چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

وب سایت رسمی دکتر طاهر حبیب زاده

اگر شکر کنیم خدا بیشتر می‏‌دهد، امّا اگر کفران نعمت کردیم از دستمان می‏‌گیرد. الشکر قید للموجود و صید للمفقود؛ شکر باعث می‌شود آنچه هست بماند و آنچه نیست بیاید.

طرح پانزی در گستره ارزهای رمزنگاری شده: با ارجاع به یک پرونده بیت کوین در آمریکا

دکتر طاهر حبیب زاده

• دکتری حقوق فناوری اطلاعات انگلستان
• عضو هیات علمی دانشکده حقوق دانشگاه امام صادق (ع)
• آی. دی. تلگرام و اینستاگرام: @drtaherhabibzadeh

برخی از شرکت ها، رمز ارزها را به طریق طرح پانزی اداره می کنند و در این باره، آرائی از محاکم آمریکا صادر شده است که در ادامه به یک نمونه اشاره می کنیم. قبل آن، توضیحی درباره طرح پانزی بیان می کنیم.
یکی از مدل های کلاهبرداری در آمریکا به Ponzi Scheme معروف است (برخی هم به بازی (game) تعبیر و با شبکه های هرمی مقایسه کرده اند). این طرح در حوزه سرمایه گذاری رواج دارد. به این روش که جذب کننده سرمایه ادعا می کند که با سرمایه گذاری می توانید به سود بسیار بالا و بدون ریسک دست پیدا کنید. همین دو ويژگی زمینه جذب سرمایه گذاران را فراهم می کند. اما در واقعیت اینگونه است که سود و اصل پول اشخاصی که ابتدا سرمایه گذاری کرده اند از محل پول های سرمایه گذاران بعدی تامین می شود و این رویه به همین صورت ادامه دارد! در واقعیت، کسی که شبکه را اداره می کند، هیچ آورده ای ندارد و هیچ کار سرمایه گذارانه بر روی پول های مردم نمی کند، بلکه از منابع افراد متاخر برای پرداخت سود به منابع افراد متقدم استفاده می کند، خودش نیز در این میان از حجم پول هایی که وارد یک شماره حساب بانکی مشخص متعلق به خود می شود، منتفع می گردد. او یک مدیر است تا سرمایه پذیر. این طرح زمانی شکست می خورد که زنجیره سرمایه گذاران ادامه پیدا نکند و سرمایه گذاران، تقاضای سود و اصل پول کنند یا تعداد زیادی از سرمایه گذاران خواهان ترک شبکه باشند. اینجاست که مدیر شبکه به بن بست می خورد و ممکن است که ترجیح دهد که فرار کند و هویت خود را پنهان نماید. در واقع، حفظ ادامه زنجیره، بزرگترین چالش این روش است. بزرگترین کلاهبردار تاریخ به این روش، Bernie Madoff آمریکایی است، کسی که ۱۷ سال به این شگرد ادامه می دهد و در بحران اقتصادی ۲۰۰۸ به ته خط می رسد زمانی که سرمایه گذاران جدید به سیستم وارد نمی شوند. میزان ضرر وارده به سرمایه گذاران حدود ۶۵ میلیارد دلار برآورد می شود. در نهایت به ۱۵۰ سال حبس و پرداخت ۱۷۰ میلیارد دلار غرامت محکوم شد.
علت اینکه این طرح به پانزی مشهور است به دلیل فعالیت مالی فردی به نام Charles Ponzi است که در سال ۱۹۲۰ میلادی در آمریکا توانست به همین روش پول سنگینی را جذب کند. او با تاسیس شرکت تبادل اوراق بهادار اقدام به جذب سرمایه کرد. در ابتدا وقتی دفتر کارش را راه انداخت، آنقدر بی پول بود که ۲۰۰ دلار از یک فروشنده مبلمان قرض گرفت تا دفترش را مفروش کند. دور اول سرمایه گذاران را جذب کرد و وعده داد که در عرض ۴۵ روز ۵۰ درصد و در عرض ۹۰ روز ۱۰۰ درصد سود خواهد داد. قطعا سرمایه گذاری جذابی به نظر می رسید. وقتی مهلت پرداخت سود سرمایه گذاران دور اول رسید، دور دوم سرمایه گذاران را جذب کرد و از محل پول های دریافتی، سود بسیار بالایی به سرمایه گذاران اول داد! طبیعی است که سرمایه گذاری خیلی دلچسبی به نظر می رسد و بقیه نیز تشویق شدند و به وی اعتماد کردند. در نتیجه شبکه توسعه پیدا کرد. اما سیستم زمانی علیه پانزی شد که دست از ادامه سرمایه پذیری کشید. سررسید سودها رسید و کم کم توان مالی او ضعیف شد و در پایان ادعای ورشکستگی کرد. وکلای او در دادگاهی که ۷ سال طول کشید، ادعا کردند که جنون اقسامی داد و وی یک مجنون مالی است!
در بسیاری از ایالات آمریکا، طرح پانزی مصداقی از کلاهبرداری محسوب می شود. ماده ۲۳الف از قانون تجاری عمومی ایالت نیویورک صراحتا شروع و مشارکت در طرح های هرمی را جرم دانسته است.
اگر پانزی در حقوق ایران تحلیل می شد، باید یک کلاهبردار و ورشکست به تقلب نامیده می شد، کسی که با ادعای سرمایه گذاری که در واقع غیرموجود بود، کسب سود می کرد. اگر از نظر فقهی تحلیل می شد، کار او مصداق اکل مال به باطل و راه اندازی شبکه ربوی می بود.

