی را در اختیارتان قرار می دهد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

بعضیی از افراد به علت نداشتن دانش بورسی یا زمان کافی به منظور انجام معاملات در بازار سرمایه، سرمایه خود را به شکل غیر مستقیم به روانه این بازار می کنند که یکی از روش‌ های این کار با نام صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری معرف حضور شماست. صندوق سرمایه‌ گذاری در واقع یک نهاد مالی است که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت های خود را انجام می دهد؛ مجموعه‌ ای که نقدینگی را از مردم گرفته و به دارایی‌ های گوناگون تخصیص می دهد تا بتواند سود به دست آورد.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد انواع صندوق سرمایه گذاری ETF در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

در حقیقت هر فرد با توجه به مقدار سرمایه خود، در این سود یا زیان محقق شده، سهیم است. به طور کلی بیشتر صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری در بازار بورس به وسیله کارگزاران بورس و تحت نظارت سازمان بورس انواع صندوق سرمایه گذاری ETF راه اندازی می شود که هر سرمایه‌ گذار در این بازار به سادگی قادر است به منظور خرید واحدهای این صندوق اقدام نماید. در ادامه ۶ نوع از مهم ترین و اصلی ترین صندوق های سرمایه گذاری را معرفی کرده ایم که با آگاهی از انواع صندوق های سرمایه گذاری می توانید بهترین صندوق سرمایه گذاری مناسب خودتان را شناسایی و انتخاب کنید.

۱) صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

این طور شروع کنیم که درصد بالایی از دارایی این صندوق‌ ها در بازار سرمایه به صورت معمول از اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می شود و تنها ۱۰ درصد از دارایی این صندوق را اوراق بهادار تشکیل داده است، بنابراین صندوق‌ های با درآمد ثابت یکی از کم ریسک‌ ترین روش های سرمایه‌ گذاری در بازار بورس محسوب می شوند و چنانچه شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که قدرت ریسک‌ پذیری بالایی ندارید، این صندوق‌ ها را بهترین و سودآورترین نوع سرمایه گذاری برای شما به شمار می رود. در نظر داشته باشید که صندوق های با درآمد ثابت از ضامن نقد شوندگی برخوردارند و این امر از لحاظ روانی برای سرمایه‌ گذاران بسیار خوب است.

اگر دوست داشته باشید این نوع از صندوق های سرمایه گذاری را بشناسید، تنها با سرچ در اینترنت و یا مراجعه به سایت سازمان بورس می توانید این نوع صندوق ها را یکجا ملاحظه کنید، ولی در این مطلب برای این که راهنمای بی طرفانه ارائه داده ایم، سعی شده که اسم هیچ صندوق سرمایه گذاری عنوان نشود تا خودتان بهترین و مطمئن ترین صندوق را برای خود انتخاب کنید. همچنین اگر دوست دارید بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر را بشناسید، این مطلب شما را به زبان ساده راهنمایی می کند.

۲) صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مختلط در بازار بورس در واقع ترکیبی از دو صندوق درآمد ثابت و در سهام هستند که بین ۴۰ الی ۶۰ درصد از دارایی های خود را به سهام عادی و اوراق با درآمد ثابت تخصیص می دهند، بنابراین صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مختلط گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری افراد فعال در بورس به حساب می آیند و در صورتی که قدرت ریسک‌ پذیری افراد در حد متوسط است، بهتر است که سرمایه خود را به این صندوق‌ ها اختصاص دهند.

جالب است بدانید که این صندوق‌ ها حاشیه امن مناسبی دارند و در صورت صعودی بودن بازار سودهای خوبی برای سرمایه‌ گذاران به همراه دارند. باز هم تاکید می کنم که در این مطلب سعی داریم اسم هیچ کدام از صندوق های سرمایه گذاری را نیاوریم تا دیدی نسبت به هیچ کدام به شما ندهیم و تنها قصد معرفی نوع صندوق را داریم و شما به یک جستوجوی ساده در اینترنت می توانید زیر گروه های هر کدام از صندوق هایی که معرفی کرده ایم را ملاحظه کنید. اگر دوست دارید در مورد این نوع از صندوق سرمایه گذاری در بورس اطلاعات بیشتری کسب کنید، مطلب صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست + آموزش سرمایه گذاری گام به گام بهترین راهنمای شماست.

۳) صندوق سرمایه‌ گذاری در سهام

همان طور که از اسم این صندوق ها مشخص است، عمده دارایی‌ های این صندوق‌ ها را اوراق بهادار تشکیل داده است. این صندوق‌ ها از لحاظ ریسک‌ پذیری به نوعی نقطه مقابل صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت به حساب می آیند و این بدین یعنی است که کسانی که سرمایه‌ خود را به این صندوق‌ ها اختصاص می دهند، قدرت ریسک‌ پذیری بالاتری دارند و در صورت وجود هیجانات در بازار بورس، دارایی این صندوق هم به نوعی با جو بازار حرکت خواهد کرد، ولی این انواع صندوق سرمایه گذاری ETF را نباید از یاد برد که میزان کسب سود از طریق صندوق‌ های در سهام بسیار بیشتر از صندوق‌ های با درآمد ثابت خواهد بود. اگر دوست دارید در مورد این نوع از صندوق های سرمایه گذاری بیشتر بدانید، مقاله سرمایه گذاری در صندوق های سهامی چیست به شما کمک شایانی خواهد کرد.

۴) صندوق های قابل معامله (ETF)

صندوق های قابل معامله در بورس یا همان ETFها از انواع صندوق سرمایه‌ گذاری هستند که دقیقا مثل سهام معمولی در بورس خرید و فروش می شوند. یعنی شما در هر زمان که بخواهید، می‌ توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را خریداری کنید، یا چند واحد از آن را به فروش برسانید. در واقع شما با خرید واحدهای ETF، پول خود را در اختیار صندوقی قرار خواهید داد که با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه‌ ای در تلاش است تا با تشکیل پرتفویی از سهام و دیگر اوراق بهادار، سود به دست آورد. این نوع صندوق‌ ها بیش از ۲۰ سال است که در بازار وجود دارند و در طول دهه گذشته رشد بسیار زیادی را تجربه کرده اند.

همان‌ طور که گفتیم این صندوق‌ ها ساختاری شبیه به صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مشترک دارند، ولی برخلاف آنها که تنها با قیمت تعیین شده در پایان روز و بعد از محاسبه NAV می‌ توان آن‌ ها را مورد معامله قرار داد، سرمایه‌ گذاران قادرند واحدهای ETF را مثل سهام در طول روز خرید و فروش نمایند و از مزیت نقدشوندگی بالای آن به نسبت انواع دیگر صندوق‌ ها بهره مند شوند. همچنین کم‌ هزینه‌ تر بودن و مزایای مالیاتی از دیگر قابلیت های مثبت این نوع صندوق‌ های قابل معامله به شمار می رود.

البته در نظر داشته باشید که این نوع صندوق‌ ها با محدودیت‌ هایی نیز مواجه هستند، از جمله به این دلیل که مثل سهام قابلیت خرید و فروش دارند، ممکن است که واحدها پیش از ناپدیدی آربیتراژ و برقراری تعادل، به قیمت‌ های متفاوت از NAV خرید و فروش وشند. در ETF‌ ها رکن ضامن نقدشوندگی حذف شده‌ و رکن جدیدی به‌ عنوان بازارگردان در نظر گرفته شده است و در صورت نبود فروشنده یا خریدار موظف به عرضه یا خرید واحدهای صندوق می باشد.

صندوق‌ های قابل معامله در بورس یا ETF به سه گروه کلی سرمایه‌ گذاری در سهام، سرمایه‌ گذاری مختلط و سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت تقسیم‌ می شوند. جالب است بدانید که تفاوت انواع صندوق سرمایه گذاری ETF این سه نوع صندوق علاوه بر استراتژی معاملاتی آن‌ ها که از نام هر کدام کاملا مشخص است، در کارمزد خرید و فروش آن‌ ها خلاصه می شود. اگر دوست دارید همه چیز درباره صندوق های قابل معامله در بورس را به زبان ساده و کاملا رایگان یاد بگیرید، این مطلب جذاب را به هیچ عنوان از دست ندهید.

۵) صندوق سرمایه گذاری جسورانه

سرمایه‌ گذاری جسورانه یک مدل سرمایه‌ گذاری به منظور راه اندازی کسب و کارهای نوپا مثل انواع استارتاپ و شرکت‌ های کوچک با پتانسیل رشد در طولانی مدت است، در حقیقت این نوع سرمایه‌ گذاری منبع حائز اهمیتی برای راه‌ اندازی کسب و کارهای کوچک به حساب می آیند که دسترسی مناسب به منابع مالی ندارند و به صورت معمول از ریسک بالا و به‌ تبع آن از بازدهی مورد انتظار بالایی نیز برای سرمایه‌ گذار برخوردار خواهند بود. نکته جالب توجه اینجاست که صندوق های جسورانه از زمان تشکیل ایده تا انتهای پروژه، منابع مالی را تامین خواهند کرد.