طرح پانزی در گستره بیت کوین، در پرونده Securities and Exchange Commission v. Trendon T. Shavers and Bitcoin Savings and Trust مطرح شد و در سال ۲۰۱۴ در تگزاس آمریکا به پایان رسید. خوانده پرونده از طریق اینترنت، سرمایه گذاری در حوزه بیت کوین را تبلیغ می کرد و سرمایه گذاران را با وعده پرداخت ۷ درصد سود در هر هفته جذب می کرد. در عرض ۱۸ ماه توانست ۷۳۲۰۰۰ بیت کوین جذب کند! ادعا می کرد که با بیت کوین ها تجارت و در آمدزایی می کند و از محل این تجارت، سودها را پرداخت می نماید. در واقع، بخشی از بیت کوین ها را به حساب شخصی خود منتقل می کرد و بخش دیگر را برای هزینه های جاری خود مانند اجاره بها، غذا، خرید و کازینو به کار می بست؛ و زمانی که موعد پرداخت سود سرمایه گذاران قبلی می رسید، با بیت کوین هایی که از سرمایه گذاران جدید دریافت می کرد، سود آنها را می پرداخت (همان فرآیند که در Ponzi Scheme سنتی به کار گرفته می شد). گرچه خوانده بارها به طور عمومی اعلام می کند که سرمایه گذاری در این روش، متفاوت از طرح پانزی است، اما بررسی دادگاه نشان داد که خوانده عالما و عامدا یک طرح پانزی را در قالب یک شرکت صوری پیاده می کند و هر زمان که سرمایه گذاران از امنیت سرمایه گذاری شان و اینکه وی چگونه قادر خواهد بود سودها را پرداخت کند، سوال می کردند، با ظهارات غلط و گمراه کننده از سوی خوانده مواجه می شدند. نتیجه بررسی ها نشان داد که ضرر خالص سرمایه گذاران تعداد ۲۶۵۶۷۸ بیت کوین است. دادگاه با احتساب این ضرر و نیز سود آن، حکم به پرداخت ۴۰/۷ میلیون دلار به عنوان غرامت و جریمه کرد.

کلاهبرداران پانزی را بشناسید

مدتی است نوعی شیوه متقلبانه در فریب کاربران اینترنتی از طریق ایجاد سایت های سرمایه گذاری در فضای وب رایج شده است. از این شیوه تحت عنوان “ کلاهبرداری به شیوه پانزی ” یاد می شود. گردانندگان این نوع سایت ها برای جذب سرمایه، از سادگی و یا طمع کاربران استفاده نموده و مال آنان را به یغما می برند. این شیوه چنان آرام و بی صدا پیش می رود که متقاضیان و سرمایه گذاران در درازمدت با دست های خودشان هرچه در زندگی اندوخته اند دو دستی نقدیم گردانندگان این نوع سایت ها می نمایند.

کلاهبرداران پانزی و شبکه ای

این نوع کلاهبرداری را به چارلز پانزی کلاهبردار آمریکایی در یک قرن پیش نسبت می دهند . به طور قطع، شیوه ای که امروز به عنوان کلاهبرداری پانزی در اینترنت می شناسیم، توسط چارلز پانزی مورد استفاده قرار نمی گرفته است. عمده دلیل استفاده از این نام، شهرت او در انجام کلاهبرداری های شبکه ای است. شیوه ای که بر جذب هر چه بیشتر افراد برای افزایش کسب سود استوار است. چیزی که تا همین اواخر نیز تحت عنوان کلاهبرداری هرمی شهرت داشت.

شیوه فعالیت کلاهبرداران پانزی

ترفند کلاهبرداران پانزی یک روند سرمایه گذاری سلسله مند و عمدتاً هرمی است. در این شیوه شخص کلاهبردار با استفاده از جذب سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران پیشین را پرداخت می کند، یعنی ابتدا یک مجموعه سرمایه گذار را وارد گردونه اش می کند. سپس با انواع روش های تبلیغاتی اغواگرایانه، اشتیاق سرمایه گذاران بعدی را برای سرمایه گذاری، برمی انگیزد.

این دور و تسلسل تا جایی ادامه پیدا می کند که از حیث سرمایه به حد اشباع برسد و اشتیاق سرمایه گذاران نیز به نقطه سر به سر نزدیک شود. اینجا همان نقطه پایان کار است . جایی که کلاهبردار می داند قادر نیست از طریق سرمایه جدید پاسخگوی سودهای سرمایه گذاران قبلی باشد. پس بهترین کار از نظر او بستن سایت و ناپدید شدن از فضای وب است.

حال انبوهی از سرمایه گذاران می مانند و سایتی که معلوم نیست صحنه گردان آن چه کسی بوده است. مال باختگان نیز به دلیل آنکه وارد نوعی قمار شده اند غالباً نگران طرح شکایت هستند. کلاهبردار نیز خوشحال از این محدودیت، با فراغ خاطر سرمایه های به باد رفته افراد را مال خود نموده و انبوهی از افراد نگون بخت را به حال خود رها می کند.

ترفندهای کلاهبرداران پانزی

تبلیغات مبالغه آمیز

با تبلیغات وسوسه انگیز که بیشتر در فضای مجازی صورت می گیرد افراد مقداری پول سرمایه گذاری می کنند. نکته مهم اینجاست بعضی از طرح های پانزی روش های بازاریابی هم انجام می دهند که اگر یک کاربر جدید را به عضویت درآورند سود بیشتری را کسب خواهند نمود.

جلب اعتماد

همیشه روش کار در کلاهبرداری پانزی بر این شیوه استوار است که سودهای اولیه به حساب سرمایه گذاران واریز می شوند تا اعتماد بیشتری برای جذب افراد چدیدتر و یا اخذ مبالغ بالاتر ایجاد شود. این سودها نیز البته با استفاده از پول سرمایه گذاران جدید پرداخت می شود.

ورود حجم زیادی از سرمایه

جلب اعتماد، سرمایه زیادی را وارد سیستم می کند. حتی در مواردی موجب می شود سرمایه گذاران قدیمی باز هم پول بیشتری را سرمایه گذاری کنند. طمع بدست آوردن سود بیشتر ، قدرت فکر و اندیشه را از این افراد سلب می کند. حتی با خود نمی اندیشند این سودها از کجا می آید و گردانندگان سایت در کدام حرفه مشغول فعالیت هستند که قادرند با وجود شرایط نه چندان مناسب بازار سرمایه، این همه سود خلق کنند.

از این پس، دوستان و اقوام سرمایه گذاران نیز به این کار ترغیب و یا تشویق می شوند. همین اقدام باعث می شود بسیاری از افراد به سراغ بانک ها برای دریافت وام بروند. حتی برخی افراد با قرض سنگین وارد سرمایه گذاری شوند. عده ای حتی ممکن است تصمیم به فروش خانه و اتومبیل خود بگیرند.

پایان طرح

این سرمایه گذاری ها چندین بار تکرار می شود تا زمانی که دیگر سرمایه گذار جدیدی وجود نداشته باشد. در این زمان آنقدر پول جمع شده است که کلاهبردار نیازی به ادامه کار نمی بیند. در نهایت روزی می رسد که کلاهبردار پانزی پول ها چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ را برداشته و ناپدید می شود.

مقایسه کلاهبرداران پانزی و هرمی

• در هیچکدام از این دو نوع کلاهبرداری، محصول یا خدمتی واقعی ارائه نمی شود.
• در هیچیک از این روش های به اصطلاح سرمایه گذاری، ارزش افزوده خلق نمی شود.
• در هر دو روش، سرمایه اولیه برای شروع کار از افراد نگون بخت تأمین می شود.
• در طرح های هرمی، سود بر پایه تلاش نفرات قبلی برای وارد کردن نفرات جدید توسط آنان پرداخت می شود. در حالی که در طرح پانزی چنین عنوان می شود که پرداخت سود لزوماً در گرو آوردن نفرات جدید نیست.

نشانه های کلاهبرداری پانزی

• تضمین سود بسیار بالا با ریسک کم، مثل وعده سود ده درصد ماهیانه

کلاهبرداران اینترنتی و استفاده از ارزهای دیجیتال

با افزایش اطلاعات مردم در مورد خطر آفرین بودن سرمایه گذاری هایی که نشانه ای از کلاهبرداری در آن وجود دارد و نیز با افزایش نظارت نهاد های قضایی،کلاهبرداری سنتی با محوریت یک شخص در یک شرکت که علنا وعده سود های کلان بدون توجیه می دهد کاهش چشمگیری داشته است. اما به تدریج کلاهبرداران از شیوه های جدید برای عملی کردن فریب دیگران استفاده می کنند.

کلاهبرداری سایبری با ساخت صوت دیجیتال جعلی ، کلاهبرداری از طریق جعل برندهای معروف جهانی ، خرید و فروش ارز دیجیتال و کلاهبرداری سایبری نمونه هایی از نمونه هایی از کلاهبرداری های نوین هستند. کلاهبرداری پانزی دقیقا در شرایط استفاده از شیوه های نوین برای فریب شکل گرفته است. از این رو می توان نتیجه گرفت هر چقدر آگاهی مردمی و نظارت قضایی و عملیات پلیسی دقیق تر شود، شیوه های فریب پیچیده تر می شود. کلاهبرداری پانزی نیز در چنین شرایطی شکل گرفته است.

ارزهای دیجیتال و قدرت جذب سرمایه گذاران

ارزهای دیجیتال و جذابیت آن، شرایط مناسبی را برای طراحی شیوه های جدید فریب در قالب کلاهبرداری پانزی در اختیار افراد فرصت طلب قرار داده است. گرچه فعالان ارزهای دیجیتال ماهیتا با طراحی یک سیستم منطقی گردش پول، سرمایه ها را به سمت خود جذب می کنند و معمولا سود های خوبی به سرمایه گذاران می دهند، اما در عین حال فرصت مناسبی را نیز برای حضور کلاهبرداران پانزی خلق می کنند.

کلاهبرداران پانزی معمولا با طراحی سایت هایی اعلام می کنند سامانه های رایانه ای و کارگاه های استخراج ارز دیجیتالی راه اندازی نموده اند. و قادرند با جذب سرمایه اقدام به استخراج ارزهای دیجیتال از قبیل بیت کوین نمایند. از طرف دیگر، سرمایه گذاران علاقه مند که نه شرایط کافی و نه هزینه کلان استفاده از برق و اینترنت استخراج ارزهای دیجیتال را دارند به راحتی ادعای این اشخاص در مورد استخراج کلان ارز های دیجیتال را می پذیرند. اینجاست که به همین راحتی کلاهبرداری پانزی شکل می گیرد.

فریب وعده های بزرگ کلاهبرداران پانزی را نخورید

هیچگاه نباید فریب وعده های بزرگ و وسوسه انگیز را خورد. بهترین کار این است که از همان ابتدا از خیر چنین وعده های فریبنده و اغواکننده بگذرید. حتی اگر شنیده اید فلان دوست و یا آشنا از این طریق صاحب ثروت شده است.

این قبیل اعمال به دلیل تهی بودن از زیرساخت های اساسی برای تولید کار و ارزش افزوده و نهایتاً سود منطقی، بعد از مدتی از هم فرو می پاشد. نباید فریب سودهای چند ماه و حتی چند سال اول را خورد.

همیشه سود کمتر ضریب اطمینان بیشتری نسبت به سودهای کلانی دارد که معلوم نیست با سرمایه چه کسانی و برای چه نوع فعالیت هایی پرداخت می شود.

در مراکز و یا سایت چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ های نامطمئن ثبت نام نکنید

اولین قدم برای اطمینان از وجود کلاهبرداری پانزی و یا هر نوع کلاهبرداری دیگر و تحت هر عنوان، درخواست اطلاعات ثبت نامی است . متوجه باشید که برای چه کسانی و برای چه نوع فعالیتی می خواهید پول پرداخت کنید. آگاه باشید هرگز نباید در کاری که درک کاملی از آن ندارید اقدام به سرمایه گذاری کنید.

شکاک باشید چرا که شک کردن در بیشتر موارد می تواند ما را از خطرات دور سازد. هیچگاه این نکته را فراموش نکنید که وقتی بر روی چیزی سرمایه گذاری می کنید اگر کاملا ناآشنا یا غیرقابل درک باشد احتمال تقلبی بودن کار بسیار بالاست.

وکیل سایبری در خدمات شما شهروندان گرامی

اگر شما در زمره کسانی هستید که خدای نخواسته مشکلی برایتان در این حوزه پیش چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ آمده است. ابتدا می توانید از طریق پلیس فتا و دادسرای جرایم رایانه ای کار خود را پیگیری نمایید. اگر خواهان دریافت مشاوره و یا ملاقات با وکیل سایبری هستید، می توانید همین حالا اقدام نمایید. در صورت نیاز به مشاوره تلفنی، لطفا فرم مشاوره تلفنی را تکمیل نمایید. در صورت نیاز به ملاقات حضوری با وکیل، با ما تماس بگیرید.

کریپتو 360 | گزارش هفتگی بازار رمزارزها | 9

مقایسه بازدهی معامله‌گران دارایا با سایر بازارها
بیشترین رشد و ریزش هفته
وضعیت تاریخی شاخص ترس و طمع
روند سرمایه‌گذاری‌های سازمانی در رمزارزها
مهمترین رویدادها
مهمترین اخبار هفته گذشته
تحلیل داده‌های شبکه
تحلیل تکنیکالی بیت‌کوین
ارزهای مورد توجه اینفلوئنسرهای توئیتری

مقایسه بازدهی معامله‌گران دارایا با سایر بازارها

بیشترین رشد و ریزش هفته

وضعیت تاریخی شاخص ترس و طمع

شاخص ترس و طمع چه کمکی می‌کند؟
این شاخص ابزاری جهت کمک به سرمایه گذاران و معامله گران است تا بازار کریپتو را از دیدگاه احساسات و میزان ترس یا طمع بیش از حد، تجزیه و تحلیل کنند.