هدف از تشکیل صندوق سرمایه‌ گذاری جسورانه، گردآوری سرمایه از سرمایه‌ گذاران و سرمایه‌ گذاری در شرکت‌ های در شرف راه اندازی یا نوپای دارای پتانسیل رشد زیاد و سریع با هدف کسب بیشترین بازده اقتصادی ممکن انواع صندوق سرمایه گذاری ETF در برابر پذیرش ریسک بالاست. البته در کنار کسب بازدهی از سرمایه‌ گذاری‌ های طولانی مدت در این زمینه، کمک به رشد اقتصادی، کارآفرینی، ایجاد اشتغال و توسعه فن‌ آوری از دیگر اهداف صندوق به شمار می رود. در راستای این اهداف، صندوق منابع مالی را گردآوری کرده و در اوراق در مالکیت اشخاص حقوقی با توجه به موضوع فعالیت و برای بهره‌ برداری کردن و تجاری‌ سازی دارایی‌ های یاد شده از طریق تملک خرد یا مدیریتی، سرمایه‌ گذاری می نماید.

ایجاد این صندوق موجب می شود که قسمتی از سرمایه‌ گذاران حقوقی یا حقیقی که از منابع مالی زیادی برخوردار هستند، بتوانند پرتفوی خود را با حضور در سرمایه‌ گذاری صنایع نوظهور تنوع بخشند. صندوق سرمایه‌ گذاری جسورانه این امکان را در اختیار سرمایه‌ گذاران قرار می دهد که بدون درگیر شدن در چالش‌ ها و پیچیدگی‌ های صنعت سرمایه‌ گذاری مخاطره‌ پذیر از مزایا و منافع آن استفاده کنند. سرمایه‌ گذاری در این صندوق با ریسک بالایی همراه است که ناشی از ماهیت این‌ گونه سرمایه‌ گذاری می باشد.

البته، تمهیدات لازم انجام شده است تا سرمایه‌ گذاری‌ های این صندوق سوددهی لازم را داشته باشد، ولی هیچ گونه تضمینی در مورد سود یا اصل سرمایه وجود ندارد. این امکان وجود دارد که در اثر کاهش ارزش خالص دارایی‌ های صندوق، سرمایه‌ گذار در موقع فروش واحدهای سرمایه‌ گذاری خود، مبلغی دریافت نماید كه از مبلغ پرداختی وی در زمان پذیره‌ نویسی یا خرید واحدهای سرمایه‌ گذاری بسیار کم تر باشد.

۶) صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا

بسیاری از مردم علاقه دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را در بدترین حالت ممکن حفظ کنند و یا افزایش دهند، ولی اتفاقاتی مثل ربوده شدن، همواره پیش روی این نوع از سرمایه‌ گذاری‌ ها وجود داشته است. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که به صورت معمول در بورس پذیرفته ‌شده‌ اند، به کسب بازده می پردازند.

بنابراین سرمایه‌ گذاران در کنار رهایی از مشکلاتی که عنوان کردیم، می‌ توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌ گذاری نمایند. البته نباید فراموش کرد که این صندوق‌ ها می‌ توانند مازاد دارایی‌ های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌ گذاری نمایند. چنانچه دوست دارید در مورد این نوع از صندوق ها اطلاعات بیشتری کسب کنید، مطلب بهترین صندوق های طلا در بورس را مطالعه کنید.

نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری

• اعتبار و شهرت صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری : بیشتر تصمیمات حائز اهمیت در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری بر دوش مدیر صندوق می باشد و وی نقش بسزایی در نحوه عملکرد صندوق در بازار بر عهده دارد. یک مدیر خوب اغلب دارایی‌ های صندوق را به صورتی مناسب در سبد سرمایه‌ گذاری استفاده می کند، به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی‌ های آن در نتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. در نهایت مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق، موجبات شهرت و اعتبار بیشتر آن صندوق بین سرمایه‌ گذاران در بازار بورس را فراهم خواهد کرد.
• ارزیابی صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری : یکی از ابتدایی‌ ترین امور برای تزریق سرمایه در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری، بررسی سوابق آن صندوق از طریق درگاه‌ های قانونی است، از همین روی برای سرمایه‌ گذاران درگاه‌ هایی تعبیه شده است که به سادگی همه فرآیندهای بازدهی و فعالیت‌ های صندوق قابل ملاحظه است. با کمی وقت گذاشتن و بررسی این سوابق به سادگی راجع به عملکرد صندوق مد نظر در بازار بورس اطلاعات خوبی را به دست می آورید. سایت مدیریت فناوری بورس تهران به نشانی TSETMC.COM یکی انواع صندوق سرمایه گذاری ETF از بهترین مرجع‌ها جهت ارزیابی سوابق صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری به حساب می آید.
• مقایسه بازدهی صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری : یکی از روش های تشخیص بهترین صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری، مقایسه یک صندوق با انواع مشابه آن صندوق می باشد. برای مثال چنانچه می خواهید سرمایه خود را در صندوق در سهام واریز نمایید، با یک بررسی اجمالی قادرید میزان بازدهی این نوع از صندوق‌ انواع صندوق سرمایه گذاری ETF ها را در یک بازه زمانی مشخص محاسبه نمایید و در صورت کسب نتیجه از این مقایسه، تصمیم نهایی برای انتخاب بهترین صندوق را انجام دهید.

نتیجه گیری و کلام پایانی

به صورت کلی افراد به دو روش می‌ توانند در بازار بورس سرمایه‌ گذاری نمایند؛ روش اول سرمایه‌ گذاری به صورت مستقیم است که در این روش افرادی که از دانش بورسی و مهارت‌ های معامله‌ گری کافی در بازار بورس برخوردارندف از این روش استفاده می کنند. در نقطه مقابل سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم قرار می گیرد که برای افرادی که دانش کافی در مورد بازار بورس و نحوه معاملات آن ندارند، بهتر است از این روش استفاده کنند و این روش به این صورت است که افراد با تزریق سرمایه به صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری به صورت غیر مستقیم سرمایه‌ گذاری در بورس را تجربه می کنند.

این صندوق‌ ها در بازار بورس انواع گوناگونی دارند و سرمایه‌ گذاران بنا به سطح ریسک‌ پذیری و سلایق خود قادرند یکی از این صندوق‌ ها را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب نمایند. در انتها ذکر این نکته ضروری است که سرمایه‌ گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری حتی برای افراد خبره در این بازار هم گزینه مناسبی می باشد و از این طریق می‌ توانند به سودهای خوبی دست پیدا کنند، ولی پیش از واریز پول به این صندوق‌ ها حتما در مرحله نخست اطلاعات خود را تکمیل نمایید و در ادامه برای سرمایه‌ گذاری اقدام کنید که هیچ نکته دیگری نباشد که در طول سرمایه گذاری شما را شگفت زده و یا پشیمان کند.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، در این مطلب ۶ مورد از انواع صندوق های سرمایه گذاری را معرفی کردیم.

اگر دوست دارید بدانید ترکیب دارایی در صندوق های سرمایه گذاری به چه معناست، می توانید مطلب ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری چیست را در این خصوص مطالعه فرمایید.

هر سوالی در مورد صندوق های سرمایه گذاری داشتید، در بخش دیدگاه ها بنوسید تا در اولین فرصت پاسختان را بدهیم.

کارمزد معاملات صندوق های سرمایه گذاری

کارمزد معاملات واحدهای سرمایه گذاری صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرابورس به شرح زیر است:

کارمزد معاملات

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در سهام طبق جدول زیر است:

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00464 و کارمزد فروش ۰٫00475 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETFاز نوع سهامی 0.00939 است.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

فقط شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫00243 و کارمزد فروش ۰٫00264 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع مختلط 0.00507 است.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

کارمزد معاملات واحدهاي سرمایه گذاري صندوق هاي سرمایه گذاري در اوراق بهادار با درآمد ثابت طبق جدول زیر است:

شامل کارمزد خرید و فروش واحد می‌شود: کارمزد خرید ۰٫000725 و کارمزد فروش ۰٫000725 ضرب در کل قیمت خرید یا فروش.

در مجموع کارمزد خرید و فروش برای صندوق‌های ETF از نوع درآمد ثابت 0.00145 است.

صندوق ETF چیست ؟ (مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله)

صندوق ETF یا Exchange-traded fund نوعی از صندوق های سرمایه گذاری است که از دارایی های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن در طول روز همانند سهام در بازار معامله می‌شود و ساختاری شبیه صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند؛ یعنی شما در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید یا چند واحد از آن را بفروشید. شما با خرید واحدهای ETF، پول انواع صندوق سرمایه گذاری ETF خود را در صندوقی سرمایه گذاری می‌کنید که با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه‌ای سعی می‌کند تا با تشکیل پرتفوی یا سبد سهام و انواع اوراق بهادار، سود کسب کند.

تفاوت صندوق ETF با صندوق سرمایه گذاری مشترک:

همان‌طور که ذکر شد این صندوق‌ها ساختاری شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند اما برخلاف صندوق های سرمایه گذاری مشترک که فقط در پایان روز و پس از محاسبه NAV می‌توان آن‌ها را خرید و فروش کرد، سرمایه گذاران می‌توانند واحدهای ETF را همانند سهام در طول روز معامله کنند و از مزیت نقدشوندگی سریعتر آن نسبت به صندوق سرمایه گذاری مشترک بهره‌مند شوند. همچنین مزیت معافیت مالیاتی بالقوه سرمایه گذاری در این صندوق ها و به نوعی کم ‌هزینه تر بودن از دیگر ویژگی‌های این مدل سرمایه گذاری در بازار سرمایه است.