وقتی شاخص ترس و طمع نشان می دهد که فعالان بازار به شدت حریص هستند، احتمالا قیمت بیتکوین بسیار بالاتر از ارزش ذاتی آن است و می تواند زمان خوبی برای فروش باشد.

وقتی بازار بیش از حد نگران از ریزش است، شاخص ترس و طمع نشان می‌دهد که بیتکوین در آن زمان ارزان شده و می تواند یک فرصت خرید خوب باشد.

مهمترین رویدادها

مهمترین اخبار هفته گذشته

صرافی نوبیتکس نسبت به مسدودسازی برداشت‌هایی با مقصدهای کلاهبرداری شناسایی شده اقدام می‌کند

صرافی نوبیتکس اعلام کرد با توجه به افزایش کلاهبرداری‌ها به خصوص طرح پانزی توکنی با نام etsy، نسبت به مسدودسازی برداشت‌هایی که به مقصد پروژه‌های کلاهبرداری شناسایی شده ارسال می‌شوند، اقدام خواهد کرد.

رشد ۶ برابری برنامه‌های غیرمتمرکز در پالیگان؛ بیش از ۶۵۰٬۰۰۰ Matic سوزانده شده است

پالیگان از افزایش چشمگیر تعداد برنامه‌های غیرمتمرکز بر بستر شبکه خود بسیار خشنود بوده و رشد ۶ برابری دپ‌های این شبکه طی ۶ ماه اخیر را گزارش داده است.

امکان رزرو هتل‌های کیش با رمزارز فراهم می‌شود

مهرداد تاوتلی دبیرکل جامعه هتل‌داران کیش در مصاحبه‌ای اعلام کرد رزرو هتل‌های کیش با استفاده از رمزارز‌ها برای گردشگران خارجی امکان پذیر می‌شود.

کیف پول تلگرام راه‌اندازی شد؛ بیت کوین و TON را برای مخاطبان ارسال کنید

شبکه TON از قابلیتی رونمایی کرده است که به موجب آن کاربران تلگرام می‌توانند در محیط این پیام‌رسان و تنها با کلیک بر روی نام کاربری شخص مورد نظر، برای او رمزارز بفرستند. در حال حاضر این قابلیت تنها برای رمزارزهای TONCOIN و BTC فعال است.

هشدار: از صرافی داخلی به صورت مستقیم به صرافی خارجی واریز و برداشت نکنید

با توجه به رصد تراکنش‌های ورودی و خروجی کاربران در صرافی‌های خارجی، برخی از اکسچنج‌های بین‌المللی تراکنش‌هایی را که از مبدا یا به مقصد صرافی‌های ایرانی ارسال می‌شوند را شناسایی کرده و به این دسته از کاربران هشدارهایی را صادر کرده‌اند.

بزرگترین حمله ورود مجدد در تاریخ دیفای؛ ۸۰ میلیون دلار از Fei به سرقت رفت

فی پروتکل (Fei Protocol)، پروتکل دیفای مبتنی بر اتریوم در هک روز شنبه، تقریبا ۸۰ میلیون دلار رمزارز را از دست داد. این صرافی برای برگرداندن دارایی‌های به سرقت رفته به هکر ۱۰ میلیون دلار پاداش پیشنهاد کرده است.

کمیسیون برنامه و بودجه مجلس با محدودیت دولت در تامین برق ماینرها مخالفت کرد

بنابر اظهارات نایب رییس کمیسیون برنامه و بودجه مجلس، اعضای این کمیسیون پیشنهاد حذف ماده ۱۶ از لایحه توسعه و مانع زدایی از صنعت برق کشور را به صحن علنی مجلس ارائه خواهند کرد. بنابر این ماده دولت باید تامین برق برای فعالیت‌های استخراج رمزارز را به پس از تصویب قانون رمزارزها موکول می‌کرد.

افزایش ۰.۵٪ نرخ بهره آمریکا؛ قیمت بیت کوین به ۳۹٬۷۰۰ دلار رسید

کمیته بازار آزاد فدرال آمریکا (FOMC) روز چهارشنبه در پایان جلسه خود تصمیم گرفت تا نرخ بهره را ۰.۵٪ افزایش دهد که شدیدترین تغییر از سال ۲۰۰۰ محسوب می‌شود. در واکنش به این خبر، بیت کوین اندکی رشد کرد و در حوالی ۳۹٬۷۰۰ دلار باقی ماند.

تحلیل داده‌های درون شبکه

وضعیت کلی:

این هفته قیمت بیت کوین پس از اصلاحی تقریبا ۱۰ درصدی، توانست قیمت خود را تا سطح 40,704 دلار بازیابی کند؛ اما پس از برخورد با این سطح مجددا ریزشی تا محدوده 37,614 دلار را تجربه کرد. سطح ۴۰,۰۰۰ دلار را می‌توان یک سطح مقاومتی قوی برای بیت کوین در نظر گرفت همچنین پس از هربار ریزش قیمت تا محدوده ۳۷,۵۰۰ دلار قیمت بیت کوین افزایش می‌یابد، از این رو این سطح را می‌توان به عناون یک سطح حمایتی برای بیت کوین در نظر گرفت.

جمع بندی آنچین هفته

کاهش قیمت در کوتاه‌ مدت و احتمال ضرر بیشتر، باعث شده حفظ سودآوری برای سرمایه‌گذاران باقی‌مانده دشوار باشد. بااین‌حال، در چندین معیار فاندامنتال، به‌تدریج شاهد تشکیل کف بازار نزولی هستیم.

بازارهای مالی جهان در مقابل فشار تورم، افزایش نرخ بهره، بلاتکلیفی‌ها و خطرات سیاسی، همچنان در ترس به سر می‌برند. این هفته شاهد افت قیمت در بازار سهام، اوراق قرضه و بازار کریپتوکارنسی‌ها بودیم و کندل ماهانه بیتکوین با کف قیمتی جدید در ۳۷,۶۱۴ هزار دلار بسته شد.

این هفته بیتکوین بازهم در قیمت‌های پایین‌تری معامله شد، اما بیتکوین نسبت بازارهای دیگر، به‌خوبی قدرت خود را حفظ کرد. به طور مثال بازار S&P 500 و NASDAQ با افت قیمت، به کف قیمتی جدیدی رسیده‌اند اما بیتکوین محدوده قیمتی خود را حفظ کرده و در هیچ جهتی تمایل به حرکتی قوی نشان نداده است. بااین‌حال، همبستگی بیتکوین با دیگر بازارهای جهانی بسیار شدت گرفته و بیتکوین را تحت‌تأثیر خود قرار می‌دهند. همچنین برخی سرمایه‌گذاران هنوز بیتکوین را به‌عنوان یک دارایی خطرناک می‌شناسند و این ممکن است مانع حرکت صعودی بیتکوین شود.

همچنین باید دید که نیروهای کلان و همبستگی‌ها با بازارهای سنتی، بیت کوین را پایین می‌آورند یا نه؟

تحلیل تکنیکال بیت‌کوین

چارت روزانه BTC/USDT

بیت کوین امسال در محدوده 10 درصدی بین 38 هزار تا 42 حرکت کرد. با این حال، با نگاهی به روند قیمت، حداقل برای من روشن است که گاوها هیچ قدرتی ندارند و فشار روی نزول است.
دیروز، یک جهش دیگر نرخ بهره توسط FED ایجاد شد، اما این نیز بسیار کوتاه مدت است.
انتظارات من یکسان است، کاهش قیمت به حداقل 30 هزار، و از آنجا خواهیم دید چه خواهد شد.

تحلیل‌گر: Mihai_Iacob

چارت 4 ساعته BTC/USDT

بیت کوین در یک کانال صعودی معامله می شود، ما یک مثلث نزولی و همچنین پایین ترین سطح داریم.
اکنون که قیمت ها نزدیک به حمایت معامله می شوند، آوریل به پایان رسیده است و تابستانی که در راه است، احتمال موج صعودی قوی می شود.
در اینجا من برخی از سطوح حمایت و مقاومت را ترسیم می کنم.
ماندن بیت کوین در بالای فضای آبی علامت گذاری شده سیگنال صعودی دارد…
هر گونه معامله زیر این سطوح کم باید باشد و منتظر ژانویه / فوریه باید باشیم

تحلیل‌گر: AlanSantana

آنالیز تکنیکالی بیت‌کوین

راهی سریع و آسان برای تجزیه و تحلیل ارزهای دیجیتال

سنجه اندیکاتورهای تکنیکالی وضعیت تعادلی بین خریداران و فروشندگان بیت‌کوین را در بازه هفتگی نمایش می‌دهند. این معیار که در یک نگاه سریع در دسترس است، خلاصه‌ای از محبوب‌ترین اندیکاتور‌های تکنیکالی شامل میانگین متحرک‌ها، نوسانگرها (اسیلاتورها) در چارت BTC/USD نشان می‌دهد.

کلاهبرداری‌های مربوط به ارز دیجیتال در حال افزایش است و هنوز هم می‌تواند بر قیمت بیت کوین تأثیر بگذارد!

با کلاهبرداری از بیماری جدید ویروس همه گیر کرونا، کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال نیز شایع است. از بدافزارها گرفته تا برنامه های سرمایه گذاری جعلی و حتی کمک های جعلی به سازمانهای بهداشتی، کلاهبرداران به دلیل سوءاستفاده از زمان های بحرانی و همراه با ناامیدی و افراد ناامید شناخته شده اند. یکی از مشهورترین کلاهبرداری ها در صنعت، پلاس توکن است که پس از انتشار شایعاتی مبنی بر اینکه، علت سقوط بازار ارزهای دیجیتال در ماه مارس اپراتورهای این شرکت بوده اند که بیت کوین های دزدی خود را به فروش می رسانده اند، دوباره مورد توجه قرار گرفته است.

طبق تحقیقات چینالیسیس (Chainalysis)، یک شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین، پلاس توکن باعث وثوع “پنج شنبه سیاه” در ۱۲ مارس نشده است. چینالیسیس در وبینار اخیر خود، با تجزیه و تحلیل نکات کلیدی در داده های زنجیره ای مانند ورود ارز و موارد دیگر، درصدد شفاف سازی در مورد تاثیر ویروس همه گیر کووید ۱۹ بر بازار ارزهای دیجیتال بود.

در طوب این ارائه، فیلیپ گرادول (Gradwell)، اقتصاددان ارشد چینالیسیس یک نظر رایج را مطرح کرد که داد که سقوط بازار ارز دیجیتال که در تاریخ ۱۲ مارس تا ۱۳ مارس اتفاق افتاد، ناشی از نقد کردن بیت کوین های پلاس توکن است که از طریق طرح پانزی خود به دست آورده بود. که بر اساس گزارش چینالیسیس، حدود ۲٫۹ میلیارد دلار ارزش داشت. گرادول در این ویبنار اظهار داشت:

“ما همچنین می توانیم نظریه دیگری را که در این میان مطرح است، برطرف کنیم و این نظریه این است که فروش پلاس توکن باعث کاهش قیمت شد. ما واقعاً فکر نمی کنیم که این مورد درست باشد، زیرا پلاس توکن تا پیش از اوایل ماه مارس به طور گسترده وجوه را نقد کرده بود. “

طبق اطلاعات چینالیسی، حرکات پلاس توکن به صرافی ها قبل از وقوع این سقوط به شدت کاهش یافته است، که این مسئله نشان می دهد وجوه قبلاً نقد شده اند. مقدار قابل توجهی بیت کوین (۱۲۴۲۳ بیت کوین) به ارزش ۱۲۳ میلیون دلار در آن زمان، در تاریخ ۱۲ فوریه به یک میکسر یا کیف پول سرد منتقل شد و پس از آن نیز در اوایل ماه مارس مبلغ مشابهی به دست آمد. این امکان وجود دارد که بلافاصله برای جلوگیری از مسدود شدن وجوه توسط صرافی ها، بیت کوین ها نقد شده اند.

میزان ورودی بیت کوین های پلاس توکن به صرافی ها

منبع: چینالیسیس

این پایان پلاس توکن نیست

براساس گزارشی که در تاریخ ۱۰ مارس توسط OXT Research منتشر شده است، ممکن است پلاس توکن هنوز ۶۱،۲۲۹ بیت کوین داشته باشد که در حال حاضر حدود ۴۲۰ میلیون دلار ارزش دارد، با وجود اینکه برخی از بیت کوین ها پس از این سقوط به فروش رسیده اند، به نظر می رسد که قیمت های پایین باعث می شود کسانی که در پشت پلاس توکن قرار دارند از فروش دلسرد شوند، البته اگر آنها هنوز هم بخش زیادی از بیت کوین چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ ها را نگه داشته باشند. این احتمال وجود دارد که احتمالا اپراتورهای پلاس نوکن منتظر رویداد نصف شدن پاداش استخراج بیت کوین باشند تا قیمت بیشتری را بدست آورند.