البته این نوع صندوق‌ها محدودیت‌هایی نیز دارند، از جمله به دلیل اینکه مانند سهام معامله می‌شوند، این امکان وجود دارد سهام این صندوق‌ها به قیمت‌های متفاوت از NAV معامله شوند. سرمایه گذاری در صندوق های ETF شباهت بسیاری به سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارد؛ اما تفاوت اصلی ساختار ‌ETF‌ها با صندوق های سرمایه گذاری دیگر، ایجاد نقدشوندگی با بهره‌گیری از پتانسیل بازار سهام است.

درETF‌ها رکن ضامن نقدشوندگی حذف شده و رکن جدیدی به عنوان بازارگردان، زمینه نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری ETF را در بازار فراهم می‌کند و در مواقعی که عرضه کننده‌ای وجود نداشته باشد و یا خریدار دیگری وجود نداشته باشد به فروش و یا خرید واحدهای تقاضا شده و یا عرضه شده مبادرت می‌ورزد.

انواع صندوق ETF:

صندوق های قابل معامله در بورس یا ETF به سه دسته سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری مختلط و سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت تقسیم بندی می‌شوند. تفاوت این سه نوع صندوق علاوه بر استراتژی معاملاتی آن‌ها که از نام آن‌ها مشخص است، در کارمزد خرید و فروش آن‌ها است.

صندوق با درآمد ثابت:

صندوق با درآمد ثابت قابل معامله در بورس نوعی از ETF است که در آن مقدار رشد صندوق مشخص شده است. یعنی اگر یک واحد از این صندوق‌ها را بخرید، مقدار مشخصی درآمد کسب خواهید کرد. اگر بخواهید واحد سرمایه گذاری خود را برای مدت زمانی کوتاه نگه دارید، بازدهی کوچک‌تر از بازدهی سالانه خواهد شد. صندوق در این حالت ضامن اصل پول و سود شما است. حداقل ۷۰ درصد از دارایی این صندوق‌ها از اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه تشکیل می‌شود.

صندوق سهام:

یک ETF سهام از تعدادی سهم مختلف تشکیل می‌شود. در این حالت ممکن است شرکت اصل پول شما را تضمین می‌کند. اگر اصل پول تضمین شود، مدیریت صندوق ضامن زیان صندوق است و نه سود آن. یعنی اگر صندوق سود کرد، شما در سود سهیم هستید، اما در صورت زیان چیزی از پول شما کم نمی‌شود. در برخی صندوق های سهام شما هم در سود شریک هستید و هم در زیان. ۷۰ درصد دارایی این صندوق‌ها از سهام تشکیل می‌شود. توجه کنید که حتی اگر از بازگشت اصل پول خود اطمینان داشته باشید، این صندوق بدون ریسک نیست؛ چرا که ممکن است هیچ سودی نصیب شما نشود.

صندوق مختلط:

صندوق مختلط، همان‌طور که از اسمش بر می‌آید چیزی میان دو حالت قبلی است. در این نوع صندوق حداقل ۴۰ درصد از دارایی را سهام و حداقل ۴۰ درصد را اوراق با درآمد ثابت (مثل سپرده) تشکیل می‌دهد. ۲۰ درصد باقی‌مانده می‌تواند از بین سهام یا اوراق انتخاب شود.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله یا ETF :

• معافیت مالیاتی
• معاملات واحدها
• افزایش نقدشوندگی واحدهای صندوق با وجود عملیات بازارگردانی
• تخصیص بهینه دارایی ها ‌(متنوع سازی) با حذف هزینه و صرف زمان اندک
• سادگی، سهولت و سرعت در معامله
• کاهش زمان تصفیه نسبت به صندوق های فعلی
• خرید و فروش آنلاین واحدهای صندوق
• انواع صندوق های قابل معامله
• صندوق با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست و انواع آن کدام است؟

صندوق سرمایه گذاری مشترک، دربرگیرنده حجم عظیمی از پول‌های سرمایه گذاران پرشماری است که مانند شما خواننده گرامی این مطلب، به دنبال پس ‌انداز کردن پول خود یا کسب درآمد هستند. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، بسیار ساده است و نیازی نیست تا شخصاً سهام و اوراق قرضه را خرید و فروش کنید. سرمایه گذاری در این صندوق‌ها می‌توانند هر زمان که بخواهند، سهامشان را بفروشند.