مطابق چینالیسیس، حجم بیت کوین ها قبل از ماه دسامبر ۲۰۱۹ و در طول همین ماه بسیار بیشتر از مواردی بود که در سال ۲۰۲۰ مشاهده شد. جریان های برجسته در گزارش دیگر چینالیسیس مورد بحث قرار گرفت و در آنجا موضع دیگری در رابطه با قیمت پلاس توکن و بیت کوین ها شکل گرفت و عنوان شد که ارائه تخفیف توسط پلاس توکن باعث کاهش قیمت بیت کوین شده است.

اگرچه پلاس توکن تا حد زیادی نقد شده است، هنوز فرصت وجود دارد که بتواند قیمت بیت کوین را تحت تأثیر قرار دهد. به گفته کیم گراور (Kim Grauer)، رئیس تحقیقات چینالیسیس، یک فروش بزرگ توسط پلاس توکن می تواند در آینده قیمت بیت کوین را پایین بیاورد، خصوصاً اگر نقدینگی ها به صورت غیر مسئولانه انجام شوند.

پلاس توکن= بزرگ ترین طرح کلاهبرداری ارز دیجیتال

پلاس توکن، که اکنون به عنوان بزرگ ترین کلاهبرداری ارز دیجیتال در تاریخ شناخته می شود – تاکنون – یک طرح پانزی در سال ۲۰۱۹ بود که توانست حدود ۲٫۹ میلیارد دلار دارایی های ارز دیجیتال را از سرمایه گذاران سرقت کند. این پروژ ، یک کیف پول ارز دیجیتال مستقر در کره جنوبی بود که نرخ بهره سپرده گذاران را به صورت ارز دیجیتال ارائه می داد، عملی که در برنامه های غیرمتمرکز امور مالی ، برنامه های بانکی متمرکز و صرافی های ارائه دهنده معاملات مارجین بسیار رواج پیدا کرده است.

پلاس توکن توضیح داد که پرداخت نرخ بهره بالا از طریق سود صرافی ها، استخراج و برنامه های ارجاع ایجاد ایجاد خواهد شد .با چشم پوشی از سودهای امیدوارکننده، بیش از ۳ میلیون کاربر در پلاس توکن ثبت نام کردند. این طرح حتی اندکی قبل از سرقت سرمایه های سرمایه گذاران اعلام کرده بود که چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ انتظار می رود تا پایان سال ۲۰۱۹ به ۱۰ میلیون کاربر افزایش یابد.

ویروس کووید ۱۹ باعث افزایش طرح های کلاهبرداری ارز دیجیتال شده است

محصولات ایجاد کننده سود در فضای ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی پیدا کرده اند مانند پروتکل غیرمتمرکز میکر دائو که طبق گزارشی از DappRadar که در اواسط مارس منتشر شد، در ماه مارس شاهد اوج فعالیت خود بوده است و چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سایر گزینه های متمرکز مانند برنامه بانکی BlockFi یا خدمات وام دهی بایننس. اگرچه ارز دیجیتال همیشه مستعد فعالیت های غیرقانونی و سرمایه گذاری های shady بوده است، اما نرخ بهره نسبتاً بالایی که در این خدمات اعمال می شود ممکن است به عادی سازی ادعاهای توکن پلاس مبنی بر ارائه سود بالا کمک کرده و سرمایه گذاران ناآگاه را فریب دهد.

تعداد طرح های کلاهبرداری ارز دیجیتال پس از بدتر شدن میزان ابتلا به بیماری ویروس کرونا بیشتر شده است.به همین دلیل، دارندگان ارز دیجیتال اکنون بیش از هر زمان دیگری، باید نسبت به کلاهبرداری های ارز دیجیتال احتیاط کنند. دفتر تحقیقات فدرال ایالات متحده اخیراً یک بیانیه مطبوعاتی صادر کرد که در آن از افزایش احتمالی “طرح های کلاهبرداری مربوط به ارز دیجیتال” در طول اپیدمی ویروس کرونا هشدار داد و اضافه کرد:

نه تنها تعداد زیادی ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی به صورت آنلاین بلکه هزاران کیوسک ارز دیجیتال در سراسر جهان واقع شده اند که توسط مجرمان برای تسهیل طرح های خود مورد سوء استفاده قرار می گیرند. اکنون بسیاری از طرح های جنایات مالی سنتی و پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال مجسم شده اند.

متوسط ارزش تراکنش های ارز دیجیتال ارسال شده به کیف پول های کلاهبرداری شناسایی شده

منبع: چینالیسیس

اگرچه شرایط سخت، شرایط بی نظیری را برای ایجاد اختلال در ایجاد برنامه های کلاهبرداری ایجاد می کند ، با این وجود می دانیم که علیرغم افزایش فعالیت و کلاهبرداری های مرتبط با ویروس کرونا، درآمد کلاهبرداران ارز دیجیتال در ماه مارس حدود ۳۰ درصد کاهش یافته است.

علیرغم استفاده از اشکال جدید، کلاهبرداری ارز دیجیتال تقریباً به اندازه خود ارز دیجیتال قدمت دارد. به عنوان مثال، OneCoin – یکی از نام های مشهور در کلاهبرداری های مربوط به ارز دیجیتال – در سال ۲۰۱۴ تأسیس شد و هنوز هم تیتر رسانه های ارز دیجیتال است.

آیا صرافی ها می توانند تراکنش های غیرقانونی را متوقف کنند؟

طبق چینالیسیس، بیشتر چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ بودجه منتقل شده توسط کلاهبرداری پلاس توکن در دو صرافی آسیایی هیوبی و اوکی اکس نقد شده اند و این موضوع، نگرانی ها در مورد فرآیند شناسایی هویت مشتری صرافی ها ایجاد کرده است، چراکه به نظر نمی رسد چندان سودمند باشد.
اگرچه صرافی های دیگر نیز مورد استفاده قرار گرفته اند، اما در مقایسه با حجم ورودی ها به صرافی های مذکور، اندک بوده اند. گراور اظهار داشت که چینالیسیس ردپای این وجوه را در استخرهای استخراج، میکسرها، کلاهبرداری های دیگر و صرافی های همتا به همتا پیدا کرده است، اما نشانه ها برای بازجویی چندان چشمگیر نبودند.

اگر برنامه های ارز دیجیتال متوقف شوند، صرافی ها باید به عنوان ایده آلی برای ایجاد مانع نهایی در برابر تراکنش های غیرقانونی عمل کنند. در پاسخ به انتقادات گذشته، هیوبی در تلاش است تا با راه اندازی Star Atlas که ابزاری است برای نظارت درون زنجیره ای که می تواند “جرایمی مانند تقلب، پولشویی و سایر فعالیت های مشکل ساز” را شناسایی کند، اقدامات امنیتی خود را بهبود ببخشد.

علاوه بر این، هیوبی همچنین به دنبال همکاری با ارائه دهندگان داده مانند چینالیسیس و CryptoComp است تا بتواند یک اکوسیستم شفاف تر و سازگارتر بسازد، اقدامی که مطمئناً برای نهادینه شدن و رعایت امور نظارتی ضروری خواهد بود. کیارا سان (Ciara Sun)، معاون رئیس تجارت جهانی در هیوبی در این باره به کوین تلگراف گفت:

“اگرچه ممکن است بتوانیم فعالیت های غیرقانونی را پس از رسیدن به صرافی های خود شناسایی کنیم و از خروج آنها جلوگیری کنیم، اما هنوز نمی توانیم از تراکنش های غیرقانونی که در خارج از پلتفرم ما شروع می شوند، جلوگیری کنیم. با این حال، ما معتقدیم که تلاش های مشترک بین فعالان صنعت که شامل اشتراک گذاری اطلاعات است، اما محدود به آن نمی شود، کلید موفقیت ایجاد یک اکوسیستم دوستانه تر برای رشد صنعت رمزنگاری می باشد. “

در حالی که تلاش برای کاهش تراکنش های غیرقانونی چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ از طریق صرافی هایی مانند هیوبی و پکسفول صورت می گیرد، اما کاربران همیشه باید از تلاش های کلاهبرداری احتمالی آگاه باشند و نسبت به هر پروژه ای که مایل به سپرده گذاری کوین های خود هستند، با احتیاط عمل کنند.

بررسی پانزی بودن بیت کوین + آیا بیت کوین یک پروژه پانزی است؟

در بهار ۲۰۲۱ همه از بیت کوین به عنوان جایگزینی برای طلا و دلار یاد می‌کردند اما این روزها پس از سقوط شدید قیمت این رمزارز، فرضیه پانزی بودن بیت کوین دوباره مطرح شده است. گرچه افراد کمی چنین فرضیه‌ای را قبول دارند اما باید مشخصات یک پروژه پانزی را با BTC مقایسه کرد تا با خیالی آسوده‌تر به سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها ادامه داد.

دریافت ۳۰,۰۰۰ شیبا رایگان

فرضیه‌ قدیمی و جنجالی پانزی بودن بیت کوین

طرح‌های پانزی به پروژه‌هایی گفته می‌شود که با مقاصد کلاهبرداری طراحی و اجرا می‌شوند. در این پروژه‌ها از دارایی سرمایه‌گذاران جدید برای اعطای پاداش به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود. چنین پروژه‌هایی هیچ کاربرد یا منبع درآمدی ندارند.

مدت‌ها است ادعای پانزی بودن بیت کوین مطرح شده است. با اینکه در سال‌های گذشته BTC اعتبار بسیار زیادی پیدا کرده اما هنوز هم برخی‌ معتقدند این پروژه یک طرح پانزی است.

از همان ابتدا این تصور وجود داشت که BTC هیچ کاربرد خاصی ندارد و شبکه بیت کوین هیچ کار خاصی انجام نمی‌دهد. بنابراین تنها عامل افزایش قیمت این دارایی، رشد تقاضا برای خرید توکن‌های BTC است.

طرح پانزی چیست؟

همان‌طور که ذکر شد، طرح‌های پانزی هیچ کاربردی ندارند و صرفاً دارایی‌ها را بین کاربران رد و بدل می‌کنند. پانزی نام یکی از تبهکاران بزرگ دهه ۱۹۲۰ است. چارلز پانزی (Charles Ponzi) توانست تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران را فریب دهد و دارایی‌های آنان را تصاحب کند. او به سرمایه‌گذاران وعده درآمد و پاداش‌های هنگفت می‌داد.

فرض کنید شما یکی از شرکت‌کنندگان اولیه طرح‌های پانزی هستید و ۵۰۰ دلار به پروژه تزریق کرده‌اید. طراح پروژه وعده سود سالانه (APY) ۲۰ درصد را به شما داده است. او با استفاده از سرمایه شما پاداش‌های شرکت‌کنندگان دیگر را می‌دهد و پس از جذب سرمایه‌گذاران جدید، پاداش‌هایی را برای شما واریز می‌کند. در چنین فرآیندی هیچ ارزشی آفریده نشده و هیچ پول جدیدی ساخته نمی‌شود. در نهایت ۵۰۰ دلار شما پس از مدت کوتاهی ناپدید خواهد شد و خبری هم از طراح و مجری پروژه نخواهد بود.

مشهورترین پروژه پانزی در دنیای کریپتو، وان کوین (OneCoin) است. این ارز دیجیتال هیچ پشتوانه، کاربرد یا هدفی نداشت اما توانست بیش از ۴ میلیارد دلار سرمایه جذب کند. روجا ایگناتوا (Ruja Ignatova) مغز متفکر این پروژه کلاهبرداری بود که سال‌ها است ناپدید شده است.

مقایسه پروژه‌های پانزی و بیت کوین

ساده‌ترین راه برای بررسی فرضیه پانزی بودن بیت کوین مطالعه توصیه‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) در مورد طرح‌های پانزی است.

بازدهی بالا با ریسک کم یا بدون ریسک

بیت کوین در سال‌های گذشته بازدهی زیادی داشته است اما برخی‌ تصور می‌کنند سرمایه‌گذاری در BTC ریسک کمی دارد یا اصلاً بدون ریسک است. اگر ۵ سال پیش روی Bitcoin سرمایه‌گذاری می‌کردید، دارایی شما تا امروز ۷۰۰ درصد رشد کرده بود. با این حال هنوز ابهامات زیادی در مورد این رمزارز وجود دارد. در طول یک سال گذشته نیز شاهد افت حدود ۶۰ درصدی قیمت BTC بوده‌ایم.