مزیت و ارکان صندوق مشترک و ETF:

مدیریت حرفه‌ای

انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری ‌ها در این صندوق‌ها بر عهده متخصصانی ماهر و خبره است. آن‌ها از این پول‌ها برای ایجاد « پورتفولیو » استفاده می‌کنند و این پورتفولیو ممکن است شامل سهام، اوراق قرضه، ابزار بازار پول یا ترکیبی از این‌ها باشد.

مالکیت صندوق

شما به عنوان سرمایه‌گذار، مالک سهمی از صندوق سرمایه گذاری مشترک هستید، نه اوراق بهادار منفرد. با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، می‌توانید حتی مقادیر اندکی از پول را سرمایه گذاری کنید (هرقدر که می‌خواهید) و از حجم عظیمی از پول‌هایی که دیگران سرمایه گذاری کرده‌اند، به سود خودتان بهره ببرید. تمام صاحبان سهام، بر مبنایی یکسان و بسته به میزان پولی که سرمایه گذاری کرده‌اند، در سود و زیان صندوق سهیم‌اند.

تنوع در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF

با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک می‌توانید پورتفولیوی خود را با تعداد زیادی از اوراق بهادار متنوع کنید و از این طریق خطر را به حداقل برسانید. با پخش کردن پولِ خود در میان اوراق بهادار متعدد (یعنی همان کاری که صندوق سرمایه گذاری مشترک می‌کند) دیگر نیازی نیست نگران نوسان‌های تک‌تک اوراق بهادارِ موجود در پورتفولیوی صندوق باشید.

اهداف صندوق سرمایه گذاری مشترک و ETF چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک بسیار گوناگونند و هرکدام مجموعه اهداف خود را دارند. هدفِ سرمایه گذاری ، هدفی است که مدیر صندوق برای صندوق سرمایه گذاری مشترک تعیین می‌کند. وقتی مدیر تصمیم می‌گیرد کدام سهام یا اوراق قرضه را در پورتفولیوی صندوق قرار دهد، در واقع هدف صندوق را نیز مشخص می‌کند.

برای نمونه، یکی از اهداف صندوق سهام رو به رشد (growth stock fund) ممکن است این باشد که با سرمایه گذاری بیشتر در بازارهای سهام (equity markets) به افزایش بلند مدت ارزش سرمایه شما کمک کند. افزایشی به منظور تأمین نیازهای مالی بلند مدت، مانند بازنشستگی یا تأمین مخارج تحصیل فرزندان.

به طور کلی، صندوق‌ها بر اساس اهداف سرمایه گذاری ، در ۵ نوع زیر دسته‌بندی می‌شوند:

1- صندوق های با رویکرد رشد بالا (aggressive growth)

یعنی سهامی می‌خرید که احتمال رشد چشمگیری دارد و ممکن است ارزش آن به سرعت بالا برود. این نوع سرمایه گذاری ، خطر زیادی دارد، زیرا معمولاً سهامی که ظرفیت افزایش قیمت چشمگیری دارد، در زمان رکودهای اقتصادی، به سرعت ارزش خود را از دست می‌دهد. استفاده از این صندوق‌ها، گزینه‌ای عالی برای سرمایه‌گذارانی است که تا پنج سال آینده به پول خود نیازی ندارند و چشم ‌انداز دراز مدت تری دارند. اگر به‌دنبال حفظ سرمایه خود هستید، این گزینه را انتخاب نکنید؛ تنها زمانی از این صندوق‌ها استفاده کنید که تواناییِ رویارویی با از دست ‌رفتن ارزش سرمایه خود را دارید.

2- صندوق های با رویکرد رشد (growth funds)

همانند صندوق های با رویکرد رشد بالا به دنبال دستیابی به بازدهیِ بالا هستند. تفاوت در اینجاست که در این صندوق‌ها پورتفولیو از ترکیب سهام شرکت‌های بزرگ، متوسط و کوچک تشکیل شده است. در پورتفولیوی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در شرکت‌های با ثبات، جا افتاده و دارای سهام مرغوب، در کنار سرمایه گذاری محدود در کسب و کارهای کوچک و جدید به طور هم‌زمان در دستور کار قرار می‌گیرد. مدیر صندوق، سهام رو به رشدی را انتخاب می‌کند که در آن به جای پرداخت سود سهام، از رشد سودها استفاده می‌شود. در اینجا صحبت از تعهدی میان مدت تا بلند مدت است ولی با بررسی ارقام گذشته می‌توان دریافت استفاده از صندوق هایی با رویکرد رشد در بلند مدت، تقریباً همیشه به سود شما خواهد بود. این صندوق‌ها در طول سال‌ها تقریباً بی‌ثبات‌اند؛ بنابراین باید خطرپذیر و صبور باشید.