بازدهی ثابت و غیرمنطقی

اگر بیت کوین یک طرح پانزی بود باید پاداش‌هایی به طور متناوب به کیف پول سرمایه‌گذاران واریز می‌شد. بیت کوین هیچ پاداش یا درآمد ثابتی را به سرمایه‌گذاران وعده نمی‌دهد. قیمت این رمزارز دائماً در نوسان است و ممکن است برای مدت‌ها روندی نزولی را در پیش بگیرید. بنابراین خبری از درآمد یا پاداش تضمین‌شده و ثابت نیست.

پلتفرم‌هایی توسعه یافته‌اند که در ازای سپرده‌گذاری Bitcoin سودهای سالانه قابل‌توجهی پرداخت می‌کنند. احتمال پانزی بودن چنین پلتفرم‌هایی وجود دارد اما این موضوع ارتباطی با ماهیت ارز دیجیتال BTC ندارد. برای درک بهتر این قضیه تصور کنید فردی با وعده ارائه چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سودهای هنگفت، دلارهای سرمایه‌گذاران را دریافت می‌کند. این فرد ممکن است تمام دلارها را تصاحب و در آخر فرار کند. گرچه سرمایه‌گذاران دلارهای خود را از دست داده‌اند اما این عمل مجرمانه ربطی به ماهیت دلار ندارد.

پروژه‌های بدون مجوز و ناشناس

سازمان SEC اعلام کرده است طرح‌های پانزی معمولاً در این سازمان یا سایر نهادهای قانونی و دولتی ثبت نمی‌شوند. در بازار کریپتو چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ خبری از احراز هویت، ثبت قانونی و فرایندهای نظارتی نیست. تعداد بسیار کمی از رمزارزها پروژه‌های خود را در سازمان SEC ثبت کرده‌اند. اکثر ارزهای دیجیتال توسط کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) مدیریت می‌شوند. بنابراین بعید نیست در چنین بازاری شاهد توسعه پروژه‌های پانزی باشیم.

بسیاری از صرافی‌های رمزارزی هیچ مجوزی ندارند. با این حال برخی پلتفرم‌های معاملاتی تلاش می‌کنند که مجوزهای قانونی را به دست آورند و در چهارچوب قوانین و دستورالعمل‌های دولت‌ها فعالیت کنند. چنین شرکت‌هایی مورد تأیید سازمان SEC‌ نیستند اما نمی‌توان فعالیت‌های آنها را کاملاً غیرقانونی تلقی کرد.

پروژه‌های پرریسک با طرح‌های پانزی تفاوت دارند

بسیاری از سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال در سال گذشته برای اولین بار رمزارز خریداری کرده‌اند. تعداد زیادی از آنها تا امروز خسارت‌های سنگینی را تجربه کرده‌اند. قیمت برخی رمزارزها تا ۹۰ درصد کاهش یافته است. به همین دلیل برخی تازه‌واردها ادعای پانزی بودن Bitcoin را باور کرده‌اند. گرچه احساسات آنها قابل درک است اما نمی‌توان روند یک سال گذشته را معیاری برای تصمیم‌گیری در مورد BTC و سایر رمزرازها قرار داد.

پانزی بودن بیت کوین بسیار بعید به نظر می‌رسد. اگر این رمزارز یک پروژه پانزی بود باید سود حاصل از کلاهبرداری به کیف پول یا حساب مجرمان واریز می‌شد. بیت کوین به صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود و هیچ واسطه‌ای در این شبکه وجود ندارد. تمرکززدایی یکی از اصلی‌ترین علت‌ها برای رد ادعای پانزی بودن BTC است. پروژه‌ای که توسط هیچ شخصی کنترل یا مدیریت نمی‌شود، بسیار بعید است که یک طرح پانزی باشد.

باید تفاوت‌های سرمایه‌گذاری با ریسک بالا و پروژه‌های پانزی را درک کرد. خرید BTC ممکن است ریسک زیادی به همراه داشته باشد اما این به معنای کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران نیست. نوسان‌های قیمت Bitcoin زیاد است و شاید سرمایه‌گذاران در بازه‌های زمانی مختلف سود و زیان‌های قابل‌توجهی را تجربه کنند. در آخر باید گفت که ساتوشی ناکاموتو، توسعه‌دهنده بیت کوین، هویت ناشناسی دارد اما فعالیت‌های او اصلاً شبیه اقدامات چارلز پانزی نیست.

بررسی پانزی بودن بیت کوین

افرادی که در بازار ارزهای دیجیتال و مخصوصاً بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند، امیدوارند قیمت این دارایی افزایش یابد و در آینده سود زیادی به دست آورند. برخی‌ بیت کوین را طلای دیجیتال می‌نامند و برخی دیگر معتقدند به زودی BTC به مهم‌ترین ارز اینترنتی تبدیل خواهد شد. هیچ کس از آینده پادشاه ارزهای دیجیتال خبر ندارد. ممکن است BTC رکوردهای خارق‌العاده‌ای را در ماه‌های آینده ثبت کند و در طرف مقابل بعید نیست ارزش این رمزارز تا مرز ۱۰ هزار دلار نیز کاهش یابد.

بیت کوین یک دارایی دیجیتال و پرریسک است. نمی‌توان به راحتی حرکات نمودار BTC/USD را پیش‌بینی کرد. چالش‌هایی مثل سخت‌گیری دولت‌ها، جرایم اینترنتی، پولشویی، عدم پذیرش مردم و … ممکن است آینده این رمزارز را به سمت نابودی سوق دهد.

قیمت Bitcoin در یک سال گذشته روند ناامید‌کننده‌ای داشته است. عده‌ای معتقدند زمستان دیگری در بازار رمزارزها شروع شده است. با این حال این موضوعات دلیلی برای پانزی بودن بیت کوین نیستند.

خلاصه مطلب

تقریباً واضح است که پانزی بودن بیت کوین فرضیه‌ای غلط و احساسی است. به نظر می‌رسد افرادی که در بازار ارزهای دیجیتال خسارت مالی دیده‌اند یا از همان ابتدا نسبت به رمزارزها بدبین بوده‌اند، چنین فرضیاتی را مطرح می‌کنند. بیت کوین در طول سال‌های گذشته اعتبار زیادی به دست آورده و حالا بخش عظیمی از حجم بازار کریپتو را به خود اختصاص داده است. اگر دلایل علمی و منطقی به شما ثابت نکرد که پانزی بودن Bitcoin یک گزاره غلط است، بهتر است منتظر رکوردهای قیمتی جدید BTC در آینده‌ای نزدیک باشید.