3- صندوق های سرمایه گذاری متوازن (balanced funds)

ترکیبی از صندوق های با رویکرد رشد و صندوق های درآمد ثابت که به آن صندوق های سرمایه گذاری متوازن (balanced funds) نیز گفته می‌شود، صندوق هایی هستند که در پی رسیدن به ترکیبی از اهداف هستند. این صندوق‌ها به ‌دنبال ارائه درآمد جاری به سرمایه‌گذاران و در عین حال ایجاد ظرفیت لازم برای رشد اصل سرمایه گذاری هستند. بعضی صندوق‌ها سهام و اوراق قرضه می‌خرند تا از پورتفولیو درآمدی به دست بیاورند و در عین حال، از تورم عقب نمانند و با افزایش تورم، ارزش سرمایه خود را از دست ندهند.

4- صندوق با درآمد ثابت

مدیر این صندوق ها منابع مالی را روی تعدادی از اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند و این سرمایه گذاری موجب می‌شود درآمد کم ولی ثابتی به دست بیاید. سرمایه گذاران بازنشسته می‌توانند از این نوع صندوق‌ها استفاده کنند، زیرا سود منظمی دریافت خواهند کرد. مدیر صندوق دست به خرید اوراق قرضه، سپرده‌های ثابت شرکت و … می‌زند تا شما بتوانید درآمد ثابتی داشته باشید. البته با وجود اینکه استفاده از این صندوق‌ها گزینه‌ای با ثبات است، خالی از خطر هم نیست. با بالا یا پایین رفتن نرخ‌های بهره، قیمت سهام صندوق درآمد (به ویژه صندوق های اوراق قرضه) در جهت مخالف حرکت خواهد کرد. این مسئله موجب می‌شود نرخ بهره صندوق های درآمد، حساس باشد. حتی ممکن است بعضی صندوق های محافظه‌کارِ اوراق قرضه، در نتیجه تورم، نتوانند قدرت خرید سرمایه شما را حفظ کنند.

5- صندوق های سرمایه گذاری بازار پول (money market mutual fund)

مخصوص سرمایه گذاران محتاط است. هدف این صندوق‌ها حفظ سرمایه است. کلمه «حفظ» نشان می‌دهد به دست آوردن سود، گزینه مدنظر نخواهد بود، حتی با وجود اینکه نرخ‌های بهره تعلق گرفته به صندوق های سرمایه گذاری مشترکِ بازار پول ممکن است بالاتر از نرخ‌های بهره سپرده‌های بانکی باشد. این صندوق‌ها خطر بسیار اندکی به سرمایه ‌گذاران تحمیل می‌کنند، ولی از قدرت خرید سرمایه گذاری اولیه شما نیز محافظت نخواهند کرد. وقتی پول شما با نرخ تورم همگام نباشد، پس از چند سال، تورم قدرت خرید را کاهش خواهد داد. البته به راحتی می‌توان مبالغ سرمایه گذاری شده در این صندوق‌ها را به پول نقد تبدیل کرد.

5 نوع صندوق سرمایه‌گذاری مهم که باید بشناسید!

بازار سرمایه سال جدید را صعودی آغاز کرده و معامله‌گران به آینده بازار امیدوار شده‌اند.

بازار سرمایه سال جدید را صعودی آغاز کرده و معامله‌گران به آینده بازار امیدوار شده‌اند. اما سرمایه گذاری در بورس پیش‌نیازهایی دارد. جدا از سرمایه، معامله‌گران باید به زیر و بم بازار آشنا باشند و از اصول سرمایه گذاری با خبر. همچنین باید روزانه ساعاتی را به رصد بازار اختصاص دهند. ورود بدون تجربه به بورس می‌تواند سرمایه معامله‌گران را از بین ببرد. البته راه دیگری برای ورود به بازار سرمایه وجود دارد: مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری. صندوق سرمایه گذاری مناسب کسانی است که میل چندانی به مدیریت پورتفوی خود ندارند و ترجیح می‌دهند به صورت غیر مستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند.

تعریف صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری نهادی مالی است که از تجمیع وجوه سرمایه‌گذاران با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بورسی تشکیل می‌شود.

در حقیقت شما با سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، سرمایه خود را به دست متخصصین بازار سرمایه قرار می‌دهید تا به وسیله آن در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس چگونگی معامله واحدهای آن و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. همچنین این صندوق‌ها گستره متفاوتی از مشتریان بورس از افراد ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر را شامل می‌شوند.

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نحوه خرید و فروش

همانطور که توضیح داده شد صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع معامله واحدهای آن به انواع مختلفی نقسیم می‌شوند که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• صندوقETF: خرید و فروش واحدهای صندوق ETF مانند خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی است. یعنی معامله‌گر می‌تواند صندوق‌های ETF را از طریق پنل‌های معاملاتی آنلاین مانند پنل آساتریدر کارگزاری آگاه به راحتی خرید و فروش کند. فقط کافی است نام صندوق مورد نظر را جست و جو کنید. این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی دارند و مورد پسند سرمایه‌گذاران بازار بورس هستند.
• صندوق صدور و ابطال: صندوق مبتنی بر صدور و ابطال را باید از طریق شعب کارگزاری و یا سایت صندوق خرید و فروش کرد. تقاضای خرید واحدهای صندوق به مدیر ارجاع می‌شود و بعد انجام می‌پذیرد. بعد از فروش واحدهای صندوق‌هم، پول آن بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

انواع صندوق سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی

صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که آن‌ها را توضیح می‌دهیم.

• صندوق درآمد ثابت: این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌گریز بازار سرمایه است. در صندوق‌های درآمد ثابت تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع صندوق‌ها معمولا سود ثابتی را ماهانه به حساب سهامداران خود واریز می‌کنند. سودی که اغلب بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
• صندوق سهامی: این نوع صندوق در مقابل صندوق درآمد ثابت است و مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه. در صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
• صندوق مختلط: این نوع صندوق‌ها در میان صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. در صندوق مختلط تا 60 درصد سرمایه صندوق در سهام شرکت‌های بورسی و مابقی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. در این نوع صندوق هم مانند صندوق سهامی، بازدهی از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای آن به دست می‌آید.
• صندوق طلا: همانطور که از نام این صندوق پیدا است، سرمایه آن در سپرده یک روزه طلا هزینه می‌شود. نوسانات قیمتی این صندوق بستگی به بهای انس جهانی طلا و قیمت دلار دارد.
• صندوق اهرمی: این صندوق ابزار جدید بازار بورس برای بهبود وضعیت سرمایه‌گذاران است. در صندوق اهرمی دو نوع سرمایهه‌گذار وجود دارد. سرمایه‌گذاران عادی و ممتاز. دارندگان واحدهای عادی سودی را به عنوان سود ثابت صندوق در هر شرایطی دریافت می‌کنند. اما دارندگان واحدهای ممتاز ممکن است بیشتر از سود تعیین شده به حسابشان واریز شود. البته اگر عملکرد صندوق مناسب نباشد، ضرر واحدهای عادی از جیب سهامداران ممتاز جبران می‌شود!

حالا که با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید، ممکن است برای شما سوال پیش بیاید که در کدام یک از این صندوق‌ها باید سرمایه گذاری کنید. می‌توانید به مقاله "در چه صندوق‌هایی سرمایه‌گذاری کنیم؟" مراجعه کنید که در آن به طور کامل به این سوال پاسخ داده‌ایم.

مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری

مشارکت در صندوق سرمایه گذاری برای سهامداران مزیت‌های فراوانی دارد. از جمله آن می‌توان به مدیریت سرمایه توسط کارشناسان خبره بورس اشاره کرد. این نوع صندوق‌ها مناسب کسانی است که دانش بورسی بالایی ندارند و می‌خواهند ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را دور بزنند.

علاوه بر آن این نوع صندوق‌ها نقد شوندگی بالایی نیز دارند. از طرف دیگر به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا سبد دارایی خود را متنوع کنند.

صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری آگاه

کارگزاری آگاه توانسته با مدیرت و تاسیس چندین صندوق سرمایه گذاری اعتماد سهامداران را جلب کند. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق سرمایه گذاری سهامی « مشترک آگاه» اشاره کرد. صندوقی که از زمان تاسیس یعنی 13 سال پیش تا به امروز توانسته بیش از 39 هزار درصد بازدهی نصیب سهامداران کند!

صندوق سهامی هستی بخش آگاه نیز که به صندوق آگاس معروف است از زمان تاسیس یعنی 7 سال پیش تا به امروز سودی بیشتر از 3 هزار درصد به جیب سهامداران واریز کرده است.

این کارگزاری همچنین با تاسیس صندوق‌های درآمد ثابت «یاقوت»، «همای» و «زمرد» نیز توانسته اعتماد سرمایه‌گذاران ریسک گریز بازار سرمایه را نیز جلب کند.

سخن آخر

صندوق سرمایه گذاری مناسب سرمایه گذارانی است که علاقه چندانی به مشارکت مستقیم در بازار بورس ندارند. این نوع صندوق‌ها گستره‌ای از سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر بازار سرمایه را شامی می‌شوند. صندوق سرمایه گذاری می‌تواند اعتماد از دست رفته هامداران به بازار سرمایه را بار دیگر ترمیم کند.